Morningstar: La estrategia de asesoramiento de riqueza de Yifangda supera el índice de referencia de desempeño en casi el 90% en 2025

Al mencionar la asesoría de fondos, la industria suele decir “tres partes inversión, siete partes asesoría”. El servicio de “asesoría” es la raíz de la asesoría de fondos, pero la “inversión” es la base de la estrategia de asesoría. La “inversión” no puede hacerse solo con entusiasmo, trabajo en solitario o ideas dispersas; la estrategia de asesoría no es simplemente juntar productos que persiguen tendencias del mercado, sino un proyecto sistemático que depende en gran medida de un equipo profesional. Requiere que la institución tenga una sólida capacidad de investigación de inversiones, un marco maduro de asignación de activos, procesos rigurosos de gestión de carteras y un soporte de sistema potente. Solo sobre una base sólida de “inversión”, la comunicación, orientación y acompañamiento de la “asesoría” tendrán un valor real y firme.

Recientemente, la agencia de evaluación de fondos independiente Morningstar publicó el informe de análisis de rendimiento de estrategias de asesoría patrimonial de E Fund (Efangda). Es la primera vez que una evaluación externa profesional emite un informe de investigación en esta industria. El informe muestra que en 2025, los 166 estrategias de asesoría de E Fund que llevan más de 6 meses tienen un rendimiento positivo. De esas, 154 estrategias con referencia de rendimiento superan la referencia después de deducir las tarifas de asesoría, con un rendimiento excedente promedio de 1.32%, situándose entre las mejores de la industria.

16 estrategias de asesoría con rendimiento en el top 10% del mercado, capacidad de excedente en constante fortalecimiento

Desde la perspectiva de riesgo y rendimiento, el desempeño general de las estrategias de asesoría de E Fund es notable. En 2025, el ratio de Sharpe promedio de estas estrategias fue de 2.57, lo que indica que, asumiendo un riesgo unitario, las estrategias pueden ofrecer rendimientos excedentes más significativos a los inversores. En captura de tendencias del mercado, las estrategias de E Fund tienden a ser agresivas, con una tasa de captura al alza promedio del 119.62% y una tasa de captura a la baja del 104.62%.

En cuanto a los resultados, las estrategias de E Fund mostraron un rendimiento sobresaliente. El informe indica que, en los últimos 12 meses, 14% de las 114 estrategias no monetarias lograron rendimientos ajustados por riesgo en el top 10% del mercado; en las estrategias principales de mercado, como bonos mejorados del 10-30%, fondos mixtos del 30-50%, 50-70% y 70-85%, el rendimiento promedio de cada categoría se ubicó en el top 30% del mercado, demostrando su competitividad integral en diferentes categorías.

La figura muestra que en el informe de Morningstar, en 2025, las estrategias de asesoría de E Fund que lograron los mejores rendimientos ajustados por riesgo se ubicaron en el top 10% del mercado.

Entre ellas, las estrategias “Efangda Daily Progress Investment”, “Efangda Guoxin Stock-Bond Balance”, “Efangda Founder Securities Progress Investment”, “Efangda Wind Progress Investment”, “Efangda Land Fund Full Delegation Progress Investment” y “Efangda HaoMai Progress Investment” se ubicaron en el primer percentil del mercado.

A largo plazo, la capacidad de excedente de las estrategias de asesoría de E Fund continúa fortaleciéndose. Por un lado, de las 110 estrategias no monetarias, el 45% lograron un excedente notable en el último año, y en los últimos tres y cinco años, esas cifras son del 59% y 84%, respectivamente. Por otro lado, las estrategias monetarias muestran un rendimiento excedente aún más estable: de 45 estrategias en el último año, 44 lograron excedentes, con un 98%; en los últimos tres y cinco años, la tasa de excedentes se mantiene en 100%.

