¿Qué significa la volatilidad continua del mercado estadounidense para los inversores del Reino Unido y sus ahorros?

Dmytro Spilka es un escritor experimentado en finanzas, criptomonedas e inversión con sede en Londres. Fundador de Solvid, Pridicto y Coinprompter. Su trabajo ha sido publicado en U.S. News, Nasdaq, InvestorPlace, Kiplinger, Entrepreneur, InvestmentWeek, Finextra, Financial Express y The Diplomat. Recientemente completó un ebook para Make Use Of sobre “Introducción a las Criptomonedas”. Dmytro también es un inversor minorista con posiciones abiertas en NuBank, Duolingo, Disney, Verizon, HSBC y más.

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Los inversores han estado preparándose durante mucho tiempo para la incertidumbre en la era de Trump 2.0, pero incluso el ahorrador más astuto puede no haber estado preparado para el caos del mercado de valores que ha seguido.

Entre la inauguración del presidente Donald Trump el 20 de enero de 2025 y el 6 de marzo, el S&P 500 ha caído un 5.14%, obstaculizado por la severa imprevisibilidad de los aranceles, la perspectiva de guerras comerciales internacionales y la lucha por cuantificar el impacto de las políticas de la administración Trump.

Si bien los mercados han comenzado a retroceder debido a una serie de presiones diferentes, incluida la aparición de un competidor externo de IA generativa en la forma de DeepSeek, es el uso continuo de aranceles por parte de Trump como una herramienta de negociación política lo que ha puesto a los mercados en un giro en las últimas semanas.

Con el índice CBOE VIX, una medida de la volatilidad del mercado, subiendo a 25 en un aumento sostenido desde mediados de febrero, hay pocas indicaciones de que las acciones y valores estadounidenses estén dispuestos a calmarse en el corto plazo al menos. Pero, ¿qué significa esto para los inversores del Reino Unido y los titulares de ISA?

Desafíos del Mercado e Inflación

Según el diario de operaciones del veterano gestor de fondos de cobertura Doug Kass, la debilidad en las empresas tecnológicas Magnificent Seven, que han caído un 10% en lo que va del año y el doble de la caída del índice Nasdaq, seguirá presionando el S&P 500 a la baja.

La caída del mercado, señala Kass, se moverá en un ‘patrón de sierra’ hacia abajo, con rallies de alivio a corto plazo que lideran a máximos más bajos.

Preocupantemente, Kass sugiere que el mercado está en un camino hacia una caída del 10-15% en 2025, citando ‘slugflation’ (inflación pegajosa y bajo crecimiento del PIB), pausas en los recortes de tasas de interés por parte de la Reserva Federal, un desajuste en las valoraciones de las acciones y los aranceles.

Aunque Trump ha retrasado continuamente la imposición de la mayoría de sus aranceles a Canadá y México, la perspectiva de una guerra comercial podría ser un importante contribuyente a la inflación.

El presidente reconoció el impacto de sus aranceles al afirmar que habrá “un pequeño disturbio, pero estamos bien con eso.”

La Canciller del Reino Unido, Rachel Reeves, pareció más pesimista sobre los aranceles de Trump, sugiriendo que incluso si ninguno se impone al país, aún ralentizarían el comercio global internamente con un crecimiento del PIB más lento y tasas de inflación más altas.

El Impacto en los Inversores del Reino Unido

Echemos un vistazo a lo que el impacto de la volatilidad del mercado estadounidense y la perspectiva de aranceles significan para los inversores del Reino Unido.

En primer lugar, para los inversores de ISA de acciones y valores, una caída del S&P 500 es probable que sea muy problemática en lo que respecta a la gestión de riqueza. La significativa capitalización de los mercados estadounidenses significa que las acciones y valores globales pueden verse influenciados por movimientos bruscos de precios. Si el crecimiento se vuelve negativo, será mucho más difícil para los gestores de cuentas de ahorro individuales generar impulso para los suscriptores.

La inflación también puede ser perjudicial tanto para los titulares de ISA de efectivo como para los de acciones y valores. Esto se debe a que nuestras ganancias de ISA se devalúan en términos reales a medida que aumenta el costo de vida. En la actualidad, es sencillo cuantificar las ganancias ajustadas a la inflación porque las tasas de ISA de efectivo deben ser un AER que sea más alto que la tasa de inflación. Si descubres que tus tasas están causando una devaluación de tus ahorros, deberías considerar transferirte a un nuevo proveedor o mirar una estrategia de inversión más defensiva.

Sin embargo, los titulares de ISA de efectivo a tasa variable pueden beneficiarse en última instancia de las tasas de interés más altas que la inflación puede generar.

Debido a que la inflación puede sofocar el crecimiento económico, los bancos centrales suelen ser proactivos en el uso de aumentos de tasas de interés para enfriar el gasto y mantener la inflación bajo control. Esto probablemente conducirá a mayores retornos AER para los ISA de efectivo, lo que puede ayudarte a continuar ahorrando más allá de la tasa de inflación.

¿Qué Puedo Hacer para Proteger Mis Inversiones?

Si comienzas a ver que la volatilidad del mercado en Estados Unidos perjudica tus inversiones, no entres en pánico. Hay muchas opciones para proteger tu riqueza en una caída.

Para los inversores en acciones y valores, es importante recordar que el rendimiento histórico de Wall Street es excepcionalmente fuerte, y que tus objetivos financieros a largo plazo es poco probable que se vean afectados por la volatilidad. Sin embargo, si tienes ambiciones más a corto plazo para tu cartera, podría valer la pena buscar acciones más resistentes que se desempeñen bien durante períodos de alta inflación.

Estas opciones de mercado pueden incluir acciones de tiendas de descuento, empresas de atención médica, acciones de dividendos con un sólido historial de pagos, o empresas de servicios públicos.

Para las cuentas de ahorro, asegúrate de auditar regularmente tus rendimientos en comparación con la inflación, y prepárate para hacer ajustes si vemos que las tasas aumentan. Si el Banco de Inglaterra revierte sus recortes de tasas de interés para combatir la inflación, vale la pena considerar un ISA variable, o cambiar tu cuenta de ahorros individual a tasa fija por una con un AER más alto.

La Volatilidad No Afecta los Objetivos a Largo Plazo

Sobre todo, vale la pena recordar que la volatilidad del mercado a corto plazo no afecta tus objetivos financieros a largo plazo. Con esto en mente, no dejes que tus miedos sobre una caída del mercado deshagan tu arduo trabajo en la construcción de tu cartera de inversiones.

El segundo mandato de Donald Trump puede haber traído una volatilidad más generalizada a Wall Street, pero mantener el enfoque en tu estrategia de inversión mientras ignoras el ruido puede ser una gran manera de mantener la cabeza clara en tu toma de decisiones. Es difícil saber lo que traerá mañana, pero mantener la calma y la cabeza fría es la mejor manera de gestionar tu riqueza.