'No parecía muy alerta': Nuestro nuevo CPA dijo que debemos una $443 reembolso de impuestos, pero en realidad nos corresponden $637. ¿Lo despedimos?

Por Quentin Fottrell

 'Ambos estamos preocupados por la precisión de nuestras declaraciones'

 "Es bueno que hayamos traído una copia de la declaración del año pasado para que él pudiera revisar la documentación." (Los sujetos de la foto son modelos.)

 Estimado Quentin,

 Hoy hicimos nuestros impuestos con un nuevo CPA.

 Nuestro CPA anterior se jubiló después de décadas manejando nuestros impuestos, pero no nos notificó. Nos sorprendió cuando llegamos a nuestra cita y nos dimos cuenta de que alguien más los haría. Al principio, pensamos que podría ser un arreglo temporal, pero pronto supimos que no era así.

 No nos impresionó el nuevo CPA. No parecía muy alerta, y había un formulario que hemos utilizado en el pasado que él nunca había visto antes. Es bueno que hayamos traído una copia de la declaración del año pasado para que él pudiera revisar la documentación.

 Después de ingresar todos los números en el software, nos dijo que recibiríamos un reembolso federal de $443 y $135 del estado. Unos minutos después, miró la pantalla nuevamente y dijo que lo había leído incorrectamente - en realidad debemos $443. Estábamos decepcionados, pero podemos vivir con eso.

 Después de llegar a casa, revisé la documentación más y noté que mostraba que tenemos un reembolso estatal de $637. Se lo dije a mi esposo, y ahora ambos estamos preocupados por la precisión de nuestras declaraciones. Él piensa que deberíamos hacerlas en otro lugar para verificar.

 Este CPA nos costó $355. Usó software de impuestos. ¿Tienes algún consejo o sugerencia sobre cómo proceder? Mientras conducíamos a casa, discutimos sobre usar un CPA diferente el próximo año, pero ahora nos preguntamos si deberíamos considerar hacerlo este año en su lugar.

 Cliente de impuestos

 No te pierdas: Fui víctima de una estafa de citas en línea. Estoy $27,000 en deuda. 'Sin comentar sobre mi obvia estupidez, ¿cómo recupero de esto?'

 Puedes enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética a qfottrell@marketwatch.com. The Moneyist lamenta no poder responder a las preguntas de forma individual.

 Si es necesario, rehacer tus impuestos tú mismo, ingresando los datos correctos. Luego, compara los resultados.

 Estimado Cliente,

 El próximo año, piensa dos veces antes de usar un CPA.

 No presentes tus impuestos si no estás 100% seguro de que son precisos. Eso puede causar muchos dolores de cabeza más adelante. Revisa tus montos de W-2 y 1099, tu estado civil, y cualquier deducción o crédito. Echa otro vistazo a ese formulario desconocido que mencionaste.

 Si es necesario, rehacer tus impuestos tú mismo, ingresando los datos correctos. Luego, compara los resultados. Si los números coinciden, probablemente estés libre; si no coinciden, algo podría estar mal. Esta es la forma más rápida - y barata - de obtener una segunda opinión.

 Hay nuevos formularios para los impuestos sobre la renta de 2025: El IRS introdujo el Anexo 1-A, un nuevo formulario de dos páginas para reclamar deducciones específicas, incluyendo propinas por servicios, pago de horas extras. Además, un 1099-DA para transacciones de criptomonedas y 1098-VLI para intereses de préstamos de vehículos.

 Necesitarás recibos de pago por horas extras. Los contribuyentes también pueden necesitar mostrar prueba de impuestos estatales y locales (deducción SALT) pagados. Las cuentas de Trump requieren un Número de Seguro Social válido para cualquier niño, incluidos los recién nacidos, para recibir la contribución piloto respaldada por el gobierno de $1,000.

 Si el CPA estaba usando software de impuestos, es bastante difícil hacerlo mal - a menos que ingresara los números correctos.

 Si el nuevo tipo estuviera usando software como TurboTax, H&R Block o FreeTaxUSA, sería más barato, menos problemático y menos consumidor de tiempo hacerlo tú mismo. Toma más control sobre tus asuntos fiscales, en lugar de depender de alguien para darte información errónea durante el proceso.

 Dado que tienes un reembolso de impuestos tan pequeño, no parece valer la pena gastar cientos de dólares cada año; si contratas a una segunda persona, efectivamente anulará tu reembolso de impuestos. Si el CPA estaba usando software, es bastante difícil hacerlo mal - a menos que ingresara los números correctos.

 FreeTaxUSA ofrece presentación de impuestos federales gratuitos para todos los escenarios fiscales. Las declaraciones de impuestos estatales cuestan solo $15.99. Es una opción de bajo costo, con pocas tarifas obligatorias a menos que elijas servicios premium como Soporte Deluxe ($7.99) o tarifas de procesamiento de reembolsos ($24.99).

