Italia multa a Revolut con €11.5 millones

Revolut dice que apelará la decisión ante los tribunales, y la empresa le dijo a Reuters en un comunicado: “Seguimos confiando en que nuestras comunicaciones son claras y transparentes. Proteger a nuestros millones de clientes es nuestra prioridad absoluta.”

El regulador multó a Revolut Securities Europe UAB y a Revolut Group Holdings con €5 millones por no haber “divulgado de forma clara, desde el primer punto de contacto con los clientes, los costes adicionales y las limitaciones que conllevan las inversiones sin comisiones”.

Las dos entidades recibieron otra multa de €5 millones por “prácticas agresivas en la gestión de la suspensión, la limitación y el bloqueo de cuentas de pago, mientras se omitía (o no se proporcionaba de forma clara) información clave sobre los términos y procedimientos pertinentes”.

Por último, el gigante fintech de $75 mil millones se enfrenta a una multa de €1,5 millones por no facilitar una información “clara y exhaustiva” sobre los requisitos y el plazo para obtener un IBAN italiano en lugar de un IBAN lituano.

Dice un portavoz de Revolut: “La transición a IBAN italianos siguió rigurosos protocolos bancarios locales. Por ley, estamos obligados a verificar la documentación del cliente y su elegibilidad para garantizar una transición segura, conforme y ordenada a la entidad local.”

El mes pasado, Revolut finalmente consiguió una licencia bancaria completa en el Reino Unido tras un proceso de varios años que hizo que se enfrentara a un intenso escrutinio regulatorio sobre la capacidad de la firma para mantenerse al día con los asuntos de cumplimiento a medida que ampliaba sus operaciones en otros mercados.

La fintech ya ha tenido roces previos con reguladores, incluyendo el año pasado, cuando fue multada con €3,5 millones por el banco central de Lituania por deficiencias en sus controles contra el blanqueo de capitales.