Presidente de la Asociación Profesional de Valores y Futuros de Hong Kong: El enfoque regulatorio de activos virtuales no debe aplicarse a la industria de valores tradicionales

Deep Tide TechFlow Noticias, 21 de marzo, según reporta Orange News, el presidente de la Asociación de Profesionales de Valores y Futuros de Hong Kong, Chen Zhihua, expresó que, aunque la circular regulatoria propone establecer un mecanismo de registro de cuentas bancarias y establecer límites, la práctica relacionada podría derivar de aplicar de manera inapropiada el enfoque de regulación de activos virtuales (como la aprobación previa de direcciones de billeteras) en la industria tradicional de valores.

Chen Zhihua señaló que, debido a la dificultad de verificar instantáneamente la propiedad de direcciones en blockchain, la aprobación previa tiene una justificación técnica, pero en el flujo de fondos de valores tradicionales, ya se pueden usar mecanismos como la verificación de cuentas a nombre del mismo titular, sin necesidad de limitar el número de cuentas de manera uniforme. Comparando con el marco de lucha contra el lavado de dinero de la UE, el enfoque regulatorio debería centrarse en la penetración de la propiedad beneficiaria y en la identificación de transacciones anómalas, en lugar de imponer restricciones previas a las cuentas. También sugirió que la regulación debe adherirse al principio de “riesgo basado”, enfocándose en fondos de origen sospechoso (como “transacciones en capas”), estableciendo estándares de cumplimiento para cuentas a nombre del mismo titular, y promoviendo la aplicación de big data y AI en la supervisión contra el lavado de dinero.