Encuentra al planificador financiero adecuado para ti

En este podcast, el experto en finanzas personales de Motley Fool, Robert Brokamp, conversa con Hannah Moore, fundadora de Amplified Planning, propietaria y planificadora financiera principal en Guiding Wealth, y creadora de The Externship, un programa de verano para aspirantes a planificadores financieros y para personas que quieren construir su propio plan financiero.

Temas cubiertos:

• Una visión general del panorama actual de la planificación financiera
• Qué buscar en un planificador financiero.
• Entender cómo se remunera a los planificadores.
• Dónde encontrar planificadores fiduciarios que cobran solo honorarios y trabajan bajo tus condiciones, ya sea con gestión de activos o cobrando por hora.

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A continuación encontrarás una transcripción completa.

Este podcast fue grabado el 28 de marzo de 2026.

Robert Brokamp: Esta semana, en la edición de Finanzas Personales del sábado de Motley Fool Money, cómo encontrar el planificador financiero adecuado para ti. Soy Robert Brokamp, y aunque sospecho que la mayoría de los oyentes de nuestro programa hacen esto por cuenta propia, parcial o totalmente, primero, cuando se trata de gestionar su dinero, también sé que muchos de ustedes valorarían una evaluación independiente ocasional por parte de un profesional conocedor y quizá incluso un plan financiero completo y una relación continua. Esta semana, hablo con la planificadora financiera certificada Hannah Moore sobre cómo encontrar al profesional adecuado para lo que buscas. Tuvimos una buena y larga conversación, así que dedicaremos todo este episodio a la entrevista.

Motley Fool se fundó hace más de 30 años, con la creencia de que, con suficiente tiempo y educación, puedes gestionar tus finanzas personales. Aunque todavía creemos eso, también reconocemos que no todo el mundo tiene el tiempo para aprender cómo convertirse en un gestor de patrimonio de bricolaje, en un planificador de bricolaje, en un experto en impuestos, en un planificador patrimonial, en un aficionado a los seguros. Además, incluso si tú eres el CEO de tus finanzas personales, quizá quieras obtener una segunda opinión objetiva de un experto de vez en cuando para asegurarte de que cubres todas las bases.

Para hablar sobre cómo encontrar al profesional financiero adecuado para ti está Hannah Moore, la fundadora de Amplified Planning, la propietaria y planificadora financiera principal en Guiding Wealth. Recibe muchos premios, incluyendo los 100 mejores asesores financieros de Investopedia en el país y la Innovadora del Año de Wealth Management en 2024. También es la creadora de la externship, un excelente programa de verano para aspirantes a planificadores financieros y para personas que quieren construir su propio plan financiero. Tuve la suerte de poder asistir al programa el verano pasado, y la inscripción para la externship de este verano abre el 1 de abril. Hannah, bienvenido(a) al programa.

Hannah Moore: Sí, bueno, muchas gracias por tenerme, Robert.

Robert Brokamp: Empecemos con un poco sobre ti. ¿Cómo te metiste en la industria de servicios financieros y qué te llevó a iniciar tu propia firma?

Hannah Moore: Absolutamente. Estaba en la universidad. Ni siquiera sabía que existía esta carrera. Iba a ir por una ruta de gestión sin fines de lucro, me di cuenta de que no era a donde quería terminar, y tomé una clase introductoria de finanzas personales porque realmente me interesaba este tema. El profesor recomendó que cambiara mi especialidad, así fue como ese barco se orientó en esta dirección. Conseguí un título de licenciatura en eso. Luego, cuando tenía 22 años, salí al mundo laboral y empecé a trabajar para una mujer que tenía 68. Cuatro años después, terminé comprándole su práctica, compré otra práctica pequeña después de eso, y realmente me metí de lleno en esto. No sé si empezar mi propia firma alguna vez fue parte del plan, pero me adapté rápidamente a eso. Así es como empezó y cómo llegué hasta aquí hoy.

Robert Brokamp: Cuando me metí en la industria de servicios financieros. Es lo mismo: trabajé para otra persona durante un tiempo. Para alguien que, de hecho, era el esposo de mi profesor de inglés de la secundaria. Una gran manera de entrar en la industria. Bajo el ala de alguien, especialmente a esa edad. Yo estaba más o menos de la misma edad cuando me metí. ¿Cuál es tu visión general del panorama de la planificación financiera hoy en día? ¿Cuáles son las opciones principales que hay?

