Recientemente vi a alguien cerca de mí casi ser víctima de una estafa con criptomonedas, y me di cuenta de lo profundo que son estos trucos. He recopilado las técnicas de estafa en criptomonedas más comunes en el mercado y quiero compartir con todos cómo identificarlas y prevenir que suceda.

Primero, hay que hablar de los exchanges falsos. Los grupos de estafadores hacen que parezcan plataformas de trading reales, iguales en todo. Puedes transferir dinero sin problema, pero al querer retirar fondos empiezan con todo tipo de excusas: comisiones, garantías, diciendo que no alcanzaste el volumen de trading, e incluso amenazan diciendo que ya pagaron la garantía por ti. Conozco personas que fueron atrapadas así; solo cuando dejaron de pagar desaparecieron. Estos exchanges falsos generalmente no aparecen en Google, sino que se promocionan a través de aplicaciones de citas o redes sociales, primero hablando contigo para ganar confianza y luego enviarte enlaces a sitios de phishing.

Las estafas Ponzi y las ICO fraudulentas también son muy comunes. Dicen que una nueva criptomoneda es muy rentable, te invitan a comprarla, y usan altas tasas de retorno y sistemas de comisión para atraer a tus amigos y familiares. Las estadísticas muestran que el 80% de las ICO en todo el mundo son estafas, así que hay que tener mucho cuidado.

También están los empleados falsos de exchanges. Dicen que tu cuenta tiene irregularidades o violaciones, y te piden que transfieras fondos en un plazo determinado para desbloquearla. Esta técnica es similar a las estafas con cuentas bancarias, pero recuerda: los empleados de los exchanges nunca te contactarán proactivamente.

Otra estafa a tener en cuenta es la de comercio OTC (Over The Counter). Estos estafadores publican anuncios en redes sociales, Line, Facebook, ofreciendo comprar o vender, y cuando transfieres fondos o criptomonedas, desaparecen. Como no hay un tercero que supervise, no podrás rastrearlos.

¿Cómo evitar estas estafas en criptomonedas? Mis recomendaciones son:

Primero, solo usar exchanges y wallets conocidos, eligiendo plataformas grandes, con larga trayectoria y alto volumen de transacciones. Segundo, nunca confiar en transacciones OTC offline, ni usar enlaces de amigos para abrir cuentas. Tercero, los principiantes solo deben invertir en criptomonedas conocidas como Bitcoin y Ethereum; si no has oído hablar de una moneda, mejor no tocarla. Cuarto, filtra la información en los grupos de inversión; que haya muchas personas no significa que sea seguro, muchas veces son montajes de grupos de estafadores. Quinto, antes de invertir, investiga y comprende las características y riesgos del proyecto.

¿Y si por desgracia te engañaron? Lo más importante es actuar rápido. Si detectas algo sospechoso, llama inmediatamente a la línea antiestafas 165 para hacer un «bloqueo de emergencia», congelando el dinero en tu cuenta, y luego denuncia a la policía. Así todavía hay oportunidad de recuperar fondos. Pero si el dinero ya fue retirado o transferido a otra parte, tendrás que acudir a la vía legal, aunque la tasa de éxito sea menor.

Honestamente, recuperar el dinero de una estafa en criptomonedas es muy difícil. Debido a que las criptomonedas se basan en blockchain, sin regulación de instituciones financieras, los estafadores pueden transferir rápidamente a otros países. Por eso, la prevención es mucho más importante que la recuperación. Recuerda estos trucos, mantén la cautela, y eso será mucho mejor que cualquier otra cosa.