¿Suplantación de autoridad y falsificación de documentos? China Pacific Insurance le advierte, tenga cuidado con estos esquemas de fraude

(Origen: Bozhou News Network)

Reenvío: Bozhou News Network

Durante la campaña de educación y promoción de la protección de los derechos del consumidor en 2026, con motivo del “3·15”, New China Insurance continúa llevando a cabo la serie de campañas de advertencia de riesgos titulada “Red financiera limpia, protección del consumo seguro”, centrada en personas mayores, jóvenes, nuevos residentes, conductores de camiones, conductores de plataformas de transporte, repartidores y repartidoras de comida a domicilio, entre otros nuevos grupos laborales. Se enfoca en riesgos financieros en línea como promesas de altos rendimientos, uso fraudulento del nombre de reguladores para engañar, falsificación de documentos políticos para estafar, personas con deudas profesionales, exceso en la solicitud de información personal, robos en tarjetas bancarias en el extranjero, y caos en préstamos por internet. A través de casos, se explica la ley y se advierte, ayudando a los consumidores a mantener los ojos abiertos y detectar las trampas, para proteger conjuntamente un consumo financiero seguro.

Resumen del caso

El consumidor, el señor Li, vio en una plataforma de videos cortos un “mensaje importante”. En el video se muestra un “documento de aprobación” con el sello rojo de un departamento de regulación financiera, que afirma que el país ha lanzado una nueva política llamada “Plan Nacional de Limpieza de Deudas en Cinco Años”, que puede ayudar a las personas con problemas de deuda a “limpiar su historial crediticio”, “reembolsar en su totalidad” y “eliminar sus deudas”. El presentador del video se autodenomina “asesor legal profesional” y afirma que “solo con pagar 1000 yuanes de comisión, puede ayudarle a conectarse con las políticas nacionales y liberarse completamente de sus problemas de deuda”.

El señor Li, que recientemente tenía atrasos en su tarjeta de crédito, creyó en ello y, siguiendo las instrucciones, pagó la comisión y proporcionó su identificación, número de tarjeta bancaria, dirección familiar y otra información personal. Sin embargo, después de transferir el dinero, ya no pudo contactar con la otra parte por teléfono, y el supuesto “asesor legal” desapareció. El señor Li verificó en el banco y descubrió que el país nunca había lanzado una política llamada “Limpieza de Deudas en Todo el País”, y que aquel “documento con sello oficial” era completamente falso.

Análisis del caso

Este es un caso típico de fraude en el que se usa el nombre de un departamento de regulación financiera para engañar.

1. Falsificación de documentos políticos, confusión de la audiencia: los delincuentes aprovechan la confianza del público en las instituciones gubernamentales, falsificando mediante técnicas digitales documentos falsos con el sello de los reguladores, inventando conceptos de políticas inexistentes como “Nueva política de reembolso de seguros” o “Política piloto de recuperación de deudas”. Esta información falsa es muy engañosa y dificulta que las personas comunes puedan distinguir la verdad de la mentira.

2. Uso de plataformas de videos cortos para atraer tráfico, con alta discreción: los delincuentes utilizan plataformas de videos cortos y transmisiones en vivo, con excusas como “difusión de conocimientos financieros” o “asistencia legal”, para realizar actividades ilegales con fines lucrativos. Los procedimientos son completamente en línea, y una vez que logran su objetivo, desaparecen rápidamente, dificultando que las víctimas puedan recuperarlo.

3. Exceso en la solicitud de información personal, sembrando riesgos mayores: durante el proceso de “gestión de trámites”, el señor Li entregó toda su información confidencial, como su identificación, tarjeta bancaria y dirección. Estos datos pueden ser vendidos o utilizados en otros delitos, poniendo en riesgo a la víctima de fraudes telefónicos y en línea, y de robos en sus tarjetas de crédito.

4. Malinterpretación de políticas financieras, induciendo a engaños: los delincuentes citan erróneamente o distorsionan intencionadamente las regulaciones de los departamentos financieros, haciendo que los consumidores crean en las “nuevas regulaciones regulatorias”, cayendo en la trampa.

New China Insurance advierte a todos los consumidores financieros:

1. Verificar la fuente de la información: los documentos de políticas de regulación financiera se publican en los sitios web oficiales y en medios de comunicación autorizados. Manténgase alerta ante cualquier artículo o video corto que afirme “nueva política” o “canal interno”, y no confíe fácilmente.

2. Tener cuidado con las tentaciones de “reembolso total” y “eliminación de deudas”: los delincuentes suelen inducir a los consumidores a participar con excusas como “reembolso total” o “eliminación de deudas”, pero estas afirmaciones no cumplen con la Ley de Seguros de la República Popular China ni con la Regulación de Gestión de la Industria de Crédito.

3. Rechazar proporcionar información sensible a desconocidos: nunca divulgue su número de identificación, número de tarjeta, contraseñas o códigos de verificación a “asesores legales” o “agentes de protección de derechos” en línea.

4. Elegir canales oficiales para gestionar trámites: si necesita servicios financieros, acuda directamente a las sucursales de las instituciones financieras o utilice las aplicaciones oficiales. En caso de disputas, recurra a los servicios de atención al cliente oficiales o a los canales regulatorios adecuados para proteger sus derechos.