Hannah Moore: Es fascinante lo que está pasando dentro del panorama de la planificación financiera. Me gradué en 2008. Fue un gran momento para entrar a los servicios financieros. Mi primera semana comenzando ese trabajo con esa mujer, fue la semana en que el mercado tocó su punto más bajo, así que siempre bromeo con mis clientes sobre eso. Yo tenía el toque Midas, así que el mercado no ha dejado de subir desde que llegué. Pero cuando pienso en la profesión de la industria de servicios financieros, como quiera que la definamos, lo que está pasando es que ha atravesado una gran transformación desde 2009, ciertamente hasta hoy, que es lo que he visto en mi carrera, y si lo miramos incluso más a nivel macro, es en gran medida una transición hacia la planificación financiera. Creo que hay muchos factores en juego. Pienso que la vida financiera de los clientes es más complicada. No solo buscan esa ayuda de inversión. Hay mucho más que están buscando. Las finanzas de hoy son mucho más confusas que hace 20 años, y sin duda podemos profundizar en eso. Creo que hay mucho de este cambio macro, y vemos que también muchas de las firmas grandes lo están adoptando, reconociendo que tienen que liderar con planificación financiera en lugar de solo gestión de inversiones.

Hablando un poco del “trabajo de la industria”, una de las cosas que también ha sido fascinante en nuestro espacio es que muchas firmas de tamaño medio están siendo compradas por estas empresas realmente grandes. Lo que estamos viendo en el panorama es que están saliendo y emergiendo compañías muy grandes de planificación financiera. Vemos este casi “estilo balancín” (barbell) de que cada vez más gente pequeña empieza, y luego tenemos estas firmas realmente grandes que están adquiriendo. Está creando una dinámica interesante dentro de este espacio, especialmente mientras hablamos de cómo la gente puede encontrar un buen planificador financiero.

Robert Brokamp: Esto es algo que también hemos visto en el sector médico, donde el capital privado compra consultorios pequeños. También está pasando en la industria de la planificación financiera.

Hannah Moore: Absolutamente.

ADVERTISEMENT: Mark Krisler: Cuando Johan Rah recibió la carta el día de Navidad de 1776, la guardó para leerla más tarde. Quizá pensó que era un saludo de temporada y quería guardarla junto a la chimenea. Pero lo que en realidad era, era una advertencia entregada al coronel Hessiano, diciéndole que el general George Washington estaba cruzando el Delaware y pronto atacaría sus fuerzas. Al día siguiente, cuando Rah perdió la batalla de Trenton y murió por dos balas de mosquete del Boxing Day colonial, la carta fue encontrada sin abrir en el bolsillo de su chaleco. Como alguien con 15.000 correos electrónicos sin leer en su bandeja de entrada, siento que ahí hay una lección. Bueno, esto es lo constante: una historia de equivocarse. Soy Mark Krisler. En cada episodio, revisamos las malas ideas, los errores y los accidentes que moldearon nuestro mundo. Encuéntranos en constantpodcast.com o donde sea que obtengas tus podcasts.

Robert Brokamp: He dicho muchas veces que encontrar al profesional financiero adecuado realmente comienza con ser muy claro sobre lo que estás buscando. Tú marcaste la diferencia entre la gestión de inversiones, pero luego la planificación financiera, que es todo lo demás que no se trata únicamente de tu portafolio, aunque obviamente está relacionado con tu portafolio. Pero, ¿estás buscando “todo el paquete”, o solo quieres un análisis de quizá un aspecto de tus finanzas para asegurarte, por ejemplo, de que mi planificación de jubilación va por buen camino? Mi impresión es que la mayoría de los asesores aún buscan gestionar tus activos y hacer la planificación financiera por su cuenta. ¿Sigue siendo mayormente así, y qué tan difícil es encontrar a alguien a quien puedas pagar por hora o por proyecto para ocuparse de un aspecto de tus finanzas?

