¿El desempleo se grava? Obtén respuestas a 3 preguntas clave sobre ingresos por desempleo

H&R Block

30 de agosto de 2023 5 min de lectura

En resumen, sí: los ingresos por desempleo se gravan. Sin embargo, pagar impuestos sobre los ingresos por desempleo y entender cómo el hecho de recibir desempleo afecta tu declaración de impuestos requiere un poco más de explicación, especialmente si quieres evitar sorpresas desagradables en el momento de declarar. Si nunca has recibido ingresos por desempleo, entendemos que este nuevo terreno puede ser estresante mientras buscas respuestas.

Tienes otras preguntas sobre impuestos relacionados con el desempleo,_ visita nuestro _Centro de recursos de desempleo.

Ingresos por desempleo: ayuda de calculadora de impuestos

Antes de pasar a tus preguntas, quizás quieras ver cómo tus ingresos por desempleo afectarán tus impuestos. Puedes incluir tu ingreso por desempleo en nuestra calculadora de impuestos para obtener una estimación de tu responsabilidad tributaria o un posible reembolso.

Responder tus preguntas sobre ingresos por desempleo

Para ayudarte a entenderlo todo, responderemos 3 preguntas importantes:

¿El desempleo es gravable a nivel federal y estatal?

¿Cómo y cuándo pagas el impuesto sobre la renta por el desempleo?

¿Recibir desempleo afecta tu declaración de impuestos?

Además, H&R Block Free Online te permite incluir ingresos por desempleo.

**PREGUNTA 1: **

¿Se grava el desempleo? Consideraciones sobre impuestos federales y estatales

Primero, aclaremos de qué tipo de impuesto estamos hablando. El desempleo se grava para todos los beneficiarios a nivel federal. Cuánto pagas dependerá de tu categoría impositiva y de cuánto ingreso imponible tengas.

Cuando se trata de impuestos estatales, depende. Si estás en uno de los estados que no tienen impuesto sobre la renta, no tendrás que preocuparte por pagar impuestos estatales por tus ingresos por desempleo. En los estados con impuesto sobre la renta, el tratamiento de los ingresos por desempleo varía de un estado a otro. Por ejemplo, el desempleo se grava en Michigan, pero en California las prestaciones por desempleo están exentas de impuestos estatales.

**PREGUNTA 2: **

¿Pagas impuesto sobre la renta por el desempleo? ¿Cómo y cuándo?

Cuando recibes ingresos salariales de un trabajo, pagas impuestos en el camino a través de retenciones sobre el salario. La información que le das a tu empleador en el Formulario W-4 le indica a tu empleador cuánto retener de tu cheque de pago. En otras palabras, estás pagando tus impuestos poco a poco con cada cheque de pago.

Tienes la misma opción de aplicar retenciones con ingresos por desempleo, pero no se aplica automáticamente. Si eliges retener impuestos federales, el porcentaje se establece en 10%. Dependiendo de tu situación, esa cantidad podría no cubrir todos tus impuestos, pero al menos sí pagas algo de impuesto sobre la renta por el desempleo a medida que avanzas.

Entonces, ¿cuáles son tus opciones si no configuraste la retención para empezar?

Si aún estás recibiendo desempleo, puedes comenzar a retener impuestos completando el Formulario W-4V y presentándolo a tu oficina estatal de desempleo.

Si necesitas ponerte al día, puedes pagar impuestos estimados. Estos pagos pueden hacerse trimestralmente, dándote otra forma de cubrir tus obligaciones tributarias durante el año.

 






La historia continúa  

¿Por qué molestarse con los impuestos estimados? Por una parte, por las sanciones. Al no pagar impuestos mediante retención o pagos estimados, corres el riesgo de una penalidad por pago insuficiente. Además, tendrás una factura tributaria más grande en el momento de declarar.

**PREGUNTA 3: **

¿Recibir desempleo afecta tu declaración de impuestos?

De nuevo, la respuesta aquí es sí: recibir desempleo afectará tu declaración de impuestos. La forma en que te afecta depende de tu situación.

Aquí hay algunas maneras en que los ingresos por desempleo pueden afectar tus impuestos:

**Impuestos por pagar/reembolso – **Como se mencionó arriba, pagar impuestos mediante retenciones o impuestos estimados reducirá lo que debes en el momento de declarar y reducirá la probabilidad de que tengas una penalidad por pago insuficiente.

¿Cómo afecta el desempleo a tu reembolso de impuestos? Si no has pagado lo suficiente en impuestos, podrías terminar debiendo impuestos cuando presentes tu declaración. Si pagaste demasiado durante el año, recibirás dinero de vuelta como reembolso de impuestos.

Formularios que recibes – Cuando tienes ingresos por desempleo, tu estado te enviará el Formulario 1099-G a finales de enero. Usarás este formulario para completar tu declaración de impuestos.

Elegibilidad para créditos fiscales – Si tus ingresos totales son más bajos al recibir ingresos por desempleo, puede afectar tu elegibilidad para ciertos créditos o cambiar cuánto crédito puedes recibir. Por ejemplo, ahora podrías calificar para el Crédito por Ingreso del Trabajo o poder recibir más (o menos) de él.

Además, si has experimentado pérdida de empleo, es posible que puedas comprar un seguro de salud a través del Health Insurance Marketplace (Mercado de Seguros de Salud). Dependiendo de tu nivel de ingresos, podrías ser elegible para el Crédito Fiscal por Primas.

¿Qué pasa si has reembolsado parte de tus beneficios por desempleo? Si pagaste dinero del desempleo de vuelta en el mismo año en que se recibió, puede compensar lo que has recibido. Si lo devuelves al año siguiente, no podrás obtener un beneficio fiscal a menos que el reembolso del año futuro sea superior a $3,000.

¿No estás seguro de cómo funciona? Toma como ejemplo a Roland: este año recibió $2,000 en ingresos por desempleo, pero devolvió $1,500 antes de que terminara el año. Cuando presente su declaración, solo necesitará pagar impuestos sobre los $500 restantes de ingresos por desempleo.

¿Tienes ingresos por desempleo? Podrías poder presentar tu declaración gratis

Los beneficios por desempleo pueden proporcionarte una fuente vital de ingresos para ti y tu familia durante un contratiempo financiero estresante. Cuando llega el momento de declarar, presentar tu declaración no debería aumentar tus preocupaciones.

Por eso hemos hecho que presentar sea lo más fácil posible. Por ejemplo, puedes tomar una foto de tus documentos y el programa te ayudará a completar tu declaración con orientación paso a paso.

Lo mejor de todo es que H&R Block Free Online te permite incluir ingresos por desempleo (Formulario 1099-G).

Obtén más información sobre H&R Block Free Online.

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