Impulso a la reserva para la jubilación: el FOF de jubilación equilibrada de Guangda Anxuan ha tenido un rendimiento del 24.97% en el último año

A medida que el proceso de envejecimiento de la población continúa avanzando, la necesidad de reservas de pensiones a largo plazo de los residentes se hace cada vez más evidente. Por eso, cómo elegir un instrumento de inversión de pensiones adecuado se ha convertido en el foco de atención de los inversores en la actualidad. En este contexto, el FOF de horizonte de 3 años de tenencia de objetivos de jubilación de Orient Securities Prudential Eisele Balance (código: 022376) ha entregado un excelente informe: su desempeño en el último año es del 24,97%, superando ampliamente al indicador de referencia del 11,74% del mismo período, y los rendimientos excedentes son notables. ① Como gestor del fondo de este fondo, Zhang Yun, responsable del departamento de inversión FOF de la gestora Guangda Prudential, gracias a su sólida base en investigación y desarrollo de inversiones y a estrategias científicas de asignación, no solo ha impulsado al producto a lograr un avance en desempeño en un mercado volátil, sino que también brinda, con su fuerza profesional, una opción de alta calidad para las reservas de pensiones de los residentes.

Según se informa, el Guangda Prudential Anxuan FOF se estableció en diciembre de 2024. Se posiciona como un producto de objetivos de jubilación de tipo balanceado; su objetivo principal de inversión es, bajo la premisa de controlar el riesgo, buscar una apreciación a largo plazo y estable del valor neto de los activos, cumpliendo de forma precisa con las necesidades de inversión de los fondos de pensiones de los inversores. La gestora del fondo, Zhang Yun, cuenta con cerca de 10 años de experiencia en investigación de acciones y FOF, y más de 6 años de experiencia en la gestión de carteras FOF; tiene una Maestría en Matemáticas Financieras de la Universidad de Columbia en Estados Unidos. Desde su trabajo en el ámbito de FOF privados hasta la vía de FOF de oferta pública, ha ido puliendo una lógica de inversión que combina ciencia y aplicabilidad práctica. Ella siempre enfatiza la importancia de la asignación de activos diversificados y considera que, en el momento actual en que se acelera el ritmo de rotación de grandes clases de activos, un solo activo o una sola estrategia es difícil de resistir la volatilidad del mercado. El modelo FOF de múltiples activos y múltiples estrategias es, una de las rutas óptimas para equilibrar rentabilidad y riesgo.

Zhang Yun ha diseñado un conjunto de estrategia de volatilidad objetivo que ha demostrado ser efectiva para ayudar a controlar la volatilidad general de la cartera. En la fase previa a la inversión, se define claramente el objetivo de volatilidad de la cartera, para que los inversores perciban con claridad las características de rentabilidad-riesgo del producto; en la fase durante la inversión, en combinación con indicadores multidimensionales como el panorama macroeconómico, la política y las valoraciones, se aplica una estrategia de asignación de activos que combina lo estratégico con lo táctico: en cuanto a la asignación objetivo de la cartera de activos de renta variable, el centro es 50%, el rango de inversión es del 40% al 55% de los activos del fondo. Así, mientras se mantiene la lógica de asignación a largo plazo, se adapta dinámicamente a los cambios del mercado; en la fase posterior a la inversión, se revisa periódicamente la asignación de la cartera y se realizan operaciones de reequilibrio a tiempo, con el fin de procurar que la volatilidad de la cartera se mantenga dentro del rango objetivo.

Además, en la selección de subfondos, Zhang Yun mantiene una lógica de selección en tres niveles: “macro–meso–micro”. Primero, mediante el análisis macro para definir la dirección de la asignación de activos; luego, combinando las tendencias de rotación del sector a nivel meso para fijar la estrategia adecuada; finalmente, mediante un método de selección que combina cuantitativo y cualitativo, se eligen subfondos de calidad. Ella se enfoca en analizar las causas detrás del desempeño de los subfondos: combinando atribución cuantitativa y debida diligencia in situ, identifica la sostenibilidad de la capacidad de investigación e inversión del gestor de fondos, y prioriza productos con cumplimiento operativo, estilo claro, buena rentabilidad a mediano y largo plazo y menor volatilidad, para sentar una base sólida para la rentabilidad de la cartera. Al mismo tiempo, el equipo hace un repaso diario del desempeño y observa variaciones del valor liquidativo en los fondos dentro de la cartera de seguimiento, ajustando oportunamente el enfoque de asignación para superar eficazmente el problema de la latencia.