Hannah Moore: Es realmente interesante. Desde el punto de vista de un modelo de negocio, tener un modelo centrado en una empresa que administra activos es más fácil de ejecutar que alguna de la planificación por hora que existe, y creo que eso tiene sentido. Si tienes ese ingreso recurrente, puedes construir sistemas alrededor de eso. Creo que lo que estamos viendo más. Volveré a la parte por hora en un minuto. Pero creo que lo que estamos viendo cada vez más es que, a medida que la gente recibe la gestión de inversiones y tiene el AUM, lideran con la planificación financiera, y vemos que eso se infiltra en todo su ofrecimiento de servicios. Ya no es solo “gente que hace gestión de inversiones” y ya está. Es que de verdad están haciendo la planificación financiera, y la gestión de inversiones a menudo es cómo se les paga por ese trabajo, así que estamos viendo eso cada vez más.

Ciertamente, todas las conferencias y cosas a las que asisto a lo largo de los años han puesto mucho énfasis en cómo elevar lo que entregamos a los clientes por lo que dirías ese fee del AUM. Están recibiendo la planificación financiera y también la gestión de inversiones. Creo que es una tendencia que estamos viendo. Ciertamente, las firmas que están reteniendo a sus clientes, eso es lo que están haciendo. Hay una correlación bastante directa entre hacia dónde se mueven los activos, pasando de una firma a otra, según cuáles sean las ofertas de servicios que están proporcionando. Hablamos sobre la externship. Hablamos con tanta gente que está entrando en el espacio. Quieren hacer más de esa planificación financiera, así que lo estamos escuchando de los clientes. También lo escuchamos de los profesionales que se están uniendo a este campo. Definitivamente hay énfasis en esta parte de planificación financiera.

Pero, volviendo a cómo encuentras a alguien que haga ese trabajo por hora. Como dije, es un modelo de negocio más difícil. Creo que puede ser un modelo de negocio muy bueno. Lo que estoy viendo es que existe espacio para esto: hay algunas compañías que están montadas para hacer solo este tipo de trabajo. Esas serán buenas opciones donde realmente es un fee por tarifa horaria. Para encontrar muchos de esos lugares, vas a estar en la Garrett Planning Network. Van a aparecer cuando busques las tarifas horarias o planificación por hora. Esas serán las firmas que van a salir y que van a mostrarse para eso. Otra cosa que me parece realmente interesante, especialmente, de nuevo, esto no es una solución universal para todos, pero mencioné cómo estamos teniendo este balancín en este campo. Lo que estamos viendo es que muchas de estas personas que trabajan en algunas de esas firmas grandes de planificación financiera, que son excelentes planificadores, con 15, 20 años de experiencia, se van y empiezan sus propias firmas, y a menudo hacen parte de ese trabajo por hora mientras construyen su base de clientes, así que hay muchísimas oportunidades reales. Si yo saliera ahora mismo a intentar encontrar a alguien, un perfil realmente interesante que buscaría en un planificador financiero sería alguien que tenga la trayectoria o la experiencia, y que quizá esté dirigiendo una firma más nueva.

La otra parte que me parece interesante es que vemos a muchísima gente en nuestra firma que llega y dice: “Solo quiero una segunda opinión sobre mis inversiones”. Cuando comenzamos a observar el panorama completo, se necesita más ayuda que solo sus inversiones. Estamos viendo que deben tener un plan patrimonial que podría estar desactualizado. Podemos ver una situación fiscal enorme que se está generando para ellos. Tal vez tienen otras áreas de su plan financiero. Es como ir al doctor y decir: “Necesito que me revises el codo”, pero resulta que hay todas estas otras cosas que potencialmente también podrían estar mal. No siempre es así, pero sí pienso que una de las desventajas de que sea “solo quiero que miren una cosa” es que, a menudo, esa única cosa puede llevarte a darte cuenta de que hay otras a las que también debemos prestar atención. Quiero poner un poco de cautela en eso de: “Solo necesito que revisen una cosa”, cuando muchas veces esa una cosa está tocando tantas otras, y entonces obtener esa visión realmente holística puede marcar una gran diferencia.

Robert Brokamp: Idealmente, eso es uno de los grandes beneficios. Puedes pensar que es solo esta cosa, pero vas a descubrir algo que ni siquiera estabas pensando. Ese es el beneficio de trabajar con alguien que lleva tiempo haciendo esto.

Hannah Moore: O una de mis favoritas es que veo esto a menudo cuando el CFO de la familia—y luego está casado con alguien más que podría decir: “Espera, ¿de qué estamos hablando aquí?”. Vemos que muchas veces la gente viene para obtener esa segunda revisión, pero también asegurarnos de que todos en el equipo estén en la misma página.

