Chicos, he notado que en P2P cada vez más personas caen en la misma estafa. Se llama el triángulo, y el esquema del triángulo funciona de manera tan simple que da miedo. Vamos a entender cómo exactamente pueden engañarte, y lo más importante — cómo evitarlo.

La clave está en que el estafador no trabaja solo. Son exactamente tres en esta historia, de ahí el nombre. El primero es el propio estafador, el segundo es la víctima que busca un (producto), generalmente un gadget, y el tercero eres tú, un trader de criptomonedas. Así es como se desarrolla:

El estafador publica un anuncio de venta, por ejemplo, de un iPhone a un precio que parece demasiado bueno para ser verdad. La víctima lo ve, se engancha y acepta comprar. Entonces, el estafador le da tus datos bancarios, como si fuera su propia tarjeta. La víctima envía el dinero a ti, pensando que está pagando por el teléfono. Y tú, en ese momento, envías criptomonedas al estafador, porque supuestamente te compró. Al final: el estafador desaparece con las criptomonedas, la víctima queda sin el iPhone, y tú te enfrentas a una llamada de la policía. Así funciona el esquema del triángulo en la realidad.

¿Cómo protegerte? Lo primero y más importante: mira el perfil de la persona que se pone en contacto contigo. Debe estar registrado al menos un mes antes y tener en su historial al menos cien transacciones. Este es un filtro que existe en cualquier exchange P2P decente, úsalo sin falta.

Lo segundo: indica en tu anuncio una condición clara: pagos solo del titular de la tarjeta, no acepto terceros. Esto elimina inmediatamente la mitad de los posibles problemas.

Si el dinero aún llega de una persona desconocida, no te apresures a enviar criptomonedas. Solicita pruebas: pide una foto de la tarjeta del remitente o envíale un rublo con un comentario sobre la devolución de la deuda. Normalmente, los estafadores se retiran en ese momento, porque después ya es más difícil.

La tercera regla: nunca envíes dinero de vuelta sin consultar con el soporte. Cualquier paso que des debe estar aprobado por la plataforma, esa es tu protección. Si surge una situación sospechosa, abre una disputa, no actúes por tu cuenta y riesgo.

El comercio P2P es una forma genial de ganar dinero, pero hay que estar alerta. Trabaja solo con personas confiables, establece condiciones estrictas, no te olvides de verificar los perfiles. Y si aún así caes en un problema, contacta inmediatamente con el soporte, abre una apelación, recopila pruebas. Mantente atento, y esta esquema del triángulo no te atrapará!