7 asociaciones advierten colectivamente sobre los riesgos de las criptomonedas

Periodista Li Bing, Xiong Yue

Recientemente, la Asociación China de Finanzas en Internet, la Asociación de la Banca China, la Asociación de la Industria de Valores de China, la Asociación de Fondos de Inversión en Valores de China, la Asociación de la Industria de Futuros de China, la Asociación de Empresas Cotizadas de China y la Asociación de Pagos y Liquidaciones de China, entre otras 7 asociaciones, publicaron conjuntamente una advertencia sobre los riesgos de actividades ilegales relacionadas con criptomonedas y otros activos virtuales (en adelante, la “advertencia”).

La advertencia menciona que algunos delincuentes aprovechan para promover actividades de especulación y comercio, usando monedas estables, monedas fantasmas (como π), tokens de activos del mundo real (RWA), y operaciones de minería para realizar captación ilegal de fondos, esquemas piramidales y fraudes, además de transferir ganancias ilícitas mediante criptomonedas, lo que perjudica gravemente la seguridad patrimonial del público y perturba el orden económico y financiero normal.

Por ello, las 7 asociaciones advierten conjuntamente que: primero, se debe entender correctamente la naturaleza de las criptomonedas, los tokens de activos del mundo real y las actividades relacionadas; segundo, las instituciones no deben realizar negocios relacionados con criptomonedas y tokens de activos del mundo real; tercero, el público debe estar muy alerta ante cualquier actividad relacionada con criptomonedas y tokens de activos del mundo real.

La advertencia aclara la naturaleza de las criptomonedas y las actividades relacionadas. Menciona que las criptomonedas no son emitidas por las autoridades monetarias, no son moneda legal del país, no tienen la misma posición legal que la moneda legal y no pueden circular ni usarse como moneda dentro de China. Las instituciones y personas dentro del país que realicen actividades como el intercambio de moneda legal por criptomonedas, emisión de tokens de activos del mundo real y financiamiento mediante estos, podrían estar involucradas en la venta ilegal de tokens, captación ilegal de fondos, emisión no autorizada de valores, y operaciones ilegales de futuros, constituyendo actividades financieras ilícitas. Los proveedores de servicios de criptomonedas y tokens del mundo real en el extranjero que directa o indirectamente brinden servicios en China también se consideran actividades financieras ilegales. Los empleados de estos proveedores en China, así como las instituciones y personas que, sabiendo o debiendo saber, brinden servicios relacionados, serán responsables según la ley.

Las 7 asociaciones dejan claro que las instituciones no deben realizar negocios relacionados con criptomonedas y tokens de activos del mundo real, delimitando los límites de operación conforme a la normativa, incluyendo bancos, instituciones de pago, valores, fondos, futuros y plataformas en línea, entre otros.

Por ejemplo, las instituciones bancarias y de pago no deben ofrecer servicios para actividades relacionadas con la emisión y el comercio de criptomonedas y tokens del mundo real en China, ni brindar apoyo financiero o créditos a empresas y proyectos de minería de criptomonedas. Deben realizar diligencias debidas a los clientes, evaluar oportunamente si hay riesgos de lavado de dinero o transacciones con criptomonedas y tokens, asegurar que las operaciones cumplan con las regulaciones, y reportar cualquier sospecha a las autoridades correspondientes.

Las 7 asociaciones también advierten que el público debe estar muy atento a diversas formas de actividades ilegales relacionadas con criptomonedas y tokens del mundo real. La advertencia incluye advertencias sobre unirse a comunidades que promueven estas actividades, y sobre la falsa publicidad que promete altos beneficios, baja inversión o perspectivas de especulación con criptomonedas y tokens del mundo real.

El director del Departamento de Investigación Financiera del Instituto de Libre Comercio de Shanghái, Liu Bin, dijo a la “Diario de Valores” que, como inversores comunes, primero deben entender que las criptomonedas no son moneda legal y rechazar participar en transacciones relacionadas y actividades derivadas; segundo, mantenerse alejados de la promoción y publicidad de criptomonedas, no creer en promesas falsas ni usar plataformas extranjeras no reguladas; tercero, abandonar la mentalidad especulativa y mejorar la capacidad de identificar riesgos.

El profesor de Finanzas de la Universidad de Nankai, Tian Lihui, afirmó que los inversores comunes deben recordar la regla de las “tres no”: no participar en transacciones de criptomonedas, no creer en publicidad falsa de “altos beneficios y bajo riesgo”, y no difundir información promocional relacionada, además de evitar enlaces y códigos QR de plataformas extranjeras.

(Edición: Wen Jing)