La especulación con criptomonedas ha resurgido. Trece departamentos trabajan en conjunto para combatir actividades financieras ilegales

Periodista de Securities Times, He Jueyuan

El Banco Popular de China convocó recientemente una reunión del mecanismo de coordinación para combatir la especulación en transacciones de criptomonedas, a la que asistieron responsables de 13 departamentos, incluyendo el Ministerio de Seguridad Pública y la Oficina Central de Ciberespacio. La reunión exigió que se mantenga la política de prohibición de las criptomonedas y que se continúe combatiendo las actividades financieras ilegales relacionadas con ellas.

La reunión señaló que, en los últimos años, las distintas entidades han cumplido con los requisitos del “Aviso sobre la prevención y gestión de riesgos en la especulación con criptomonedas”, publicado en 2021 por el Banco Central y otros diez departamentos, logrando una firme lucha contra la especulación en transacciones de criptomonedas y rectificando el caos en este sector, con resultados evidentes. Sin embargo, recientemente, debido a diversos factores, la especulación con criptomonedas ha resurgido, y las actividades ilegales relacionadas ocurren con cierta frecuencia, enfrentando nuevas circunstancias y desafíos en la gestión del riesgo.

Se enfatizó que las criptomonedas no tienen el mismo estatus legal que la moneda fiduciaria, no son de curso legal, y no deben ni pueden circular como dinero en el mercado. Las actividades relacionadas con criptomonedas constituyen actividades financieras ilegales. Las monedas estables son una forma de criptomoneda, pero actualmente no pueden satisfacer eficazmente requisitos como la identificación de clientes y la lucha contra el lavado de dinero, y presentan riesgos de ser utilizadas para lavar dinero, fraudes de recaudación de fondos, transferencias transfronterizas ilegales y otras actividades ilícitas.

La reunión solicitó que todas las entidades consideren la gestión del riesgo como un tema permanente en el trabajo financiero, manteniendo la política de prohibición de las criptomonedas y combatiendo continuamente las actividades financieras ilegales relacionadas. Además, se requiere fortalecer la cooperación, perfeccionar las políticas regulatorias y las bases legales, centrarse en aspectos clave como el flujo de información y de fondos, mejorar la compartición de información, elevar las capacidades de monitoreo, y tomar medidas severas contra actividades delictivas, protegiendo la seguridad de los bienes de la población y manteniendo la estabilidad del orden económico y financiero.

En los últimos años, las instituciones del mercado han emitido cada vez más criptomonedas, especialmente monedas estables, aunque en una etapa temprana de desarrollo. Los organismos financieros internacionales y los bancos centrales mantienen una actitud cautelosa respecto al desarrollo de las monedas estables. En junio de este año, el Banco de Pagos Internacionales (BIS) publicó un informe titulado “La próxima generación de monedas y sistemas financieros”, en el que expresa claramente su preocupación por los riesgos asociados a las monedas estables. El informe señala que, aunque las monedas estables muestran ciertos avances en la tokenización, aún no cumplen con los requisitos de singularidad, elasticidad y completitud, que son necesarios para convertirse en pilares del sistema monetario. El informe concluye que aún está por verse qué papel jugarán las monedas estables en el futuro sistema monetario.

Desde principios de este año, las autoridades regulatorias financieras en varias regiones de China han detectado que algunas organizaciones ilícitas, bajo el pretexto de “innovación financiera”, “monedas digitales”, “activos digitales” o “tecnología blockchain”, están captando fondos mediante la emisión o especulación con proyectos de inversión que utilizan estos conceptos como señuelo, prometiendo altos retornos y atrayendo a la público para participar en transacciones especulativas. Actualmente, varias autoridades regulatorias y organizaciones de autorregulación del sector han emitido advertencias de riesgo, enfatizando que las monedas estables no son herramientas para inversión o especulación.

El gobernador del Banco Popular, Pan Gongsheng, afirmó anteriormente en la Cumbre de la Calle Financiera 2025 que el banco continuará colaborando con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley para combatir la operación y especulación con criptomonedas en el territorio, manteniendo el orden económico y financiero, y que también seguirá de cerca y evaluará de manera dinámica el desarrollo de las monedas estables en el extranjero.

(Edición: Wen Jing)

Palabras clave: Criptomonedas