Robert Brokamp: Exactamente. Así es en mi familia. Yo me encargo de la mayoría de las finanzas. Mi esposa hace el pago de facturas, pero no sabe mucho sobre cualquier otra cosa. Pero sin duda, a medida que envejecemos, tengo toda la expectativa de que vamos a formar una relación con un planificador financiero que cobre solo honorarios, porque quiero esa segunda opinión profesional, aunque en general yo conozco esto, pero también quiero empezar esa relación porque, si me pasa algo a mí, ella ya tendría a alguien que confía listo y esperando en las alas.

Hannah Moore: Robert, ni siquiera te puedo decir cuántos clientes tenemos que encajan con ese perfil. Esto es tan importante. Alguien falleció el sábado—para uno de nuestros clientes fue lo mismo—y fue lo mismo. “Quiero trabajar con un planificador financiero”, así que él era genial. Conocía todo lo suyo, pero en realidad era: “Quiero trabajar con alguien para que cuando me pase algo, sé que mi esposa estará cuidada”, y también es que llegamos a ambos lados. Tenemos algunas esposas que vienen y dicen: “Mi esposo no sabe nada de esto, y por eso voy a ir a trabajar con un planificador financiero”, así que aplica a ambos lados de esas situaciones. Pero creo que es una pieza enorme que vemos: la gente trabajando con un planificador financiero. La clienta a la que llamé el viernes, estaba en el hospital haciendo todas estas cosas, y el dinero no estaba en su mente. Me decía: “¿Hay algo que necesito preocuparme?”. Y yo: “No, ya lo tenemos todo cubierto. Estarás bien. Te llamaré la semana que viene”. Es para darle ese alivio de que eso no es una presión en su vida, y luego vamos a caminar con ella en cada paso durante las próximas semanas y meses.

Robert Brokamp: Esto me lleva a la siguiente pregunta: hay mucha gente ahí fuera que se hace llamar asesores financieros, profesionales financieros. Nosotros en The Fool hemos recomendado durante mucho tiempo que los miembros busquen planificadores financieros que cobren solo honorarios y que sean fiduciarios. ¿Sigue siendo esto, en general, un buen consejo, o hay otros términos o credenciales que la gente debería buscar?

Hannah Moore: Estoy completamente de acuerdo. Ojalá este espacio fuera más fácil de navegar. Ayudo a mucha gente a entrar en este espacio, y es difícil para quienes cambian de carrera navegarlo. Cualquiera que entra aquí, está navegando su carrera que ellos quieren hacer, y menos para que los clientes la estén navegando, así que estoy completamente de acuerdo. La certificación CFP, esa es la norma de oro. Realmente lo es. Lo que hace es que solo te demuestra que tienen conocimientos en todas las áreas que podrían tocar tus finanzas. Va a haber un conjunto de habilidades muy entre esos profesionales CFP, pero ya sabes, que tomaron el examen y tienen algo de ese conocimiento. Hay muchas otras designaciones y títulos que existen, pero esa realmente es la norma más alta que vamos a tener. Como dijiste, preguntar si son fiduciarios. Entonces esto te mostrará si en realidad es un requisito para que ellos hagan eso, y hay tantas, cosas como: “¿Qué es un fiduciario? ¿Cómo lo definimos?”. Ahí es donde creo que se vuelve importante hacer preguntas más profundas.

Si yo fuera a ir a buscar a un planificador financiero, de verdad preguntaría sobre cuál es su proceso. ¿Cómo se ve? ¿Qué documentos van a estar revisando? ¿Qué vas a estar haciendo tú detrás de escena? Porque no quieres que vayas y pagues por alguien y simplemente vas a correr tu portafolio por “una IA” de algún tipo y te dan ese reporte. ¿Cómo se ve realmente ese proceso? Los buenos planificadores podrán explicarlo, y con suerte eso conectará con las personas que estén viendo esto, buscando claridad sobre cuál es el verdadero proceso. Porque algunas firmas son fiduciarias y solo hacen gestión de inversiones, y hacen la planificación financiera completa en el marco fiduciario. Hay todo un espectro dentro de eso, así que creo que, solo en el proceso de entrevista, aclarar realmente cuál es su proceso, cómo es trabajar con ellos.

Robert Brokamp: Mencionaste que la Garrett Planning Network es un lugar para encontrar a algunas de estas personas, fundada por Cheryl Garrett, uno de mis héroes personales en la industria de la planificación financiera.

