Chen Hui de Taibao P&C: Se espera que para fines de 2026, el impacto del seguro de garantía de crédito personal se haya liquidado por completo.

¿Qué estrategias de optimización operativa revela la mejora de la tasa de costos de los seguros que no son de autos?

Beijing Business News, informado por (el reportero) Hu Yongxin: El 27 de marzo, China Taiping Insurance Group celebró la conferencia de resultados del desempeño del año 2025. El gerente general de Taiping Property & Casualty, Chen Hui, afirmó que a principios de 2025 Taiping Property & Casualty ajustó de manera proactiva el negocio de seguros de garantía de crédito personal, y que se puede decir que fue “muy decidido”. Se prevé que a finales de 2026, la influencia del riesgo de los seguros de garantía de crédito personal debería haberse liquidado por completo. En cuanto al impacto de los costos totales de los seguros que no son de autos en 2026, también será muy pequeño y no afectará negativamente la operación general de la compañía.

El informe anual muestra que en 2025, las primas brutas del ramo de seguros que no son de autos de Taiping Property & Casualty alcanzaron 90,988 mil millones de yuanes, lo que supone una disminución interanual del 3,1%. Debido al ajuste proactivo de la estructura del negocio, las primas brutas del negocio de seguros de garantía de crédito personal fueron de -16,91 mil millones de yuanes; el tamaño se comprimió en 55,21 mil millones de yuanes frente al año anterior, y la exposición al riesgo se redujo de manera considerable. La tasa de costos integral de suscripción de los seguros que no son de autos fue del 99,9%, lo que supone un aumento de 0,8 puntos porcentuales interanuales; una vez excluido el impacto del negocio de seguros de garantía de crédito personal, la tasa de costos integral de suscripción de los seguros que no son de autos fue del 97,0%, lo que supone una disminución de 2,1 puntos porcentuales interanuales.