7 asociaciones advierten colectivamente sobre los riesgos de las criptomonedas

Reportero Li Bing, Xiong Yue

Recientemente, la Asociación China de Finanzas en Internet, la Asociación de la Banca China, la Asociación de Valores de China, la Asociación de Fondos de Inversión en Valores de China, la Asociación de Futuros de China, la Asociación de Empresas Cotizadas de China y la Asociación de Pagos y Liquidaciones de China, entre otras siete asociaciones, emitieron conjuntamente una advertencia sobre los riesgos de actividades ilegales relacionadas con criptomonedas y otros activos virtuales (en adelante, la “advertencia”).

La advertencia menciona que algunos delincuentes aprovechan para promover actividades de especulación y comercio, utilizando monedas estables, monedas fantasmas (como π), tokens de activos del mundo real (RWA), y actividades de minería para realizar captaciones ilegales, esquemas piramidales y fraudes, además de transferir ganancias ilícitas mediante criptomonedas, lo que perjudica gravemente la seguridad patrimonial del público y perturba el orden económico y financiero normal.

Por ello, las siete asociaciones advierten conjuntamente que: primero, se debe comprender correctamente la naturaleza de las criptomonedas, los tokens de activos del mundo real y las actividades relacionadas; segundo, las instituciones no deben realizar negocios relacionados con criptomonedas y tokens de activos del mundo real; tercero, el público debe estar muy alerta ante todo tipo de actividades relacionadas con criptomonedas y tokens de activos del mundo real.

La advertencia aclara la naturaleza de las criptomonedas y las actividades relacionadas. Se indica que las criptomonedas no son emitidas por las autoridades monetarias, no son moneda legal del país, no tienen la misma posición legal que la moneda legal y no pueden circular ni usarse como moneda dentro de China. Las instituciones y personas dentro del país que realicen actividades como el intercambio de moneda legal por criptomonedas, emisión de tokens de activos del mundo real y financiamiento mediante estos, podrían estar involucradas en actividades financieras ilegales como la venta no autorizada de tokens, captación ilegal de fondos, emisión pública no autorizada de valores, y operaciones ilegales de futuros. Los proveedores de servicios de criptomonedas y tokens del mundo real en el extranjero que directa o indirectamente brinden servicios en China también se consideran involucrados en actividades financieras ilegales. Los empleados de estos proveedores en China, así como las instituciones y personas que, con conocimiento o deber de saberlo, brinden servicios a estas actividades, serán responsables según la ley.

Las siete asociaciones dejan claro que las instituciones no deben realizar negocios relacionados con criptomonedas y tokens de activos del mundo real, delimitando los límites de cumplimiento en diferentes tipos de entidades como bancos, instituciones de pago, valores, fondos, futuros y plataformas en línea.

Por ejemplo, los bancos y las instituciones de pago no deben ofrecer servicios para actividades relacionadas con la emisión y el comercio de criptomonedas y tokens del mundo real en China, ni brindar apoyo financiero o créditos a empresas y proyectos de minería de criptomonedas. Deben realizar diligencias debidas a los clientes, evaluar oportunamente si hay riesgos de lavado de dinero o transacciones con criptomonedas y tokens, asegurar que sus operaciones cumplan con las regulaciones, y reportar cualquier sospecha a las autoridades correspondientes.

Las siete asociaciones también advierten que el público debe estar muy atento a todo tipo de actividades relacionadas con criptomonedas y tokens del mundo real. La advertencia señala varias formas de actividades ilegales y delictivas que deben evitar, incluyendo unirse a comunidades que promuevan estas actividades, y desconfiar de publicidad falsa que prometa altos rendimientos, compras o ventas, o perspectivas de inversión en criptomonedas y tokens del mundo real.

El director del Departamento de Investigación Financiera del Instituto de Libre Comercio de Shanghái, Liu Bin, dijo a la “Diario de Valores” que, como inversores comunes, primero deben reconocer que las criptomonedas no son moneda legal y no participar en transacciones relacionadas ni en actividades derivadas; segundo, mantenerse alejados de la promoción de criptomonedas, no creer en promesas falsas y evitar plataformas extranjeras no reguladas; tercero, abandonar la mentalidad de especulación y mejorar la capacidad de identificar riesgos.

El profesor de Finanzas de la Universidad de Nankai, Tian Lihui, afirmó que los inversores comunes deben seguir la regla de las “tres no”: no participar en transacciones de criptomonedas, no creer en publicidad falsa de “altos rendimientos y bajo riesgo”, y no difundir información promocional relacionada, además de evitar enlaces y códigos QR de plataformas extranjeras.

(Editar: Wen Jing)

Palabras clave: Criptomonedas