 AARP Foundation Tax-Aide ha estado operando desde 1968 y ha ayudado a más de 80 millones de contribuyentes. Los voluntarios son certificados por el IRS cada año, por lo que entienden los últimos cambios en el código tributario. Es el servicio de preparación de impuestos gratis y dirigido por voluntarios más grande del país.

 Antes de abandonar a este CPA, podrías volver y preguntarle sobre la diferencia del reembolso estatal ($135 versus $637). ¿Estaba mirando la línea incorrecta en el informe? ¿O era algo más? Solicita un recorrido por la declaración. Un CPA competente debería poder responder a tus preguntas.

 Ajustando tu retención

 Una cosa que has hecho bien: Tus retenciones son bastante precisas, más o menos unos cientos de dólares. Un gran reembolso de impuestos no es dinero gratis para pagar tu tarjeta de crédito o un bono anual para que puedas irte de vacaciones; es un préstamo sin intereses que le has dado al gobierno.

 Al ajustar tu retención de impuestos para asegurarte de que tu reembolso esté cerca de cero, puedes aumentar tu ingreso mensual neto - y beneficiarte de ese ingreso extra para pagar cuentas o incluso depositarlo en una cuenta de ahorros o inversión. A lo largo de 30 años, todo ese interés se acumulará.

 Puedes revisar tus declaraciones de impuestos asegurándote de que la información que este CPA ingresó sea correcta; el software hará el resto. Si malinterpretó los números que estaba viendo en la pantalla es otro asunto, y no debería afectar tu reembolso.

 El software de impuestos de H&R Block, TurboTax y otros importará automáticamente los datos del año pasado, importará W-2 y 1099, calculará deducciones, verificará errores y transferirá datos federales a las declaraciones estatales. Así que la capacidad de este CPA para arruinar las cosas es limitada.

 No necesitas un CPA si tienes una declaración de impuestos simple como un ingreso estándar de W-2 y usas el software de impuestos recomendado.

 No necesitas un CPA si tienes una declaración de impuestos simple como un ingreso estándar de W-2 y usas el software de impuestos recomendado. Un CPA es mejor para cuentas financieras complejas para propietarios de negocios, inversiones de alto volumen, propiedades de alquiler y/o cambios significativos en la vida.

 Asegúrate de tener todos los datos para ingresar: Un formulario W-2 de cada empleador en el último año, registros de ingresos adicionales o intereses, como detalles de contribuciones benéficas y gastos deducibles, incluidos intereses hipotecarios, más ingresos y renovaciones en propiedades de alquiler.

 Si decides usar un CPA el próximo año, contrátalo pronto antes de que la temporada de impuestos despegue y quizás ten una conversación telefónica con él para averiguar si es adecuado para ti. "¿Cuáles son tus calificaciones? ¿Cuáles son los grandes cambios de este año? ¿Serás tú quien maneje mi cuenta?"

 Mi consejo final: Haz tus impuestos en enero cuando todos los demás están recuperándose de sus celebraciones de Navidad, Janucá y Año Nuevo. Los impuestos son estresantes, por lo que personas buenas como tú usan CPAs cuando probablemente no necesitan pagar por ellos.

 También significa que puedes hacerlos en más de un día o incluso en una semana sin sentir que hay un plazo inminente. Si falta un documento importante, tienes tiempo. Te empoderará saber cómo funciona el software y, de hecho, lo fácil que puede ser presentar.

 Es lo suficientemente estresante sin un CPA dormido en el trabajo.

 Relacionado: Mis suegros, 95, nos dejarán $250K. ¿Cuál es la forma inteligente de invertir este dinero?

 Más columnas de Quentin Fottrell:

 'Este tipo no tiene modales': Mi huésped de Airbnb me pidió que comprara tocino y cerveza. La factura de $30 sigue sin pagarse. ¿Debo insistir?

 'Es complicado': Mi esposo, 61, quiere dejarme todo. Sus hijos me odiarán. ¿Qué debo hacer?

 Tengo 59 años. Mi esposa y yo compramos una segunda casa por $484,000 a un interés del 6.2%. ¿Será esto una carga para nuestra jubilación?

 Consulta el grupo privado de Facebook de The Moneyist, donde los miembros ayudan a responder las cuestiones financieras más espinosas de la vida. Publica tus preguntas o opina sobre las últimas columnas de Moneyist.

 Al enviar tus preguntas a The Moneyist o publicar tus dilemas en el grupo de Facebook de The Moneyist, aceptas que se publiquen de forma anónima en MarketWatch.

 Al enviar tu historia a Dow Jones & Co., el editor de MarketWatch, entiendes y aceptas que podemos usar tu historia, o versiones de ella, en todos los medios y plataformas, incluyendo a través de terceros.

 -Quentin Fottrell

 Este contenido fue creado por MarketWatch, que es operado por Dow Jones & Co. MarketWatch se publica de manera independiente de Dow Jones Newswires y The Wall Street Journal.

(FIN) Dow Jones Newswires

03-27-26 1916ET

Copyright © 2026 Dow Jones & Company, Inc.