La especulación con criptomonedas ha comenzado a resurgir. Trece departamentos colaboran para combatir actividades financieras ilegales.

Periodico Securities Times, reportero He Jueyuan

El Banco Popular de China celebró recientemente una reunión del mecanismo de coordinación para combatir la especulación y las operaciones de compraventa de criptomonedas, a la que asistieron responsables de trece departamentos, entre ellos el Ministerio de Seguridad Pública y la Oficina Central de Internet e Información. La reunión exigió seguir manteniendo la política prohibitiva con respecto a las criptomonedas y continuar combatiendo las actividades financieras ilegales relacionadas con las criptomonedas.

La reunión señaló que, en los últimos años, las distintas unidades, de conformidad con lo dispuesto en el «Aviso sobre cómo prevenir y gestionar mejor los riesgos derivados de la especulación en la compraventa de criptomonedas», publicado conjuntamente en 2021 por el Banco Popular de China y otros diez departamentos, han combatido resueltamente la especulación en la compraventa de criptomonedas, han puesto orden en el caos existente en el ámbito de las criptomonedas y han logrado resultados evidentes. Recientemente, bajo la influencia de múltiples factores, la especulación con criptomonedas ha vuelto a alzarse; las actividades delictivas y la actividad criminal ilegal relacionada han ocurrido de manera esporádica, y la prevención y gestión del riesgo se enfrenta a nuevas circunstancias y nuevos desafíos.

La reunión subrayó que las criptomonedas no tienen la misma condición jurídica que la moneda de curso legal, no tienen carácter de medio de pago, y no deberían ni pueden utilizarse como moneda para circular y operar en el mercado; las actividades relacionadas con negocios de criptomonedas constituyen actividades financieras ilegales. Las monedas estables (stablecoins) son una forma de criptomoneda. Actualmente no es posible satisfacer de manera efectiva los requisitos relacionados con la identificación de la identidad del cliente, el lavado de dinero, etc., y existe el riesgo de que se utilicen para actividades ilegales como lavado de dinero, estafas de recaudación de fondos y transferencias transfronterizas de fondos en violación de las normas.

Esta reunión exige que todas las unidades consideren la prevención y el control de riesgos como un tema eterno del trabajo financiero, continúen manteniendo la política prohibitiva respecto a las criptomonedas y sigan combatiendo de forma sostenida las actividades financieras ilegales relacionadas con las criptomonedas. Las unidades deben profundizar la cooperación y coordinación, perfeccionar las políticas regulatorias y los fundamentos jurídicos, centrarse en eslabones clave como el flujo de información y el flujo de fondos, fortalecer el intercambio de información, mejorar aún más la capacidad de monitoreo, reprimir con dureza las actividades delictivas ilegales, proteger la seguridad patrimonial del público y mantener la estabilidad del orden económico y financiero.

En los últimos años, han surgido continuamente criptomonedas emitidas por instituciones del mercado, especialmente monedas estables, pero en general aún se encuentran en una etapa temprana de desarrollo. Las organizaciones financieras internacionales y los departamentos de gestión financiera como los bancos centrales mantienen en general una actitud prudente respecto al desarrollo de las stablecoins. El Banco de Pagos Internacionales (BIS), en el informe titulado «La próxima generación de monedas y sistemas financieros» publicado en junio de este año, expresó de manera explícita su preocupación por los riesgos de las stablecoins; señaló que las stablecoins muestran algunas perspectivas en la tokenización, pero que en las tres pruebas clave de unicidad (monotonicidad), elasticidad e integridad, aún no han alcanzado los requisitos para convertirse en un pilar del sistema monetario. El informe considera que el papel que desempeñarán las stablecoins en el sistema monetario futuro aún está por observarse.

Desde el inicio de este año, los reguladores financieros de diversas zonas de China han observado que algunas entidades ilícitas, amparándose en términos como «innovación financiera», «moneda digital», «activo digital» y «tecnología blockchain», absorben fondos mediante la emisión o la especulación de proyectos de inversión que se sirven de nuevos conceptos como gancho, prometen altos rendimientos y inducen a la sociedad a participar en operaciones de compraventa y especulación. En la actualidad, los reguladores financieros de diversas zonas o las organizaciones de autorregulación de la industria ya han emitido alertas de riesgo, enfatizando que las stablecoins no son herramientas de inversión ni de especulación.

El presidente del Banco Popular de China, Pan Gongsheng, en el Foro Anual de Financial Street 2025, señaló previamente que el Banco Popular de China, en conjunto con los departamentos encargados de la aplicación de la ley, seguirá combatiendo la operación y la especulación de criptomonedas dentro del país, y mantendrá el orden económico y financiero; al mismo tiempo, hará un seguimiento cercano y una evaluación dinámica del desarrollo de las stablecoins en el extranjero.

(Edición: Wen Jing)

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