¿Qué son los futuros? - Descubre las diferencias entre el comercio de contratos de futuros y el comercio al contado

El mercado de criptomonedas siempre está lleno de oportunidades, pero también es igualmente peligroso. Los futuros - o el comercio de contratos de futuros - son una herramienta poderosa que puede ayudar a los inversores a aumentar sus activos rápidamente, pero también pueden causar grandes pérdidas si no se sabe cómo utilizarlos. Para no caer en la trampa de los números atractivos, necesitas entender bien la naturaleza de los futuros y cómo se diferencia del comercio al contado.

Entender el concepto de futuros antes de entrar en el mercado

Los futuros, o contratos de futuros, son un tipo de contrato financiero entre dos partes que se comprometen a comprar o vender un activo específico a un precio acordado previamente, pero la transacción se llevará a cabo en una fecha determinada en el futuro. Este activo puede ser una mercancía (petróleo, trigo), índices financieros o incluso criptomonedas como Bitcoin o Ethereum.

El propósito original de los futuros es ayudar a los productores y consumidores a protegerse de la volatilidad de precios. Sin embargo, en el mercado de criptomonedas, los futuros también son utilizados por muchos especuladores para obtener beneficios de los cambios en los precios, o en otras palabras, para especular.

Spot y Futuros - Dos formas diferentes de jugar en crypto

A simple vista, el Spot y los Futuros pueden parecer similares, pero son muy diferentes en cuanto a su mecanismo y propósito.

El comercio Spot es la compra y venta de activos al precio de mercado actual y recibir el activo de inmediato (o en un plazo de 1-2 días). Cuando compras Bitcoin a $40,000 hoy, lo posees de inmediato, y es tuyo hasta que decidas venderlo. El riesgo aquí es relativamente bajo: solo pierdes dinero si el precio baja en comparación con el precio que pagaste.

El comercio de Futuros funciona de manera completamente diferente. No posees el activo real, solo te comprometes a un precio en el futuro. Si “compras” 1 Bitcoin en Futuros hoy a $40,000, “recibirás” Bitcoin a ese precio en la fecha de vencimiento del contrato (que puede ser dentro de 1 mes, 3 meses, o 6 meses). La diferencia de precio con respecto al precio de transacción actual es tu ganancia o pérdida.

Apalancamiento en Futuros - ¿Asesino de activos o herramienta de prosperidad?

El punto que hace que los Futuros sean atractivos (y peligrosos) es el apalancamiento. En el comercio Spot, debes pagar el total para poseer el activo. Pero con los Futuros, solo necesitas un margen de aproximadamente el 5-10% del valor del contrato.

Por ejemplo: Para comprar 1 Bitcoin a $40,000 en Spot, necesitas $40,000. Pero con Futuros, solo necesitas alrededor de $2,000-$4,000 de margen para controlar 1 Bitcoin. Si Bitcoin sube un 10%, ganas $4,000 en Spot (10% de ganancia), pero en Futuros, podrías ganar $40,000 o más (100%+ de ganancia).

Sin embargo, la espada de doble filo aquí es: si el precio se mueve en la dirección opuesta, tus pérdidas también se multiplican. Si Bitcoin baja un 10%, tu activo Spot pierde $4,000. Pero con Futuros, tu cuenta podría ser liquidad completamente - pierdes todo el margen de $2,000-$4,000, e incluso podrías deber dinero.

Gestión de riesgos al comerciar con Futuros

El riesgo es la principal diferencia entre estos dos tipos de comercio. El Spot tiene un riesgo bajo porque el activo ya está en tus manos, y solo pierdes dinero si el precio cae. Con los Futuros, el riesgo es mucho más alto debido al uso de apalancamiento y la posibilidad de grandes fluctuaciones de precios antes de la fecha de vencimiento del contrato.

Para protegerte, necesitas:

• Colocar una orden de stop-loss tan pronto como ingreses al comercio, para limitar las pérdidas si el mercado se mueve en contra.
• Usar solo una pequeña parte de tus activos para cada comercio de Futuros.
• Nunca usar un apalancamiento demasiado alto - 2-5x es un nivel seguro para los principiantes.
• Monitorear el mercado regularmente o usar robots de comercio automático.

Liquidez - La ventaja de ambos

Tanto el Spot como los Futuros tienen alta liquidez en activos populares como Bitcoin y Ethereum. Esto significa que puedes comprar o vender rápidamente sin preocuparte por encontrar compradores.

Sin embargo, la liquidez de los Futuros puede cambiar con el tiempo. Los contratos cercanos a la fecha de vencimiento suelen tener mayor liquidez, mientras que los contratos a más largo plazo pueden tener menor liquidez.

Elegir el tipo de comercio adecuado para ti

Si deseas poseer un activo a largo plazo: Spot es una buena opción. No necesitas preocuparte por la fecha de vencimiento o la liquidación de la cuenta.

Si deseas obtener beneficios de la volatilidad de precios a corto plazo: Los Futuros pueden ser una herramienta eficaz, pero requieren buenas habilidades de gestión de riesgos y una mentalidad fuerte.

Cualquiera que sea el tipo de comercio que elijas, recuerda siempre: el mercado de criptomonedas siempre es duro con los desprevenidos. Piensa cuidadosamente, usa el apalancamiento de manera razonable, y solo invierte cantidades que puedas permitirte perder. Te deseo buena suerte y éxito en tu camino en el comercio de Futuros.

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