Varias medidas para prevenir riesgos de lavado de dinero

Este artículo proviene de: Diario del Consumidor de China

Shaoxing, Zhejiang

Medidas múltiples para prevenir riesgos de lavado de dinero

Autor: Shi Benyun

En un informe de Hangzhou de nuestro corresponsal Shi Benyun, recientemente, para implementar a fondo las exigencias nacionales sobre la mejora de la transparencia del mercado, y para prevenir eficazmente riesgos financieros como el lavado de dinero, la Administración de Regulación del Mercado de la ciudad de Shaoxing, de la provincia de Zhejiang, en conjunto con la sucursal de Shaoxing del Banco Popular de China, ha impulsado el trabajo de presentación de la información del beneficiario final mediante iniciativas como el intercambio de datos, la potenciación digital y la coordinación entre gobierno y banco, guiando a las empresas a completar la presentación de manera eficiente y conforme, y estableciendo un sólido cortafuegos para la seguridad financiera de la región.

Para garantizar que no se omita ninguna entidad y que no se excluya a ninguna persona en el trabajo de presentación, la Administración de Regulación del Mercado de Shaoxing y la sucursal de Shaoxing del Banco Popular de China han establecido un mecanismo de intercambio de datos entre departamentos y de gobernanza colaborativa. Mediante una comparación y análisis en profundidad de los datos de los sujetos que operan, con base en elementos clave como el capital registrado y la estructura de los accionistas, ambas partes han identificado de manera precisa 59.400 empresas, sociedades y sucursales de empresas extranjeras que aún no han completado la presentación de la información de los beneficiarios finales, formando una lista clara de entidades que deben presentar, lo cual sienta la base para el posterior desarrollo de servicios de precisión y para asegurar una cobertura completa de las políticas.

Sobre la base de conocer a fondo el panorama, la Administración de Regulación del Mercado de Shaoxing y la sucursal de Shaoxing del Banco Popular de China aprovechan las ventajas de la reforma digital y, apoyándose en la plataforma integral de servicios “Zhejiang Business Online”, envían de forma precisa a las empresas de la lista avisos de recordatorio para la presentación. Este servicio utiliza un modo de recordatorio “incrustado”, que no solo informa claramente a las empresas la base de la política y los plazos para la presentación, sino que también incorpora directamente un enlace para gestionar el trámite. Una vez que la empresa recibe el recordatorio, solo necesita dar un simple clic para saltar de inmediato al módulo de “Presentación de la información de los beneficiarios finales”, logrando una conexión perfecta desde “recibir el recordatorio” hasta “gestionar en línea”.

Para resolver las dificultades que algunas empresas pueden encontrar al operar en línea, ambos departamentos están construyendo activamente una red de servicios de coordinación “gobierno-banco-empresa” fuera de línea. Por un lado, basándose en la amplia distribución de sucursales de bancos comerciales del Banco Popular de China, convierten los mostradores bancarios en un punto de servicio para la presentación; cada banco comercial cumple estrictamente el principio de “quien abre la cuenta, quien se responsabiliza”, y asigna personal especializado para brindar asesoría profesional desde la interpretación de la política hasta la introducción de datos en el sistema. Por otro lado, las ventanillas de registro de la administración de regulación del mercado y las sucursales de los distintos bancos se coordinan de manera eficiente, guiando a las empresas que lo necesiten a elegir cerca una sucursal bancaria o el centro de servicios gubernamentales para tramitar, formando una matriz de servicio integral de una sola parada que complementa lo en línea y lo fuera de línea, y coordina finanzas y servicios gubernamentales.

Según estadísticas incompletas, desde que comenzó el año, Shaoxing ha logrado guiar a 35.700 empresas para que completen con éxito la presentación de la información de los beneficiarios finales, previniendo eficazmente, desde la fuente, conductas irregulares como empresas pantalla y aportes de capital falsos, y brindando una sólida garantía para mantener un entorno de transacciones de mercado equitativo y seguro, así como para optimizar el entorno de negocios.