Inventario de países que prohíben criptomonedas a nivel mundial: ¿Cómo se clasifican realmente las prohibiciones de 51 países

Hasta la fecha, 51 países y regiones en todo el mundo han impuesto prohibiciones sobre las criptomonedas. Aunque estas políticas parecen similares, en realidad presentan grandes diferencias. Algunos países las prohíben por completo, otros solo las restringen de manera indirecta. Conocer las políticas de estos países ayuda a entender mejor el panorama global de las criptomonedas.

9 países con prohibición absoluta, prohibiendo completamente las criptomonedas

La prohibición absoluta es la más estricta. Estos países no solo prohíben las transacciones, sino también la posesión y la minería. Según estadísticas, Argelia, Bangladesh, China, Egipto, Irak, Marruecos, Nepal, Qatar y Túnez han implementado prohibiciones totales.

En estos lugares, la producción, posesión, comercio y uso de criptomonedas están prohibidos. Esto significa que cualquier actividad relacionada con activos digitales se considera ilegal. Estos países tienen una postura clara y aplican las políticas de manera estricta.

42 regiones con restricciones indirectas, prohibiendo la operación de exchanges

Otra categoría son las prohibiciones encubiertas, es decir, restricciones indirectas. Estos 42 países y regiones no prohíben directamente las criptomonedas, sino que limitan su uso mediante la prohibición de que bancos y entidades financieras participen en negocios con criptomonedas, o que los exchanges operen en su territorio.

Entre estos países están Kazajistán, Tanzania, Camerún, Turquía, Líbano, República Centroafricana, República Democrática del Congo, Indonesia, Bolivia, Nigeria, entre otros. En estos lugares, las criptomonedas en sí no son ilegales, pero debido a las restricciones en el sistema financiero, resulta difícil realizar transacciones de manera legal y conforme a las regulaciones.

¿Por qué tantos países prohíben las criptomonedas? ¿Cuál es la lógica detrás?

La prohibición de las criptomonedas en muchos países responde a varias consideraciones. Primero, la estabilidad financiera — la volatilidad de las criptomonedas puede afectar el orden económico. Segundo, la protección de la soberanía monetaria, ya que los países quieren mantener el control sobre su moneda oficial.

Tercero, la necesidad de controlar el capital. La naturaleza transfronteriza de las criptomonedas dificulta que los gobiernos rastreen los flujos de capital, lo cual es un problema para aquellos que aplican controles estrictos de capital. Además, la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT) son consideraciones importantes. La anonimidad de las criptomonedas las convierte en herramientas para transferencias ilícitas.

También hay países que temen que las criptomonedas puedan desviar la confianza del público en la moneda fiduciaria o generar riesgos sociales. Por ello, estos países adoptan medidas regulatorias estrictas para eliminar los riesgos desde su origen.