La especulación con criptomonedas ha comenzado a resurgir. Trece departamentos colaboran para combatir actividades financieras ilegales.

El reportero de Securities Times, He Jueyuan

El Banco Popular de China celebró recientemente una reunión del mecanismo de coordinación para combatir la especulación y la compraventa de criptoactivos. En la reunión estuvieron presentes responsables de trece departamentos, incluidos el Ministerio de Seguridad Pública y la Oficina Central de Ciberespacio de Internet. La reunión exigió continuar aplicando la política de prohibición de los criptoactivos y combatir de manera sostenida las actividades financieras ilegales relacionadas con los criptoactivos.

La reunión señaló que, en los últimos años, diversas unidades, de acuerdo con los requisitos de “Aviso sobre cómo prevenir y gestionar de manera adicional los riesgos de la especulación y la compraventa de criptoactivos”, emitido conjuntamente en 2021 por el Banco Popular de China y diez departamentos, han atacado con firmeza la especulación y la compraventa de criptoactivos, han corregido los desórdenes asociados a los criptoactivos y han logrado resultados evidentes. Recientemente, debido a múltiples factores, la especulación con criptoactivos ha repuntado, las actividades delictivas y de carácter ilegal pertinentes ocurren con cierta frecuencia y la prevención y el control de riesgos se enfrentan a nuevas situaciones y nuevos desafíos.

La reunión subrayó que los criptoactivos no tienen una situación jurídica equivalente a la del dinero de curso legal, no tienen poder liberatorio, y no deberían ni pueden utilizarse como moneda para circular en el mercado; las actividades comerciales relacionadas con los criptoactivos pertenecen a actividades financieras ilegales. Las monedas estables son una forma de criptoactivos. Actualmente, no pueden satisfacer de manera efectiva requisitos en materia de identificación de la identidad de los clientes, lucha contra el lavado de dinero, etc., y existe el riesgo de que se utilicen para actividades ilegales como lavado de dinero, fraude de captación de fondos y transferencias transfronterizas no conformes de fondos.

Esta reunión exige que todas las unidades consideren la prevención y el control de riesgos como el tema eterno del trabajo financiero, continúen aplicando la política de prohibición de los criptoactivos y sigan combatiendo de manera constante las actividades financieras ilegales relacionadas con los criptoactivos. Las unidades deben profundizar la cooperación y la coordinación, perfeccionar las políticas regulatorias y los fundamentos legales, centrarse en eslabones clave como el flujo de información y el flujo de fondos, reforzar el intercambio de información, mejorar aún más la capacidad de supervisión y, de manera severa, combatir las actividades ilegales y delictivas, proteger la seguridad patrimonial de la población y mantener la estabilidad del orden económico y financiero.

En los últimos años, han surgido continuamente criptoactivos emitidos por instituciones del mercado, especialmente monedas estables, pero en términos generales aún se encuentran en una etapa temprana de desarrollo. Los organismos internacionales de finanzas y las autoridades de gestión financiera, incluidos los bancos centrales, mantienen en general una actitud prudente respecto al desarrollo de las monedas estables. El Banco de Pagos Internacionales (BIS), en el informe titulado “The Next Generation of Money and Financial Systems” publicado en junio de este año, expresó explícitamente su preocupación por los riesgos de las monedas estables; señaló que las monedas estables muestran algunas perspectivas en la tokenización, pero que en las tres pruebas clave de unicidad, resiliencia e integridad, todavía no cumplen los requisitos para convertirse en un pilar del sistema monetario. El informe considera que aún queda por observar qué papel desempeñarán las monedas estables en el sistema monetario del futuro.

Desde lo que va de este año, diversos reguladores financieros de nuestro país han observado que algunas entidades ilícitas, amparándose en nombres como “innovación financiera”, “moneda digital”, “activo digital” y “tecnología blockchain”, atraen fondos mediante el lanzamiento o la especulación sobre proyectos de inversión con la excusa de nuevos conceptos, prometen altas rentabilidades e inducen a la población a participar en la compraventa y la especulación. Actualmente, diversos reguladores financieros o asociaciones de autorregulación de la industria han emitido avisos de riesgo y han subrayado que las monedas estables no son herramientas de inversión ni de especulación.

El presidente del Banco Popular de China, Pan Gongsheng, en el Foro anual de Financial Street de 2025, señaló anteriormente que el Banco Popular de China, junto con los departamentos encargados de hacer cumplir la ley, seguirá atacando la operación y la especulación de criptoactivos dentro del país, manteniendo el orden económico y financiero, y al mismo tiempo seguirá de cerca y evaluará de manera dinámica el desarrollo de monedas estables en el extranjero.

(Edición: Wen Jing)

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