¡Primero! La Asociación de Valores de China presenta el modelo de competencias y cualidades, que abarca los puestos clave de las firmas de corretaje

Recientemente, la Asociación de Valores de China (CVA) publicó la serie de modelos de competencia y cualificación para puestos clave en las empresas de valores (tipo asesor de inversiones) (en adelante, el “Modelo”), para su referencia en la industria.

Como el primer modelo de competencia y cualificación lanzado por la CVA en torno a puestos clave en las corredurías, este logro proporciona una exploración útil para la construcción de estándares de talento y la optimización del sistema de formación en la industria. La CVA promoverá la creación de más resultados de investigación que puedan ser referenciados y aplicados, ayudando a fortalecer la construcción de un equipo de talentos financieros de primera clase y a servir mejor al desarrollo de alta calidad del sector.

“Actualmente, la industria de asesoría en inversiones en valores se encuentra en una etapa crucial de desafíos y oportunidades. Las políticas regulatorias que impulsan el retorno del valor de la industria y las medidas regulatorias estrictas y continuas están remodelando profundamente el ecosistema del sector, promoviendo una transformación estructural de la competencia homogénea hacia la creación de valor”, afirmó el responsable de Asesoría en Valores de Lido Star Securities en Shanghái.

Clasificación de asesores de inversiones en tres niveles

De acuerdo con diferentes requisitos de competencia, el Modelo divide los equipos de asesores de inversiones en tres niveles: asistente de asesor de inversiones, asesor de inversiones y asesor de inversiones principal.

El asistente de asesor de inversiones se enfoca en servicios básicos: bajo la guía de otros, ejecuta tareas de asesoría básica y ayuda a los asesores de niveles superiores en sus labores.

El asesor de inversiones ofrece servicios de asesoría estandarizados: puede proporcionar de manera independiente servicios de asesoría en todo el proceso de forma estandarizada.

El asesor de inversiones principal proporciona servicios de asesoría profesional avanzada: posee amplios conocimientos especializados y experiencia práctica, puede ofrecer soluciones integradas personalizadas, basadas en la plataforma de la empresa para desarrollar estrategias de inversión, y es responsable de la investigación, ejecución y seguimiento de dichas estrategias, participando en la segmentación de la cadena de valor correspondiente.

En el modelo de gestión de patrimonio, el asesor de inversiones actúa como fiduciario del cliente, cumpliendo con el deber de lealtad y poniendo los intereses del cliente en primer lugar. Su responsabilidad es ofrecer servicios profesionales de asignación de activos y acompañamiento en inversiones, vinculándose profundamente con los intereses del cliente. En el modelo tradicional, el asesor de inversiones es esencialmente un canal de distribución de productos, cuya función es vender productos siguiendo el principio de idoneidad, y sus intereses están ligados a los del vendedor del producto, pudiendo no coincidir con los del cliente.

Capacidades de aplicación tecnológica incluidas en la evaluación central

Con la profunda penetración de la tecnología financiera, la habilitación digital se ha convertido en una “materia obligatoria” para la expansión de los asesores. El Modelo incorpora por primera vez la capacidad de aplicación digital como una de las competencias clave del asesor.

El Modelo exige que los asesores dominen el uso de plataformas digitales y herramientas de análisis de IA proporcionadas por la empresa para mejorar la eficiencia y precisión del servicio. En la era de la información masiva, cómo utilizar medios digitales para realizar análisis de perfiles de clientes, generar automáticamente recomendaciones de carteras y seguir en tiempo real las señales de reequilibrio se ha convertido en un indicador importante de la competitividad central del asesor.

Desde la lógica de la industria, la introducción de capacidades digitales representa una transformación del modelo tradicional de asesoría. A través de una colaboración profunda entre humanos y máquinas, los asesores pueden liberarse de tareas básicas y centrarse en asesoramiento emocional y profundo de mayor valor. Esto no solo aumenta la productividad individual del asesor, sino que también proporciona una fuerza motriz fundamental para que las corredurías logren una transformación en la gestión de patrimonio a gran escala e inteligente.

Aplicación en reclutamiento y promoción

Se informa que el Modelo puede aplicarse en diversas situaciones.

Primero, en el proceso de reclutamiento. En la fase de definición de necesidades, los requisitos del modelo de competencia y cualificación pueden integrarse en la descripción del puesto (JD), incluyendo requisitos básicos (educación, certificaciones, experiencia) y habilidades profesionales. En la evaluación del personal, se puede diseñar un marco de evaluación basado en el Modelo, incorporando los requisitos de competencia en exámenes escritos, entrevistas y evaluaciones, y realizar análisis de compatibilidad entre el personal y el Modelo para mejorar la efectividad del reclutamiento.

En segundo lugar, en la selección y promoción, mediante la evaluación de las capacidades profesionales y generales de los empleados, se pueden identificar sus fortalezas y debilidades, y en función de su rendimiento, seleccionar empleados con potencial para niveles superiores de asesoría de inversiones. Además, ayuda a los empleados a definir sus futuras metas de desarrollo y esfuerzos.

Por último, en la capacitación y desarrollo del personal, las empresas pueden establecer sistemas de cursos de asesoría basados en el Modelo, incluyendo módulos de conocimientos y habilidades profesionales, así como capacidades generales. La profundidad del diseño puede ajustarse según las necesidades de diferentes niveles de empleados, y combinándose con los resultados de inventarios de capacidades internas, mejorar la adecuación de los cursos.

Se informa que el Modelo se centra en las características del puesto de asesor de inversiones en el contexto de la transformación del gestión de patrimonio, abordando la definición de responsabilidades, requisitos de competencia y caminos de desarrollo. Conforma un marco de modelo de cualificación que abarca tres niveles (junior, medio y senior), incluyendo dimensiones de competencia profesional, habilidades generales, ética profesional y requisitos de cumplimiento, con un total de 17 ítems de competencia. Además, presenta un sistema de formación y desarrollo escalonado que cubre todo el ciclo profesional del asesor, con 33 cursos y esquemas complementarios, para apoyar la mejora en la construcción del talento en las corredurías. El Modelo es una plantilla orientativa y general, que proporciona metodologías básicas y marcos de referencia. Cada correduría puede adaptarlo a su estrategia, estructura de clientes y recursos, para su aplicación local y desarrollo secundario, ajustándolo dinámicamente según las diferentes etapas del negocio.