El futuro integrado de la gestión de activos: una evolución estratégica

Jamie es el fundador y CEO de FundSense. Tiene más de 25 años de experiencia en servicios financieros, ocupando cargos de ventas senior tanto en Standard and Poor´s como en Morningstar, donde gestionó relaciones globales con bancos y gestores de activos de primer nivel. Antes de fundar FundSense en 2020, Jamie fue Jefe de Reino Unido para la firma alemana de wealthtech aixigo.

¡Descubre las principales noticias y eventos de fintech!

Suscríbete al boletín de FinTech Weekly

Leen ejecutivos de JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna y más

A pesar de más de una década de transformación digital, una herramienta heredada sigue sustentando las operaciones en gran parte de la industria de la gestión de activos: la hoja de cálculo.

Es conocida, flexible y, cada vez más, es una barrera para el progreso.

En un negocio donde la precisión operativa y la velocidad impactan directamente en el rendimiento, depender de soluciones manuales y sistemas fragmentados ya no es solo ineficiente; es riesgoso. Desde el lanzamiento de fondos hasta la presentación regulatoria, procesos críticos siguen sosteniéndose con herramientas que nunca se diseñaron para la escala, la gobernanza o el control a nivel empresarial.
Este desafío no nace de la inercia, sino de la fragmentación.

Con el paso de los años, el ecosistema ha evolucionado hasta convertirse en un mosaico de proveedores especializados, ricos en datos, investigación y analítica, pero limitados en capacidades de automatización de flujos de trabajo e integración. Del otro lado están plataformas de automatización a gran escala, que ofrecen herramientas sólidas pero carecen de la alineación específica del dominio necesaria para navegar las sutilezas de la gestión de activos.

¿El resultado? Los proyectos se estancan. La automatización se topa con límites. No porque la tecnología no sea capaz, sino porque a menudo carece de una comprensión integrada de la complejidad de la industria: sus capas regulatorias, sus plantillas, sus reglas sutiles.

El desafío no es construir automatización: es hacerla significativa. A menos que entiendas cómo funciona realmente la industria, todo lo que estás haciendo es añadir nuevas herramientas a problemas antiguos.

El camino a seguir no está en la disrupción integral, sino en la mejora estratégica. Los modelos operativos más efectivos son ahora los que reducen la fricción en lugar de aumentarla. Mejoran lo que ya funciona, eliminan lo que no sirve y cierran las brechas que herramientas heredadas como las hojas de cálculo han intentado tapar durante mucho tiempo.

Este cambio hacia conexiones más inteligentes y sistemas modulares, interoperables, está redefiniendo las mejores prácticas. Ya sea integrando un master de producto, agilizando lanzamientos de clases de participaciones o habilitando la ejecución paralela de tareas entre departamentos, el énfasis está en sistemas que trabajan con—no contra—la forma única de los flujos de trabajo de la gestión de activos.

Un habilitador clave de esta evolución es la experiencia en el dominio. Solo la tecnología no es suficiente. Una transformación efectiva requiere una comprensión granular de cómo funcionan los gestores de activos: desde jerarquías de reglas de negocio hasta restricciones de cumplimiento y estándares de datos. Sin esa visión, la automatización es, como máximo, superficial.

La integración real también implica aceptar los formatos y las realidades de las operaciones cotidianas. PDFs, CSVs, APIs, documentos de Word: las soluciones modernas deben ingerir y estandarizar datos de una multitud de fuentes, no solo de un único feed propietario. Y deben hacerlo a escala empresarial, a menudo a través de diez o más sistemas internos y externos.

Pero quizá el obstáculo más arraigado es cultural: la hoja de cálculo como predeterminada. Usadas para todo, desde la gestión del ciclo de vida hasta la elaboración de informes, las hojas de cálculo son inherentemente difíciles de gobernar, auditar o escalar. Pueden ofrecer flexibilidad a corto plazo, pero con el costo de la resiliencia a largo plazo.

El cambio cultural alejado de las hojas de cálculo no es solo sobre herramientas; es sobre la confianza. Las hojas de cálculo ofrecen control en un formato visible y de manejo directo. Pasar a sistemas automatizados e integrados requiere que los interesados—especialmente quienes están en operaciones, cumplimiento y TI—depositen su confianza en flujos de datos que no pueden “ver” de la misma manera.

Por esta razón, la adopción es tanto un desafío conductual como uno tecnológico.

La transformación exitosa empieza por identificar dónde ya existe la confianza—en las personas, los procesos o sistemas parciales—y construir desde ahí. Por eso, las soluciones modulares que se alinean con los flujos de trabajo actuales tienden a ganar tracción más rápidamente que las revisiones de sistema completo. Permite a los equipos ver ganancias inmediatas en eficiencia y precisión sin obligarlos a abandonar lo que ya saben.

Este enfoque también aporta claridad a la estrategia a largo plazo: crear una infraestructura flexible que crezca con la firma. Los líderes operativos ya no buscan herramientas de un solo uso. Están buscando plataformas que puedan adaptarse con el tiempo, integrar nuevas fuentes de datos, alinearse con regulaciones emergentes y proporcionar un rastro de auditoría claro a través de cada fase del ciclo de vida del producto.

Lo que está emergiendo es una capa operativa más inteligente—una que conecta equipos, estandariza entradas y desbloquea información en tiempo real que antes quedaba enterrada en sistemas desconectados o repartida en hojas de cálculo. Y aunque muchas firmas todavía están en algún punto de esta curva de transición, la dirección del movimiento está clara.
La alineación a nivel empresarial se está convirtiendo en el nuevo estándar de oro.

Esto significa colapsar silos entre equipos—producto, cumplimiento, distribución, datos—y eliminar esfuerzos duplicados. Significa asegurar que los puntos de datos aprobados no necesiten volver a capturarse por diferentes equipos para usos distintos. Significa poner a disposición información crítica no solo más rápido, sino de manera más completa y confiable. Es un cambio de la eficiencia basada en tareas a la inteligencia sistémica.

Para las firmas que aún navegan las etapas iniciales del cambio, hay buenas noticias: esto no trata de destruirlo todo y empezar de cero. Se trata de entender la diferencia entre lo heredado y lo que perdura—y construir un puente entre ambos.
La eficiencia ya no se trata de ganancias locales—se trata de alinear todo el negocio. No se trata de reemplazar personas o departamentos—se trata de eliminar la fricción entre ellos.

Mirando hacia adelante, el ritmo de la transformación solo se acelera. Las presiones regulatorias siguen intensificándose. Las demandas de los inversores de transparencia y agilidad están creciendo. Y el volumen masivo de datos—operativos, de mercado y orientados al cliente—está llevando a los sistemas tradicionales al límite.

En este entorno, las firmas que se aferran a herramientas desactualizadas encontrarán cada vez más desventajas. No solo en términos de costo o riesgo de cumplimiento, sino en su capacidad para responder, adaptarse y competir.

Mientras tanto, quienes invierten en procesos más inteligentes—interconectados, guiados por la experiencia en el dominio y construidos para el cambio—están sentando las bases para algo mucho más perdurable.

Porque al final, el futuro de las operaciones de gestión de activos no se trata de disrupción por el simple hecho de hacerlo. Se trata de conexiones más inteligentes, mejores procesos y soltar las herramientas que ya no sirven. En ese sentido, ir más allá de las hojas de cálculo no es solo una solución operativa: es una evolución estratégica.