Lean obtiene la aprobación de UAE Open Finance y amplía sus servicios regulados en toda la región MENA

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El proveedor de infraestructura Open Finance Lean Technologies ha recibido la aprobación regulatoria para operar su conjunto completo de servicios en los Emiratos Árabes Unidos, posicionando a la empresa como una de las principales plataformas del país para datos financieros seguros y conectividad de pagos. La aprobación marca un avance significativo en la estrategia de Open Finance de los EAU, que busca crear un sistema financiero más accesible, interoperable e inclusivo.

El movimiento fortalece el papel de Lean como un actor regulado dentro del ecosistema de finanzas digitales del país y le permite escalar su oferta de pagos de cuenta a cuenta, servicios de datos financieros y herramientas de finanzas integradas en los EAU y en la región más amplia de MENA.

Ampliación de la infraestructura para una economía digital

La aprobación de Lean llega en un momento en que aumenta la demanda de servicios financieros más rápidos y transparentes en los sectores minorista y empresarial. Con más de $2 mil millones en volumen de transacciones procesado y más de 1 millón de cuentas conectadas, la infraestructura de Lean se ha integrado en una cantidad creciente de casos de uso en el mundo real en ámbitos como préstamos, pagos y finanzas personales.

La plataforma de la empresa respalda un acceso regulado a los datos financieros de los clientes y a los flujos de pago, lo que permite a las instituciones crear herramientas que ofrezcan aprobaciones de préstamos más rápidas, procesos de pago más eficientes y experiencias de presupuestación personalizadas. Estas funciones están diseñadas para operar en el marco de los objetivos de la economía digital más amplia de los EAU, incluidos los EAU Centennial 2071 y la Estrategia Nacional de Economía Digital, los cuales priorizan la inclusión financiera y la innovación mediante la modernización regulatoria.

Posición estratégica en MENA

Lean ha desempeñado un papel fundamental en el despliegue de Open Finance en los EAU durante los últimos cuatro años, trabajando de cerca con reguladores, bancos y empresas fintech para desarrollar una infraestructura segura e interoperable para el intercambio regulado de datos financieros. Su aprobación sigue un hito anterior en 2022, cuando Lean se convirtió en el primer proveedor de terceros en recibir un Permiso de Servicios Financieros (FSP) de Abu Dhabi Global Market (ADGM). Ese mismo año, la empresa fue admitida en el sandbox regulatorio del Banco Central de Arabia Saudita (SAMA), reforzando su presencia como socio de infraestructura transfronteriza.

Con el mercado de Open Finance de MENA proyectado para crecer de $1.65 mil millones en 2022 a $11.74 mil millones para 2027, según el Fondo Monetario Árabe, se espera que plataformas como Lean desempeñen un papel fundamental a la hora de habilitar experiencias financieras seguras y eficientes tanto para individuos como para empresas. El crecimiento de la región está siendo impulsado por una combinación de demanda de los consumidores, alineación regulatoria y la expansión de los servicios fintech.

Funciones de la plataforma y adopción institucional

La infraestructura de Lean respalda casos de uso que van más allá de los servicios financieros tradicionales. Su plataforma orientada a API permite a bancos, fintechs e instituciones no financieras integrar conectividad de cuentas, acceso a datos de transacciones y servicios de iniciación de pagos en sus propias aplicaciones y plataformas.

La plataforma está diseñada con estándares de seguridad y confiabilidad a nivel empresarial, incluidas certificaciones ISO 27001 y SOC 2. Lean informa consistentemente un alto tiempo de actividad de API y baja latencia, lo que la hace adecuada para integraciones con plataformas de alto volumen e instituciones reguladas.

Instituciones de bienes raíces, comercio minorista y crédito han adoptado los servicios de Lean para mejorar la recaudación de pagos y los flujos de trabajo de underwriting. Al incorporar las herramientas de Lean, estas instituciones reportan aprobaciones de préstamos más rápidas, mejor modelado del riesgo crediticio y una mayor participación de los usuarios en torno a los servicios de finanzas digitales.

Planes de inversión y expansión

Lean cuenta con el respaldo de más de $100 millones en financiación de capital de riesgo de inversionistas globales y regionales, incluidos General Catalyst y Bain Capital Ventures. Con su nuevo estatus regulatorio, la empresa planea ampliar la cobertura de su infraestructura en los EAU y en la región más amplia de Medio Oriente y Norte de África.