Acabo de ver que el tipo de Manhattan, Idin Dalpour, fue arrestado por el FBI por dirigir un esquema Ponzi de criptomonedas a gran escala. Se alega que estafó a inversores por $43 millones durante unos cuatro años, afirmando que hacía trading de criptomonedas y un negocio de hospitalidad en Las Vegas. Movimiento clásico: prometió retornos increíbles (estamos hablando del 42% anual), utilizó contratos falsos y estados de cuenta bancarios para convencer a la gente de que su dinero estaba seguro.

Lo que es increíble es cuánto duró. Desde 2020 hasta 2024, Idin Dalpour básicamente solo pagaba a los inversores antiguos con dinero de nuevos inversores mientras se gastaba lujos en sí mismo. La acusación dice que gastó 1.7 millones de dólares de fondos de clientes en sus propias pérdidas en juegos de azar y en la escuela privada de sus hijos. Dalpour mantuvo esto hasta noviembre de 2023, cuando las víctimas lo confrontaron y él básicamente admitió todo.

Ahora enfrenta hasta 20 años de prisión por fraude electrónico. Esto es exactamente por qué la gente debe tener cuidado con estos discursos de "retornos garantizados" en cripto. Incluso cuando algo parece legítimo con contratos y reclamos de escrow, haz tu tarea. El caso de Idin Dalpour es un ejemplo clásico de cómo operan estos esquemas: las promesas siempre suenan demasiado buenas para ser verdad porque lo son.