El vicepresidente del Banco Industrial y Comercial, Wang Jingwu: La presión para gestionar la calidad de los activos de préstamos inclusivos y personales está aumentando, pero el riesgo en general es controlable.

27 de marzo, noticias del frente financiero. El Banco Industrial y Comercial de China celebró hoy una conferencia de resultados para el año 2025. El vicepresidente del banco, Wang Jingwu, expresó: “Desde el inicio del 14º Plan Quinquenal, la tasa de morosidad del grupo ha mantenido una mejora anual de no menos de dos puntos básicos. A finales de 2025, la tasa de morosidad de todo el grupo es del 1.31%, lo que representa una disminución de 3 puntos básicos desde el inicio del año, logrando un exitoso cierre de las labores de control de calidad de activos del 14º Plan Quinquenal.”

Él afirmó: “La presión sobre el control de calidad de activos en los préstamos inclusivos y personales ha aumentado, lo cual es una característica común en toda la industria actualmente, pero el Banco Industrial y Comercial de China se adhiere firmemente a mantener la línea de fondo, previniendo y resolviendo riesgos de manera activa y prudente. Actualmente, el riesgo crediticio en estos dos sectores es en general controlable, y las provisiones son suficientes.”

En cuanto a los préstamos inclusivos, el banco ha estado apoyando fuertemente la economía real, mejorando el servicio a grupos clave, perfeccionando la biblioteca de productos de finanzas inclusivas digitales, fortaleciendo el apoyo operativo y mejorando el sistema de servicios integrales, consolidando la base de gestión, entre otras medidas, para seguir aumentando la cobertura, disponibilidad y satisfacción de los servicios de finanzas inclusivas, manteniendo un desarrollo saludable y sostenible del negocio inclusivo.

En el ámbito de los préstamos personales, el Banco Industrial y Comercial de China implementa seriamente las decisiones y disposiciones del Comité Central del Partido, enfocándose en sus responsabilidades principales, conectando activamente con las políticas de stock y crecimiento, y mejorando continuamente la competitividad en el mercado de préstamos personales, la capacidad de creación de valor y el control de riesgos. En cuanto al desarrollo, se refuerza la gestión de la cantidad total, los costos y las tasas de interés, cultivando continuamente la motivación para un desarrollo sostenible y esforzándose por lograr un aumento efectivo en calidad y un crecimiento razonable en cantidad.

Concretamente, primero, se analiza la tendencia de desarrollo del mercado inmobiliario, implementando las políticas nacionales sobre la construcción de un nuevo modelo de desarrollo inmobiliario, promoviendo la construcción de buenas viviendas y estabilizando el mercado inmobiliario; segundo, se refuerza la orientación hacia políticas de bienestar social, innovando en modelos de servicios financieros, aumentando la oferta de financiamiento al consumo y estimulando continuamente el potencial de consumo diversificado y diferenciado; tercero, se abordan las debilidades en los servicios financieros, mejorando la calidad y eficiencia de los servicios en áreas rurales y en el sector comercial.

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Editor: Pan Qiaochu