VIG vs NOBL: ¿Cuál ETF de Dividendos Deberías Comprar Ahora?

Tanto el Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG 0.98%) como el ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 1.30%) tienen como objetivo empresas con un historial comprobado de crecimiento de dividendos. Sin embargo, sus enfoques divergen.

VIG sigue una selección más amplia de acciones de gran capitalización en EE. UU. con inclinación hacia el crecimiento de dividendos, mientras que NOBL se centra en las empresas del S&P 500 con las rachas más largas de crecimiento de dividendos y aplica un peso igual. VIG también destaca por sus costos significativamente más bajos y mejores rendimientos históricos, mientras que NOBL ofrece un rendimiento más alto y un enfoque más concentrado y equilibrado en acciones de crecimiento de dividendos.

Esta comparación analiza cómo esas diferencias se reflejan en costo, rendimiento, riesgo y composición de la cartera, ayudando a los inversores a tomar decisiones informadas.

Resumen (costo y tamaño)

Beta mide la volatilidad del precio en relación con el S&P 500; se calcula a partir de retornos mensuales de cinco años. El retorno en 1 año representa el rendimiento total en los últimos 12 meses.

VIG es considerablemente más asequible, cobrando solo 0.04% en tarifas anuales frente al 0.35% de NOBL, y también es mucho más grande en términos de activos bajo gestión. NOBL ofrece un rendimiento por dividendo superior en 0.4 puntos porcentuales, atrayendo a quienes priorizan los ingresos actuales.

Comparación de rendimiento y riesgo

Qué contiene

NOBL posee casi 70 acciones, con una cartera igualmente ponderada y exposición sectorial limitada al 30%. Según sus datos más recientes, los sectores con mayor peso son industriales (22.5%), consumo defensivo (22.09%) y servicios financieros (13.08%). Sus principales participaciones al 20 de marzo incluyen Chevron (CVX +0.12%), ExxonMobil (XOM +0.95%) y Linde (LIN 0.37%), cada una representando poco más del 1.7% de los activos. El fondo tiene una antigüedad de 12.4 años, ofreciendo un enfoque enfocado pero diversificado en líderes de crecimiento de dividendos en EE. UU.

VIG, en cambio, abarca una selección más amplia con 338 acciones y una inclinación hacia tecnología (24.5%), servicios financieros (20.6%) y salud (16.8%). Sus principales posiciones al 28 de febrero fueron Broadcom (AVGO 2.99%), Apple (AAPL 0.38%) y Eli Lilly (LLY 1.29%), cada una representando entre el 3.7% y el 5.9% del total de activos.

Para más orientación sobre inversión en ETF, consulta la guía completa en este enlace.

Qué significa esto para los inversores

Para quienes buscan un flujo constante de ingresos pasivos, los ETFs de dividendos ofrecen una combinación de ingresos regulares y diversificación instantánea mediante una cesta de acciones. El Vanguard Dividend Appreciation ETF y el ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF son ambos ETFs de calidad enfocados en el crecimiento de dividendos.

NOBL invierte exclusivamente en Dividend Aristocrats®. El término Dividend Aristocrats® es una marca registrada de Standard & Poor’s Financial Services LLC, una subsidiaria de S&P 500 Global (SPGI 0.40%). Es un grupo selecto de acciones del S&P 500 que han aumentado sus dividendos durante al menos 25 años consecutivos. Por lo tanto, el enfoque está en empresas con fundamentos sólidos, con crecimiento en ganancias y flujo de caja que puede sostener pagos de dividendos mayores año tras año.

Datos de VIG por YCharts

VIG también se centra en acciones de crecimiento de dividendos, pero tiene un umbral más bajo para aumentos de dividendos que NOBL. Esto se debe a que VIG sigue el índice S&P U.S. Dividend Growers, que incluye empresas que han aumentado sus dividendos durante al menos diez años consecutivos. Una peculiaridad es que el índice excluye las empresas con los 25% de mayores rendimientos, posiblemente para eliminar rendimientos altos que podrían ser insostenibles. Esto proporciona una red de seguridad sólida para los inversores y es una de las principales razones por las que VIG ha superado a NOBL con una diferencia tan amplia a lo largo de los años.

Aunque el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, VIG parece ser una apuesta menos arriesgada con costos significativamente menores.