Hannah Moore: Ella es increíble. Increíble. ¿Hay otros lugares donde la gente debería mirar o quizá profesionales con los que deberían hablar para obtener referencias, algo como eso? Hay varios directorios. Estás buscando que cobren solo honorarios, porque eso lo segmenta aún más. Garrett Planning es uno grande. NAPA es otro grande, donde vas a encontrar esa segmentación, si quieres. Una de las otras mejores recomendaciones es preguntarle a la gente en tu red a quién usan. ¿A quién le tienen aprecio? ¿A quién confían? ¿Cómo es eso? Especialmente si tu situación es similar a la de ellos. Esa es una de las cosas que encontramos a menudo. Estamos buscando consejo. Tenemos varios clientes que dicen: “Miré alrededor y pensé: quiero ser como ellos”, y solo les pregunté quién era su planificador financiero. Hay mucho de eso. ¿Qué es eso? “Pájaros del mismo plumaje vuelan juntos”. Eso importa, así que puede ser otra forma de hacerlo, y luego puedes contrastarlo. Volver y decir: “Oye, ¿cumplen estos criterios?”. Diré que hay algunos planificadores excelentes que no pueden llamarse “fee-only” porque por dónde están afiliados, pero operan como planificadores que cobran solo honorarios. No es para enredar las aguas en absoluto, pero es realmente para llegar al tema del proceso. ¿Me van a vender un producto? Si es así, ¿cómo se ve? Preguntar sobre ese proceso puede marcar una gran diferencia.

Robert Brokamp: Solo para aclarar sobre cobrar “solo honorarios” y cómo te pagan. “Solo honorarios” básicamente significa que el dinero viene del cliente, y puede ser un 1% del AUM de tu portafolio, puede ser por hora, por proyecto. Mientras que las otras personas podrían ser de tipo “fee-based” o simplemente puramente por comisión, lo cual sé que hay gente en la industria de la planificación financiera que cobra por comisión, y son buenas personas, pero siempre es válido preguntarse: ¿están recomendándome la mejor opción para mí, o están recomendándome la opción que genera la comisión más grande para ustedes?

Hannah Moore: Trabajé en un lugar antes de empezar mi RA, donde era asesora allí, así que había muchos clientes “heredados” y todas estas diferentes cosas que no queríamos sacar de ahí, así que no podía llamarme “fee-only”, pero igual podías cobrar como si fuera “fee-only”. Depende. Tienes la capacidad de hacerlo. Mientras que donde estoy ahora, no puedo vender comisiones. Si lo hiciera, recibiría golpes en una auditoría. Hay implicaciones reales para mí si lo hago. Creo que está perfecto. Se trata de esta pregunta de en quién puedes confiar y de lo que estás diciendo. Este campo es difícil porque lo es. Es una cosa tan íntima estar trabajando con el dinero de alguien y con sus finanzas, y saber que tienes a alguien en quien puedes confiar: esa es la parte más importante.

Robert Brokamp: Mencionaste que cuando hablas con alguien, deberías preguntar sobre su proceso. En general, cuando identificas a un planificador financiero prospectivo, se reunirá contigo durante media hora para asegurarse de que ambos estén en la misma página. Por cierto, te están entrevistando a ti también porque quieren saber qué tipo de cliente quieren atender. Quieres preguntar sobre el proceso. Quieres preguntar cómo te van a pagar. ¿Qué otras preguntas debería hacer la gente o qué señales de alerta deberían tener en cuenta?

Hannah Moore: Yo diría que confíes en tus instintos, y si estás en una relación, asegúrate de que estén las dos personas y solo pregúntate: “¿Se sintió bien?”. Ya sabes, a veces tú piensas: “Algo no está bien”. Confía en ese instinto. Creo que esa es la primera parte. Una cosa que también me gusta mirar cuando evalúo planificadores financieros y cómo validamos a la gente es que es importante que estén conectados con algún grupo con el que puedan conectar con otros asesores. He entrenado a muchos asesores, y he visto de verdad lo importante que es que los asesores obtengan recursos de otros asesores y lo importante que es esa red. Si yo fuera a buscar hoy a un planificador financiero para mí, yo querría ver que estén involucrados con NAPFA, FPA, CFP, algo que me muestre que no son solo “lobos solitarios” ahí afuera. Quiero ver que están conectados y que tienen recursos, porque inevitablemente, ya sea tú o alguien más, van a encontrarse con casos donde dirán: “¿Qué está pasando con esto?”. Necesitarán más recursos. Saber que tienen esa red eleva esa experiencia que se traduce en beneficios para los clientes.

