7 asociaciones advierten colectivamente sobre los riesgos de las criptomonedas

El reportero de este diario, Li Bing / Xiong Yue

Recientemente, siete asociaciones, entre ellas la Asociación de Internet Financiación de China, la Asociación Bancaria de China, la Asociación de la Industria de Valores de China, la Asociación de Inversión y Fondos de Valores de China, la Asociación de la Industria de Futuros, la Asociación de Empresas Cotizadas en Bolsa de China, la Asociación de Pagos y Compensación, etc., publicaron conjuntamente un aviso de riesgos sobre la prevención de actividades ilegales como las relacionadas con criptomonedas virtuales (en adelante, el “aviso”).

El aviso señala que algunos delincuentes aprovechan la ocasión para impulsar y promover actividades de compraventa y especulación relacionadas, bajo el pretexto de monedas estables, monedas sin valor (como la “moneda π”, etc.), tokens de activos del mundo real (RWA), y “minería”, para llevar a cabo actividades ilegales como recaudación ilegal de fondos y fraude tipo pirámide, y utilizan criptomonedas para transferir las ganancias obtenidas de actividades ilícitas y delictivas, lo cual lesiona gravemente la seguridad patrimonial del público en general y altera el orden normal del sistema económico y financiero.

A partir de ello, las siete asociaciones emiten conjuntamente el aviso: en primer lugar, es necesario comprender correctamente la naturaleza esencial de las criptomonedas virtuales, los tokens de activos del mundo real y las actividades relacionadas; en segundo lugar, las instituciones pertinentes no deben realizar negocios vinculados con criptomonedas virtuales y tokens de activos del mundo real; en tercer lugar, el público en general debe mantenerse altamente alerta ante actividades de negocios de criptomonedas virtuales de diversas formas y de tokens de activos del mundo real.

El aviso aclara la naturaleza de las criptomonedas virtuales y de las actividades relacionadas con ellas. El aviso menciona que las criptomonedas virtuales no son emitidas por las autoridades monetarias, no son moneda de curso legal del país, no tienen la misma condición jurídica que la moneda de curso legal y no pueden usarse como medio de pago para circular en nuestro país. Las actividades realizadas por instituciones y personas dentro del territorio nacional, como el intercambio de moneda de curso legal y criptomonedas virtuales, la emisión de tokens de activos del mundo real y la financiación, entre otras, presuntamente constituyen actividades financieras ilegales como la venta ilegal de vales con tokens, la recaudación ilegal de fondos, la emisión no autorizada de valores y la operación ilegal de negocios de futuros. Los proveedores de servicios de criptomonedas virtuales y de tokens de activos del mundo real en el extranjero, que directamente o de forma encubierta adoptan diversas maneras para prestar servicios a actividades de negocios relacionadas dentro de nuestro país, también se consideran actividades financieras ilegales. El personal en territorio nacional de los proveedores extranjeros pertinentes de servicios de criptomonedas virtuales, así como las instituciones y personas en el territorio nacional que, sabiendo o debiendo saber, participan en la prestación de servicios para dichos negocios relacionados con criptomonedas virtuales, serán perseguidos por responsabilidad conforme a la ley.

Las siete asociaciones han establecido claramente que las instituciones pertinentes no deben realizar negocios relacionados con criptomonedas virtuales y tokens de activos del mundo real, y han delimitado los límites de actividades conformes de acuerdo con los diferentes tipos de entidades, como bancos, instituciones de pago, valores, fondos, instituciones de futuros, empresas de plataformas de Internet, etc.

Por ejemplo, las unidades miembro de bancos e instituciones de pago no pueden prestar servicios a actividades relacionadas con la emisión y la negociación de criptomonedas virtuales y tokens de activos del mundo real dentro del territorio nacional, ni pueden ofrecer ningún tipo de servicio financiero ni apoyo crediticio a empresas y proyectos de “minería” de criptomonedas virtuales. Deben realizar estrictamente la debida diligencia con el cliente, evaluar de manera oportuna si se relaciona con el comercio de criptomonedas virtuales y tokens de activos del mundo real o con riesgos de lavado de dinero, garantizar que las actividades cumplan con los requisitos regulatorios; y, ante el hallazgo de indicios sospechosos, tomar medidas conforme a los procedimientos y reportarlas a las autoridades pertinentes, etc.

Las siete asociaciones expresaron además que el público en general debe mantenerse altamente alerta ante actividades de negocios de criptomonedas virtuales de diversas formas y de tokens de activos del mundo real. El aviso menciona algunas formas de actividades ilegales y delictivas que el público debe vigilar, como prevenir unirse a comunidades que promueven negocios de criptomonedas virtuales y tokens de activos del mundo real, y estar atento a la publicidad falsa que contiene rendimientos históricos de criptomonedas virtuales y tokens de activos del mundo real, recomendaciones de compra/venta o perspectivas especulativas, etc.

El director del departamento de investigación financiera del Instituto de Investigación del Área de Libre Comercio de China (Shanghái), Liu Bin, dijo a los reporteros de Securities Daily que, como inversor ordinario, en primer lugar hay que reconocer la naturaleza de que las criptomonedas virtuales no son moneda de curso legal, y no participar resueltamente en transacciones relacionadas ni en actividades derivadas; en segundo lugar, alejarse de la publicidad y promoción de criptomonedas virtuales, no creer promesas falsas y no tocar plataformas extranjeras que violen regulaciones; en tercer lugar, abandonar la mentalidad especulativa y mejorar la capacidad de identificar riesgos.

Tian Lihui, profesor de finanzas de la Universidad de Nankai, dijo que el riesgo para que los inversores ordinarios prevengan actividades relacionadas con criptomonedas virtuales requiere recordar los principios de “tres no”: no participar, no creer fácilmente y no difundir. No participar en transacciones con criptomonedas virtuales, no creer la publicidad falsa de “alto rendimiento y bajo riesgo”, no difundir la información promocional relacionada y alejarse de enlaces de plataformas de negociación en el extranjero y códigos QR, etc.

(Editado por: Wen Jing)

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                                                            Criptomonedas virtuales