Rendimiento destacado en estrategias de riesgo medio-alto y estabilidad en las de bajo riesgo

E Fund ha construido un sistema completo de estrategias de asesoría que van desde bajo riesgo R1 hasta riesgo medio-alto R4, con rendimientos y volatilidades que muestran una distribución escalonada clara, reflejando su servicio de asesoría basado en una perspectiva de comprador, con asignación de activos estratificada según los diferentes objetivos y tolerancia al riesgo de los inversores.

La figura muestra el análisis del informe de Morningstar sobre los niveles de riesgo y el desempeño de las estrategias de E Fund en 2025.

El informe indica que en 2025, las estrategias R4 (riesgo medio-alto) de E Fund tuvieron un rendimiento promedio del 26.15%, con una volatilidad del 13.52% y una máxima caída del -12.79%; las estrategias R3 (riesgo medio) lograron un rendimiento promedio del 17.18%, volatilidad del 7.96% y máxima caída del -6.98%, siendo adecuadas para inversores con preferencia por riesgo medio-alto y búsqueda de valorización; las estrategias R2 (riesgo medio-bajo) tuvieron un rendimiento promedio del 5.14%, volatilidad del 1.93% y máxima caída del -1.43%; y las R1 (bajo riesgo) un rendimiento promedio del 1.43%, volatilidad de solo 0.14% y máxima caída de -0.04%, aptas para inversores con preferencia por riesgo bajo y búsqueda de estabilidad.

Desde una perspectiva temporal, el rendimiento histórico de las estrategias en diferentes niveles de riesgo muestra estabilidad relativa. Por ejemplo, en el último año y los últimos seis meses, las estrategias R4 y R3 superaron en rendimiento a R2 y R1, lo que indica coherencia y efectividad en el diseño y ejecución de las estrategias de asesoría de E Fund.

El excelente desempeño de las estrategias de asesoría de E Fund se debe al respaldo de un equipo de investigación profesional. E Fund, apoyándose en un sistema riguroso de investigación, ha formado un equipo de expertos con una experiencia promedio de más de 10 años, dedicado a la investigación de inversiones, estableciendo desde una perspectiva a largo plazo marcos de análisis de rentabilidad para diversos activos, y mediante sistemas de evaluación cuantitativa profesional y auditorías frecuentes, asegurando ajustes y optimizaciones oportunas. El informe de Morningstar muestra que cinco gestores de inversión de E Fund demostraron una fuerte capacidad de gestión.

Liu Yang y Han Yue destacaron en excedentes y tasa de superación del referencia. En 2025, los 41 estrategias gestionadas por Liu Yang lograron todos rendimientos positivos, con un rendimiento promedio del 8.15% y un excedente promedio del 1.92%; la estrategia “Efangda Ant Stock-Bond Balance” lideró con un rendimiento del 15.56%. De las 33 estrategias gestionadas por Han Yue, el 97% superaron la referencia, con un excedente promedio del 3.75%, y la estrategia “Efangda Jianghai Aggressive Investment” lideró con un rendimiento del 33.80%.

Heyi gestiona principalmente estrategias monetarias, con 45 estrategias que en el último año lograron un rendimiento promedio del 1.43%, con un 98% superando la referencia y una caída máxima de solo -0.11%, ofreciendo opciones estables para inversores con preferencia por riesgo bajo. Jiang Wanyue gestiona 31 estrategias con un rendimiento promedio del 22.27%, de las cuales 10 están en el top 10% en rentabilidad ajustada por riesgo, mostrando fuerte competitividad en su categoría. Huang Chunrui gestiona 2 estrategias, ambas con rendimientos positivos y un promedio del 19.17%, demostrando buena capacidad de gestión.

Estos excelentes datos de rendimiento de las estrategias de asesoría reflejan claramente la fortaleza de E Fund en “inversión”, sustentada en un equipo profesional de investigación, experiencia práctica acumulada y un sistema de mejora continua. La industria concuerda en que un servicio de asesoría de calidad comienza con una inversión profesional y rigurosa, y termina en una relación cálida y de confianza; ambos aspectos se complementan y juntos constituyen la base para la gestión patrimonial a largo plazo de los inversores. (Fin)