Acabo de ponerme al día con una historia regulatoria interesante que no recibió la atención que merecía. Singapur concluyó lo que se está llamando el mayor caso de lavado de dinero del país, y las cifras son bastante sorprendentes.

Básicamente, las autoridades concluyeron una investigación de dos años sobre un esquema de $3 alrededor de US$2.2 mil millones( que involucraba a la Pandilla de Fujian, diez individuos de etnia china que fueron atrapados moviendo dinero en serio a través de todo, desde bienes raíces de lujo hasta activos criptográficos. Todo salió a la luz en 2023.

Aquí es donde se vuelve relevante para los observadores de las finanzas tradicionales: La Autoridad Monetaria de Singapur acaba de multar a nueve instituciones financieras con un total de S$27.5 millones )aproximadamente US$21.5 millones(. La filial de Credit Suisse en Singapur, que ahora forma parte de UBS, recibió la multa más grande, de S$5.8 millones, por no mantener adecuadamente controles contra el lavado de dinero. Las operaciones de Citigroup en Singapur también fueron multadas por fallos en cumplimiento.

Lo interesante es cómo este caso muestra la intersección entre fallos en la banca tradicional y las criptomonedas. Las autoridades confiscaron efectivo, propiedades, bienes de lujo Y criptomonedas relacionadas con la operación de la Pandilla de Fujian. Diez individuos fueron condenados, y dos exbanqueros fueron imputados el año pasado.

Las instituciones involucradas aparentemente están tomando medidas correctivas ahora, y los reguladores están vigilando de cerca su progreso. Es un buen recordatorio de que el cumplimiento de AML no es algo que puedas hacer a medias, ya sea que estés manejando activos tradicionales o digitales. Singapur claramente no está jugando cuando se trata de la aplicación de la ley contra el lavado de dinero.