Vender teléfonos inactivos y de repente se congela la tarjeta bancaria! La policía: "El comprador" lavó dinero, usó el dinero obtenido mediante estafas para comprar artículos de segunda mano, y convirtió el dinero ilícito en bienes físicos para vender y obtener ganancias

“Solo vendo un teléfono móvil usado que tengo en desuso; ¿por qué se me congeló la cuenta bancaria?”

El vendedor pensó que era simplemente una transacción normal de segunda mano en una plataforma, pero no sabía que en realidad se había convertido en una “herramienta de lavado de dinero” para una banda de estafadores.

El 30 de marzo, la policía de Shangcheng de Hangzhou utilizó una recreación con video mediante IA de un caso real, para recordar a todos que estén alerta.

Recientemente, Xiao Zhang, de Hangzhou, publicó en una plataforma de segunda mano la venta de un teléfono plegable, con un precio de 15900 yuanes.

Poco después de publicarlo, se puso en contacto un comprador.

El otro le dijo que el importe de la compra era relativamente alto, que no quería pagar costos adicionales a la plataforma, y propuso hacer la transacción fuera de línea para que fueran a recoger el artículo.

El joven consideró que la solicitud era razonable y aceptó.

La transacción transcurrió relativamente bien. Después de que le retiraran el teléfono, el otro le transfirió 15900 yuanes en dos pagos: 15000 yuanes mediante transferencia bancaria directa, y los 900 yuanes restantes mediante transferencia por Alipay.

Pero no pasó mucho tiempo antes de que Xiao Zhang descubriera que su tarjeta bancaria estaba congelada. Se puso en contacto de inmediato con el banco.

El personal del banco le dijo: “La tarjeta bancaria está implicada en la recepción de fondos provenientes de estafas”.

Xiao Zhang presentó una denuncia policial con urgencia.

Tras la investigación, la policía reveló la “verdad”: en realidad, ese “comprador” era el lavador de dinero de la banda de estafadores; utilizaba el dinero obtenido mediante engaños para comprar artículos de segunda mano en la plataforma, luego “lavaba” el dinero robado convirtiéndolo en bienes físicos y, finalmente, los revendía para obtener liquidez.

Y el dinero que recibió Xiao Zhang provenía precisamente del dinero robado transferido desde las cuentas de otras víctimas.

Actualmente, el caso sigue en una investigación y tramitación adicionales.

La policía de Shangcheng recuerda: al comerciar en línea con desconocidos, todas las comunicaciones, pagos y envíos deben realizarse dentro de la plataforma; rechace cualquier solicitud como “efectivo fuera de línea” o “pago por otra persona”. Al mismo tiempo, hay que estar atento a conductas anómalas: no revisar el producto, no regatear, presionar para cerrar el trato, o pedir que se proporcione la tarjeta bancaria de otra persona, son señales de peligro. Después de completar la transacción, se deben conservar el historial de chat de la plataforma, los comprobantes de la transacción, el número de guía del envío, etc., para cualquier necesidad imprevista.

Fuente: Chao News. Corresponsal: Meng Lingyun. Periodista: Yang Yunhan

【Fuente: Sitio web de Minnan】