El Banco Central Europeo inicia una nueva ronda de inspecciones de exposición de crédito privado bancario

Según fuentes informadas, a medida que aumentan las preocupaciones sobre la calidad de los préstamos en el sector de los créditos privados, el Banco Central Europeo iniciará una nueva ronda de inspecciones a los bancos que supervisa.

Según revelaron las fuentes, el BCE planea pedir a los bancos que proporcionen detalles exhaustivos sobre su relación con las entidades que conceden préstamos directamente. Como se trata de asuntos no públicos, estas personas solicitaron el anonimato. Dijeron que acciones similares anteriores han involucrado a alrededor de una decena de bancos.

El portavoz del BCE se negó a hacer comentarios.

Una serie de incidentes explosivos muy destacados desde el año pasado y el aumento acelerado de los reembolsos de los fondos de créditos privados han llevado al mercado a preocuparse por el nivel real de exposición al riesgo de los bancos tradicionales en esta industria de 1,8 billones de dólares. En la zona euro, entidades crediticias como Deutsche Bank y Société Générale han intentado tranquilizar al mercado, señalando que no creen que este ámbito vaya a constituir un riesgo sistémico.

Aunque la acción que planea el BCE se basa en trabajos similares realizados en 2024 y 2025, funcionarios reguladores de la zona euro dijeron a Bloomberg que los acontecimientos recientes han puesto de relieve su importancia. Las fuentes informadas dijeron que el BCE quiere garantizar que los bancos tengan controlados los riesgos a los que se enfrentan.

Boris Vujcic, miembro del comité de gestión del BCE, dijo en una entrevista con Bloomberg en Zagreb que la exposición global de los bancos de la zona euro a los créditos privados “es controlable”, pero que, “obviamente”, el sector constituye un riesgo.

“El deterioro de la calidad de los portafolios de inversión de créditos privados lo hemos visto en ciertos casos”, dijo el presidente del banco central de Croacia, que asumirá como vicepresidente del BCE en junio, “y si se produce una transmisión del impacto, debemos asegurarnos de que el sistema financiero se mantenga estable”.

Las fuentes informadas dijeron que el BCE está dando seguimiento a las deficiencias detectadas el año pasado cuando evaluó la vinculación de los bancos con los créditos privados.

El BCE había descubierto con anterioridad que los bancos no podían identificar correctamente la naturaleza y el nivel específicos de su vinculación con los fondos de créditos privados.

Patrick Montagner, miembro del comité supervisor del BCE, dijo que, en términos generales, el BCE busca cerrar la brecha de datos sobre las entidades financieras fuera del sistema bancario.

El analista de Keefe, Bruyette & Woods escribió en un informe el lunes que la exposición del sistema bancario europeo a los créditos privados es de aproximadamente entre 1% y 2%. Señalaron que, en grandes bancos como Deutsche Bank, BNP Paribas y Société Générale, esta proporción es mayor.

Los analistas dijeron que, por el momento, no está claro si los bancos europeos sufrirán pérdidas crediticias debido a estas exposiciones, ya que casi todos los préstamos están respaldados con un loan-to-value de alrededor del 60%. “Aun así, las noticias relacionadas continuarán y podrían seguir lastrando las valoraciones de los bancos con las mayores exposiciones”, dijeron.

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Responsable: Ding Wenwu