Lean obtiene la aprobación de UAE Open Finance y amplía sus servicios regulados en toda la región MENA

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El proveedor de infraestructura de Open Finance Lean Technologies ha recibido la aprobación regulatoria para operar toda su gama de servicios en los Emiratos Árabes Unidos, posicionando a la empresa como una de las principales plataformas del país para datos financieros seguros y conectividad de pagos. La aprobación marca un avance significativo en la estrategia de Open Finance de los EAU, que busca crear un sistema financiero más accesible, interoperable e inclusivo.

El movimiento refuerza el papel de Lean como un actor regulado dentro del ecosistema de finanzas digitales del país y le permite escalar su oferta de pagos de cuenta a cuenta, servicios de datos financieros y herramientas de finanzas integradas en los EAU y en la región más amplia de MENA.

Ampliando la infraestructura para una economía digital

La aprobación de Lean llega en un momento en el que aumenta la demanda de servicios financieros más rápidos y transparentes en los sectores minorista y empresarial. Con más de $2 mil millones en volumen de transacciones procesadas y más de 1 millón de cuentas conectadas, la infraestructura de Lean se ha integrado en un número creciente de casos de uso del mundo real en ámbitos como el otorgamiento de préstamos, los pagos y las finanzas personales.

La plataforma de la empresa respalda el acceso regulado a los datos financieros de los clientes y a los flujos de pago, permitiendo a las instituciones construir herramientas que ofrezcan aprobaciones de préstamos más rápidas, pagos más ágiles y experiencias de presupuestación personalizadas. Estas funciones están diseñadas para operar dentro de los objetivos de la economía digital más amplia de los EAU, incluidos UAE Centennial 2071 y la National Digital Economy Strategy, que priorizan la inclusión financiera y la innovación mediante la modernización regulatoria.

Posición estratégica en MENA

Lean ha desempeñado un papel fundamental en la implementación de Open Finance en los EAU durante los últimos cuatro años, trabajando en estrecha colaboración con reguladores, bancos y empresas fintech para desarrollar infraestructura segura e interoperable para el intercambio regulado de datos financieros. Su aprobación sigue un hito anterior en 2022, cuando Lean se convirtió en el primer proveedor tercero en recibir un Financial Services Permission (FSP) del Abu Dhabi Global Market (ADGM). Ese mismo año, la empresa fue admitida en el sandbox regulatorio del Saudi Central Bank (SAMA), reforzando su presencia como socio de infraestructura transfronteriza.

Conforme se proyecta que el mercado de Open Finance en MENA crecerá de $1.65 mil millones en 2022 a $11.74 mil millones para 2027, según el Arab Monetary Fund, plataformas como Lean se espera que desempeñen un papel crítico para habilitar experiencias financieras seguras y eficientes tanto para individuos como para empresas. El crecimiento de la región está siendo impulsado por una combinación de demanda de los consumidores, alineación regulatoria y la expansión de los servicios fintech.

Funciones de la plataforma y adopción institucional

La infraestructura de Lean respalda casos de uso que van más allá de los servicios financieros tradicionales. Su plataforma con enfoque en API permite a bancos, fintechs e instituciones no financieras integrar conectividad de cuentas, acceso a datos de transacciones e iniciar servicios de pago dentro de sus propias aplicaciones y plataformas.

La plataforma está diseñada con estándares empresariales de seguridad y confiabilidad, incluidas las certificaciones ISO 27001 y SOC 2. Lean informa de manera constante de un alto tiempo de actividad de API y baja latencia, lo que la hace adecuada para integraciones con plataformas de alto volumen e instituciones reguladas.

Instituciones de los sectores inmobiliario, minorista y crediticio han adoptado los servicios de Lean para mejorar la recaudación de pagos y los flujos de trabajo de underwriting. Al integrar las herramientas de Lean, estas instituciones informan aprobaciones de préstamos más rápidas, mejor modelación del riesgo crediticio y una participación de usuarios más sólida en torno a los servicios de finanzas digitales.

Planes de inversión y expansión

Lean cuenta con el respaldo de más de $100 millones en financiación de venture capital de inversionistas globales y regionales, incluidos General Catalyst y Bain Capital Ventures. Con su nuevo estatus regulatorio, la empresa planea expandir su cobertura de infraestructura en los EAU y en la región más amplia de Medio Oriente y África del Norte.