La especulación con criptomonedas ha comenzado a resurgir. Trece departamentos colaboran para combatir actividades financieras ilegales.

Periódico Securities Times, reportera He Jueyuan

El Banco Popular de China celebró recientemente una reunión del mecanismo de coordinación para combatir la especulación y las transacciones con criptomonedas, a la que asistieron representantes responsables de trece departamentos, entre ellos el Ministerio de Seguridad Pública y la Oficina Central de Internet. La reunión estableció que se debe seguir aplicando la política prohibitiva respecto a las criptomonedas y que se debe continuar combatiendo de manera constante las actividades financieras ilegales relacionadas con las criptomonedas.

La reunión señaló que, en los últimos años, las distintas unidades, de acuerdo con los requisitos de la “Notificación sobre una mayor prevención y gestión de los riesgos de especulación en las transacciones con criptomonedas” emitida conjuntamente en 2021 por el Banco Popular de China y otros diez departamentos, han combatido firmemente la especulación en las transacciones con criptomonedas, han ordenado el caos en el sector de las criptomonedas y han logrado resultados evidentes. Recientemente, influenciado por múltiples factores, la especulación y el comercio de criptomonedas han vuelto a repuntar; las actividades delictivas relacionadas con ellas ocurren con cierta frecuencia, y la prevención y mitigación de riesgos se enfrenta a un nuevo contexto y nuevos desafíos.

La reunión enfatizó que las criptomonedas no tienen una situación jurídica equivalente a la del dinero de curso legal, no tienen poder liberatorio, no deberían y no pueden usarse en el mercado como moneda para la circulación; las actividades comerciales relacionadas con criptomonedas pertenecen a actividades financieras ilegales. Las monedas estables (stablecoins) son una forma de criptomoneda. Actualmente no pueden cumplir de manera efectiva con requisitos en materia de verificación de identidad del cliente, prevención del lavado de dinero, etc., y existe el riesgo de que se usen para actividades ilegales como lavado de dinero, fraude de recaudación de fondos y transferencias transfronterizas no autorizadas de fondos.

Esta reunión exige que, en adelante, las distintas unidades tomen la prevención y el control de riesgos como el tema eterno del trabajo financiero, que sigan manteniendo la política prohibitiva respecto a las criptomonedas y que continúen combatiendo de manera constante las actividades financieras ilegales relacionadas con ellas. Las distintas unidades deben profundizar en la coordinación y la cooperación, perfeccionar las políticas regulatorias y las bases legales, centrarse en eslabones clave como el flujo de información y el flujo de fondos, fortalecer el intercambio de información, mejorar aún más la capacidad de monitoreo, combatir con dureza las actividades ilegales y delictivas, proteger la seguridad de los bienes de las personas y mantener la estabilidad del orden económico y financiero.

En los últimos años, han surgido continuamente criptomonedas emitidas por instituciones del mercado, especialmente monedas estables, pero en general aún se encuentran en una etapa temprana de desarrollo. Organizaciones financieras internacionales y entidades de administración financiera como los bancos centrales mantienen en general una actitud prudente hacia el desarrollo de las monedas estables. El Banco de Pagos Internacionales (BIS), en el informe titulado “Monedas y sistemas financieros de nueva generación” publicado en junio de este año, expresó de manera explícita su preocupación por los riesgos de las monedas estables: señaló que las monedas estables han mostrado algunas perspectivas en la tokenización, pero en las tres pruebas clave de unicidad, elasticidad e integridad aún no alcanzan el requisito para convertirse en pilar del sistema monetario. El informe considera que el papel que desempeñarán las monedas estables en el sistema monetario futuro aún está por observarse.

Desde el comienzo de este año, varios reguladores financieros en China han observado que algunas entidades ilícitas, valiéndose de nombres como “innovación financiera”, “moneda digital”, “activos digitales” y “tecnología blockchain”, entre otros, absorben fondos mediante la emisión o la especulación de proyectos de inversión que usan conceptos novedosos como gancho para prometer altos rendimientos e inducir a miembros del público a participar en el comercio y la especulación. En la actualidad, varios reguladores financieros o entidades de autorregulación de la industria ya han emitido avisos de riesgo, destacando que las monedas estables no son herramientas de inversión ni de especulación.

El presidente del Banco Popular de China, Pan Gongsheng, señaló anteriormente en la Conferencia Anual 2025 de Financial Street Forum que el banco central, en coordinación con los departamentos encargados de la aplicación de la ley, continuará combatiendo la operación y la especulación de criptomonedas en el territorio nacional, manteniendo el orden económico y financiero, y al mismo tiempo dará un seguimiento estrecho y evaluará de manera dinámica el desarrollo de las monedas estables en el extranjero.

(Editora: Wen Jing)

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