3 razones para vender CFG y 1 acción para comprar en su lugar

3 razones para vender CFG y 1 acción para comprar en su lugar

Adam Hejl

Thu, 26 de febrero de 2026 a las 7:48 PM GMT+9 3 min de lectura

En este artículo:

CFG

+1.59%

CFG-PE

+0.44%

^GSPC

+0.81%

Citizens Financial Group obtuvo un 24% de rentabilidad en los últimos seis meses, superando al S&P 500 en un 17.5%, y su precio de la acción ha subido a $63.62 por acción. Este desempeño podría hacer que los inversores se pregunten cómo abordar la situación.

¿Es ahora el momento de comprar Citizens Financial Group, o deberías tener cuidado al incluirlo en tu cartera? Consulta nuestro informe de investigación completo para conocer la opinión de nuestro equipo de analistas; es gratis.

¿Por qué creemos que Citizens Financial Group tendrá un desempeño inferior?

Nos alegra que los inversores estén ganando dinero, pero por ahora estamos pasando de Citizens Financial Group. Aquí hay tres razones por las que CFG no nos emociona y una acción que preferiríamos tener.

1. El crecimiento de los ingresos a largo plazo decepciona

Desde actividades de préstamos hasta comisiones por servicios, la mayoría de los bancos construyen su modelo de ingresos a partir de dos fuentes de ingresos. El diferencial de las tasas de interés entre préstamos y depósitos crea la primera corriente, mientras que la segunda proviene de cargos por todo, desde cuentas bancarias básicas hasta transacciones complejas de banca de inversión.

Desafortunadamente, el crecimiento anualizado de los ingresos de Citizens Financial Group del 3.6% durante los últimos cinco años fue lento. Esto estuvo por debajo de nuestro estándar para el sector bancario.

Citizens Financial Group Ingresos trimestrales

2. El ingreso neto por intereses apunta a una demanda débil

El ingreso neto por intereses recibe mayor atención del mercado debido a su fiabilidad y consistencia, mientras que las comisiones únicas a menudo se consideran ingresos de menor calidad que no cuentan con las mismas características confiables.

El ingreso neto por intereses de Citizens Financial Group ha crecido a una tasa anualizada del 5% durante los últimos cinco años, mucho peor que el conjunto de la industria bancaria.

Citizens Financial Group Ingreso neto por intereses de 12 meses (Trailing)

3. El EPS apenas está creciendo

Seguimos el cambio a largo plazo de las ganancias por acción (EPS) porque muestra si el crecimiento de una empresa es rentable.

El débil crecimiento anualizado del EPS de 3.5% de Citizens Financial Group durante los últimos cinco años coincide con su desempeño en ingresos. Por el lado positivo, esto nos dice que sus ventas incrementales fueron rentables.

Citizens Financial Group EPS de 12 meses (Trailing) (No-GAAP)

Veredicto final

Nos alegramos por todas las empresas que apoyan la economía, pero en el caso de Citizens Financial Group, estaremos animando desde el margen. Con sus acciones superando al mercado recientemente, la acción cotiza a 1× P/B forward (o $63.62 por acción). Este múltiplo nos dice que ya está descontada mucha buena noticia; creemos que ahora mismo hay acciones mejores para comprar. Permítenos señalarte hacia el negocio de software más dominante del mundo.

Acciones que nos gustan más que Citizens Financial Group

Si el éxito de tu cartera depende solo de 4 acciones, tu riqueza está construida sobre terreno frágil. Tienes una pequeña ventana para asegurar activos de alta calidad antes de que el mercado se amplíe y estos precios desaparezcan.

La historia continúa  

No esperes al próximo golpe de volatilidad. Consulta nuestras 5 acciones con fuerte impulso (Top 5 Strong Momentum Stocks) para esta semana. Esta es una lista curada de nuestras acciones High Quality que han generado una rentabilidad que supera al mercado del 244% durante los últimos cinco años (a 30 de junio de 2025).

Las acciones que han entrado en nuestra lista incluyen nombres ya conocidos como Nvidia (+1,326% entre junio de 2020 y junio de 2025), así como negocios poco seguidos como la que antes era una empresa small-cap Comfort Systems (+782% de retorno a cinco años). Encuentra a tu próximo gran ganador con StockStory hoy.

Términos y Política de Privacidad

Panel de Privacidad

Más información