Lean obtiene la aprobación de UAE Open Finance y amplía sus servicios regulados en toda la región MENA

Descubre las principales noticias y eventos de fintech

Suscríbete al boletín de FinTech Weekly

Leído por ejecutivos de JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna y más

El proveedor de infraestructura de Open Finance Lean Technologies ha recibido la aprobación regulatoria para operar su gama completa de servicios en los Emiratos Árabes Unidos, posicionando a la empresa como una de las principales plataformas del país para datos financieros seguros y conectividad de pagos. La aprobación marca un avance significativo en la estrategia de Open Finance de EAU, que busca crear un sistema financiero más accesible, interoperable e inclusivo.

El movimiento refuerza el papel de Lean como un actor regulado en el ecosistema de finanzas digitales del país y le permite escalar su oferta de pagos de cuenta a cuenta, servicios de datos financieros y herramientas de finanzas integradas en todo EAU y en la región MENA en general.

Ampliación de infraestructura para una economía digital

La aprobación de Lean llega en un momento en el que la demanda de servicios financieros más rápidos y transparentes está creciendo en los sectores minorista y empresarial. Con más de $2 mil millones en volumen de transacciones procesadas y más de 1 millón de cuentas conectadas, la infraestructura de Lean se ha integrado en un número creciente de casos de uso del mundo real en ámbitos como el otorgamiento de préstamos, los pagos y las finanzas personales.

La plataforma de la empresa ofrece acceso regulado a los datos financieros de los clientes y a los flujos de pago, lo que permite a las instituciones crear herramientas que ofrezcan aprobaciones de préstamos más rápidas, procesos de pago más ágiles y experiencias de presupuestación personalizadas. Estas funciones están diseñadas para operar dentro de los objetivos de la economía digital más amplia de EAU, incluidos UAE Centennial 2071 y la National Digital Economy Strategy, que priorizan tanto la inclusión financiera como la innovación mediante la modernización regulatoria.

Posición estratégica en MENA

Lean ha desempeñado un papel fundamental en el despliegue de Open Finance de EAU durante los últimos cuatro años, trabajando en estrecha colaboración con reguladores, bancos y empresas fintech para desarrollar una infraestructura segura e interoperable para el intercambio regulado de datos financieros. Su aprobación sigue un hito anterior en 2022, cuando Lean se convirtió en el primer proveedor de terceros en recibir un Financial Services Permission (FSP) del Abu Dhabi Global Market (ADGM). Ese mismo año, la empresa fue admitida en el sandbox regulatorio del Saudi Central Bank (SAMA), reforzando su presencia como socio de infraestructura transfronteriza.

Con el mercado de Open Finance de MENA proyectado para crecer de $1.65 mil millones en 2022 a $11.74 mil millones para 2027, según el Arab Monetary Fund, se espera que plataformas como Lean desempeñen un papel crítico para habilitar experiencias financieras seguras y eficientes tanto para individuos como para empresas. El crecimiento de la región está siendo impulsado por una combinación de demanda de los consumidores, alineación regulatoria y la expansión de los servicios fintech.

Características de la plataforma y adopción institucional

La infraestructura de Lean respalda casos de uso que van más allá de los servicios financieros tradicionales. Su plataforma API-first permite a bancos, fintechs e instituciones no financieras integrar conectividad de cuentas, acceso a datos de transacciones e iniciar servicios de pago en sus propias aplicaciones y plataformas.

La plataforma está construida con estándares de seguridad y fiabilidad a nivel empresarial, incluidas las certificaciones ISO 27001 y SOC 2. Lean reporta de forma constante un alto tiempo de actividad de API y baja latencia, lo que la hace adecuada para integraciones con plataformas de alto volumen e instituciones reguladas.

Instituciones de bienes raíces, retail y crédito han adoptado los servicios de Lean para mejorar la cobranza de pagos y los flujos de trabajo de originación. Al integrar las herramientas de Lean, estas instituciones informan aprobaciones de préstamos más rápidas, mejor modelado del riesgo crediticio y una mayor participación de los usuarios en torno a los servicios de finanzas digitales.

Planes de inversión y expansión

Lean cuenta con el respaldo de más de $100 millones en financiación de venture capital de inversionistas globales y regionales, incluyendo General Catalyst y Bain Capital Ventures. Con su nueva condición regulatoria, la empresa planea expandir la cobertura de su infraestructura en EAU y en toda la región de Medio Oriente y Norte de África.