Escuché que muchos novatos en P2P pierden dinero debido a un esquema. Lo llaman el triángulo, y realmente es astuto. Decidí compartir cómo funciona y cómo evitarlo.

La esencia es simple: un estafador actúa como intermediario entre dos partes. Esto es lo que sucede en realidad. Primero, el estafador encuentra un producto que se vende barato — generalmente algo como un iPhone. Contacta al vendedor y acuerda un precio. Luego, este mismo estafador busca un comprador para ese producto y le pide un préstamo, prometiendo devolverlo después.

Aquí es donde entras tú. El estafador se acerca a ti como trader de P2P y quiere comprar criptomonedas. Le proporcionas los datos para el pago. Pero en lugar de usar su dinero, él da tu tarjeta a la persona que quiere comprar el producto. La persona, pensando que está pagando por el iPhone, te transfiere el dinero. Tú ves que recibiste el pago y envías la criptomoneda al estafador. Después de un tiempo, se descubre que ese producto nunca existió, la víctima presenta una denuncia, y pueden congelarte o bloquearte en la plataforma.

¿Cómo protegerte? Primero, revisa el historial del trader. Debe tener actividad de al menos un mes, mejor aún si son varios meses. La cantidad de transacciones completadas también es importante — mientras más, mejor. En las plataformas P2P grandes, hay filtros para estos parámetros, úsalos.

En segundo lugar, siempre indica en tu anuncio la condición: acepto pagos solo del comprador. Esto elimina inmediatamente las transacciones sospechosas.

En tercer lugar, si el dinero no proviene de la persona con la que acordaste, detente. Pide una captura de pantalla de la tarjeta, transfiérele un rublo con un comentario sobre la devolución del préstamo. Los estafadores generalmente desaparecen en ese momento.

Y lo más importante: nunca te apresures. Si algo te parece extraño, es mejor rechazar la transacción. Tu dinero y tu reputación valen más. Si ya estás en problemas, contacta inmediatamente con el soporte de la plataforma y comienza una apelación. Documenta todo: capturas de pantalla de la conversación, datos de contacto, todo lo que pueda ayudar.

El triángulo en P2P es una amenaza real, pero si eres atento y sigues estas reglas simples, no te pasará nada. Opera de manera segura.