El vicepresidente del Banco Industrial y Comercial, Wang Jingwu: La estructura interna y las funciones ya han sido ajustadas. En el futuro, el riesgo de los préstamos personales será controlable.

Informe de China Securities Network, según informó la revista de Shanghai Securities News (reportera: Chang Peiqi). El anuncio de resultados anuales 2025 divulgado el 27 de China Construction Bank of Industry and Commerce muestra que, al cierre de 2025, el índice de préstamos morosos de la banca personal de ICBC era de 1,58%, lo que supone un aumento de 0,43 puntos porcentuales respecto al cierre de 2024. Al respecto, el 27 de 2026, el vicepresidente de ICBC, Wang Jingwu, respondió en la conferencia de divulgación de resultados 2025: “La calidad de los activos de los préstamos personales de ICBC ha sido consistentemente alta; pero en los últimos dos años, debido al impacto de múltiples factores como la transición del crecimiento económico, los ajustes del mercado inmobiliario y los desbalances temporales entre oferta y demanda, la tasa de préstamos morosos ha entrado a corto plazo en una senda de alza, en línea, en términos generales, con la tendencia del conjunto de la industria”.

“Las bases de la economía de nuestro país son sólidas, la resiliencia es fuerte y el potencial es grande; no han cambiado las condiciones de apoyo y la tendencia fundamental hacia un largo plazo favorable. En el futuro, el riesgo de los préstamos personales será controlable”. Wang Jingwu estima que, a medida que se acelere la implementación de un paquete de políticas y que se siga liberando de manera continua el “dividendo” de las políticas, la base del mercado de crédito al consumo personal irá mejorando gradualmente y la calidad de los activos de los préstamos personales volverá a niveles razonables.

Asimismo, indicó que, para hacer frente a los cambios del mercado, ICBC ya había realizado con antelación los ajustes correspondientes en su estructura interna y sus funciones, creando el departamento de negocios de crédito personal, para lograr la gestión centralizada y la especialización del negocio de préstamos personales, elevando aún más su nivel de operación. Al mismo tiempo, reforzó la habilitación con datos y capacidades de inteligencia, enriqueciendo la oferta de innovación de productos en el ámbito de la gestión del consumo personal, coordinando de forma equilibrada el desarrollo y la seguridad, enfocándose en mitigar toda clase de riesgos e indicios de riesgos de manera decidida y realizando de forma sólida la gestión y disposición de activos improductivos.

“Gracias al esfuerzo conjunto de la defensa en tres líneas mediante coordinación y control, el ritmo de aumento de la tasa de préstamos morosos en los préstamos personales ya se ha desacelerado”. Dijo Wang Jingwu.