Los profesionales del sector señalan que, a medida que se acelera el proceso de envejecimiento de la población, aumenta de manera continua la conciencia de los residentes sobre las reservas de pensiones, y el valor de los FOF de objetivos de jubilación se vuelve cada vez más destacado. Como producto FOF enfocado en reservas de pensiones, el diseño del período de tenencia de 3 años del Guangda Prudential Anxuan FOF puede tanto ayudar a los inversores a establecer una filosofía de inversión a largo plazo, evitando errores comunes de “selección de momento” a corto plazo, como adecuarse a la necesidad central de inversión a largo plazo de los fondos de pensiones. Zhang Yun afirma que las reservas de pensiones son una “batalla de largo aliento”; la asignación diversificada del FOF y sus características de gestión profesional se alinean estrechamente con la planificación a largo plazo de los fondos de pensiones. En el futuro, seguirá manteniendo la filosofía de inversión a largo plazo para ayudar a los inversores a lograr la capitalización compuesta y la apreciación de sus fondos de pensiones.

Fuente de datos: ① La información relacionada con el desempeño de Guangda Anxuan ha sido verificada y revisada por el banco depositario, hasta 2026.1.30. El índice de referencia de comparación del desempeño es la tasa de rendimiento del Índice de Riqueza Integrada de CNY de CBI (Total) *50% + la tasa de rendimiento del Índice CSI 300 *50%.

Aviso de riesgo: El fondo tiene riesgo; invierta con cautela. Antes de realizar una inversión, se recomienda a los inversores leer detenidamente los documentos legales como el “Contrato del Fondo”, el “Folleto de Emisión y Comercialización” y el “Resumen de la Información del Producto”. El nivel de riesgo del producto del Guangda Anxuan FOF de jubilación es R3 (riesgo medio), y es adecuado para inversores con una calificación de riesgo C3 (balanceado) o superior. Se recomienda a los inversores prestar atención al nivel de riesgo del producto y realizar una toma de decisión independiente de acuerdo con su propia calificación de riesgo. Este material no constituye ningún documento legal ni una recomendación o asesoramiento de inversión. La entidad administradora del fondo se compromete a gestionar y utilizar los activos del fondo siguiendo los principios de buena fe, integridad y diligencia, pero no garantiza que el fondo mencionado obtendrá ganancias, ni garantiza un rendimiento mínimo. El hecho de que el nombre de este fondo incluya “jubilación” no representa garantía de rendimientos ni ningún compromiso de rendimiento en cualquier forma. Este fondo no ofrece garantía de capital; puede incurrir en pérdidas. Este fondo opera mediante el método del período de tenencia más corto: las participaciones obtenidas por cada solicitud de suscripción y cada solicitud de compra/transferencia de conversión deben mantenerse por al menos tres años, y durante el período de tenencia de tres años no se pueden presentar solicitudes de rescate/conversión para salir. Por lo tanto, los tenedores de participaciones enfrentan el riesgo de no poder rescatar o convertir y salir las participaciones del fondo durante el período de tenencia más corto. El rango de inversión de este fondo incluye acciones de Hong Kong, lo que conlleva riesgos específicos derivados de diferencias en el entorno de inversión, los instrumentos de inversión, los sistemas del mercado y las reglas de negociación, etc. Los activos del fondo no necesariamente se invierten en acciones de Hong Kong. Este producto es emitido y administrado por Guangda Prudential Fund; las instituciones distribuidoras no asumen la responsabilidad sobre la inversión del producto, el cumplimiento de pagos y la gestión de riesgos.

Las tarifas específicas del producto anterior son las siguientes (se calculan por separado tres años de tenencia mínima para cada participación suscrita/solicitada):

(Editor: Guo Jiandong)

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