Robert Brokamp: Solo para aclarar sobre la compañía, la sigla NAPFA como National Association of Personal Financial Advisors. FPA es la Financial Planning Association. Básicamente, esto significa que alguien que realmente quiere seguir aprendiendo sobre la industria. Lo mismo con la designación CFP. Esto significa que alguien que se tomó el tiempo para decir: “Quiero estar en lo más alto de mi juego”. Por cierto, para ser un CFB, necesitas cierta experiencia, que puedes obtener a través de la externship, así que eso es algo a tener en cuenta si estás interesado. Lo otro que me pareció más asombroso sobre la externship cuando participé es que hay tantas personas en la industria de la planificación financiera que sirven a un área particular. Podrían ser inmigrantes. Podrían ser personas con hijos con necesidades especiales. Podrían ser personas justo antes de la jubilación. Podrían ser personas ya jubiladas, así que supongo que eso vuelve al tema completo de encontrar a los “pájaros del mismo plumaje que vuelan juntos”. Quieres buscar a alguien que haya lidiado con personas en tu situación porque conoce el tipo de cosas por las que estás pasando.

Hannah Moore: Creo que es realmente aquí donde va mi aspiración por este campo. Que si alguien viene y me dice: “Esto no es un buen encaje para mí”, yo sabría a quién enviarlo, porque tienes toda la razón en que hay muchísima sutileza que entra en la planificación financiera y las consideraciones únicas que tienen que tener para alguien que haya experimentado eso. Soy una mamá que trabaja con tres hijos pequeños. Manejo dos negocios. Hay mucha sutileza, y poder trabajar con alguien que entiende eso es realmente poderoso.

Robert Brokamp: ¿Qué opinas sobre encontrar y contratar al profesional financiero adecuado?

Hannah Moore: Encontrar a la persona adecuada puede cambiarlo todo. Si tú dices: “Mi hombre está bien. Está bien”. Sí. Puedes ir al doctor y tener un doctor competente. Pero si vas, hay tanta gente excelente ahí afuera, especialmente personas que están empezando. Estamos entrenando a muchos de ellos ahora mismo. Son tan impresionantes, pero encontrar a la persona adecuada para ambas partes si es que están casados—tú y tu cónyuge—puede marcar una gran diferencia. Puede darte un nivel de confianza y tranquilidad mental. Lo escuchamos de clientes. No sabían. Decían: “No sabía que esto podía ser tan bueno”, y entonces realmente, tomarte el tiempo para encontrar a la persona adecuada puede marcar una gran diferencia. Realmente vale la pena la energía y el trabajo que implica encontrarlos. Si no obtienes al indicado, sigue buscando. Te prometo que hay algunos planificadores increíbles ahí afuera que, honestamente, están buscando clientes y tratando de entender: “¿Por qué no puedo encontrar clientes?”. A menudo es simplemente que necesita ocurrir ese “match” entre la persona y lo que se necesita.

Robert Brokamp: Si todo este tema sobre planificación financiera te ha hecho pensar, querido oyente del podcast, que pienses en ello como una carrera, estás de suerte porque Hannah volverá para nuestro episodio del 11 de abril para hablar sobre la externship que ofrece en Amplified Planning y sobre cómo empezar como planificador financiero. Hasta entonces, Hannah, gracias por acompañarnos.

Hannah Moore: Sí, muchas gracias por tenerme.

Robert Brokamp: Eso, mis amigos tontos, es el programa. Gracias por pasar parte de su fin de semana con nosotros, y gracias, como siempre, a Dupart Shannon, el ingeniero de este episodio. Las personas en el programa pueden tener interés en las inversiones de las que hablan, y The Motley Fool puede tener recomendaciones formales a favor o en contra, así que no compres ni vendas inversiones basándote únicamente en lo que escuches. Todo el contenido de finanzas personales sigue los estándares editoriales de Motley Fool. No lo aprueban los anunciantes. Los anuncios son contenido patrocinado y se proporcionan solo con fines informativos. Para ver nuestra divulgación completa de publicidad, consulta nuestras notas del programa. Soy Robert Brokamp. ¡Fool on, todo el mundo!