La autoridad reguladora del Reino Unido publica el plan final de compensación por venta indebida de préstamos para automóviles. Lloyds Banking Group(LYG.US) detiene la provisión adicional.

Según informa la app Zhitong Finance, Lloyds Bank (LYG.US) ha indicado que, tras la publicación esta semana por parte de los reguladores del Reino Unido de un plan de compensación final que cubre a toda la industria, por el momento no tiene previsto aumentar las provisiones relacionadas con la compensación a los clientes de préstamos para automóviles que hayan sido objeto de una mala venta. En una declaración del jueves, el banco señaló que ha “evaluado el impacto de la normativa final y sus consecuencias” y que “en este momento considera que no es necesario ajustar el importe de las provisiones destinadas a abordar este asunto”. Con anterioridad, el importe de provisiones divulgado por Lloyds Bank se aproxima a los 2.000 millones de libras esterlinas (aprox. 2.600 millones de dólares), el mayor entre los pares conocidos.

Se sabe que la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) estimó en octubre del año pasado que algunos de los mayores prestamistas de préstamos para automóviles del país pagarían alrededor de 8.200 millones de libras esterlinas para compensar a los clientes afectados. Para poner en marcha el plan de reembolsos, los prestamistas también asumirán unos 2.800 millones de libras esterlinas de costos adicionales, lo que eleva el costo total a aproximadamente 11.000 millones de libras esterlinas.

Pero actualmente, la FCA estima que las entidades crediticias pagarán en total 7.500 millones de libras esterlinas en concepto de compensaciones, y que el costo de ejecutar este esquema de compensación “simplificado” es de aproximadamente 1.600 millones de libras. Esto significa que el plan, en total, supondrá un costo de 9.100 millones de libras para la industria, por debajo de la previsión anterior de 11.000 millones.

La respuesta de Lloyds Bank muestra que escuchará el llamamiento de la FCA para avanzar con el plan revisado, en lugar de iniciar un desafío legal. Durante meses, la industria ha sostenido que la propuesta original de los reguladores era demasiado estricta y que no tuvo en cuenta adecuadamente una resolución de la Corte Suprema del año pasado: en agosto del año pasado, la Corte Suprema del Reino Unido emitió una decisión favorable a los prestamistas. El tribunal determinó que los bancos solo deben pagar compensaciones cuando se identifique “la conducta indebida más grave”. En ese momento, muchos analistas bancarios y de inversión consideraron que el fallo implicaba una reducción material del alivio para las entidades crediticias.