Cómo Operar en Base a Noticias de Guerra Podría Hundir Tu Cartera

El riesgo de titulares vuelve en Wall Street mientras la guerra entre EE. UU. e Irán continúa.

Es difícil para los inversores ignorar el ritmo de noticias negativas: los precios del petróleo superan los $100 por barril. La interrupción en el transporte en el estrecho de Ormuz pone en riesgo la economía global. Las acciones caen a medida que resurgen los temores de inflación.

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Pero los inversores no deben cometer el error de operar basándose en noticias de última hora del campo de batalla.

Mantén tus políticas y tu cartera separadas durante la guerra con Irán

Operar en función de titulares de guerra y noticias geopolíticas podría arruinar tu cartera, según la historia. La caída inicial del mercado debido a shocks geopolíticos suele ser de corta duración. Y, a menos que se produzca una recesión que afecte significativamente las ganancias corporativas, los mercados tienden a recuperarse rápidamente, según un análisis de LPL Financial.

Históricamente, el S&P 500 ha experimentado retrocesos de solo aproximadamente un 4.5% tras eventos geopolíticos desde la Segunda Guerra Mundial, según LPL Financial. Y los mercados generalmente se estabilizan en menos de un mes después de que pasa el shock inicial — si el daño económico está contenido.

Eso coincide con la última caída debido a la incertidumbre en Irán. El S&P 500 bajó un 5% en su mínimo desde su máximo de enero — y aproximadamente un 3.6% desde el ataque de EE. UU. a Irán a finales de febrero. Es una acción normal del mercado, dice Jeff Buchbinder, estratega jefe de acciones de LPL.

En promedio, el mercado sufre retrocesos del 5% al 9.99% tres veces al año, dice Buchbinder. Y las correcciones, o caídas del 10% al 19.99%, ocurren aproximadamente una vez al año.

“Ten esas estadísticas en mente,” dijo Buchbinder. “Ignora el ruido o la tentación de vender porque vender (por miedo a) los titulares suele ser el peor momento para hacerlo.”

La volatilidad es parte de la inversión

Lo que no quieres hacer es ver el conflicto militar como el fin del mundo. Claro, existe el riesgo de que la lucha de EE. UU. sea más prolongada de lo que se teme y cause un aumento en los precios del petróleo y una recesión. Pero si se cumple el guion histórico y no entramos en recesión, el miedo actual del mercado podría quedar en el pasado pronto.

“La volatilidad es normal,” dijo Buchbinder. “Es como un peaje que pagas en el camino hacia retornos atractivos a largo plazo.”

El miedo es el enemigo de los inversores. Pero si tu cartera está bien diversificada y construida de manera que te permita pagar las cuentas y vivir una vida normal a pesar de pérdidas en papel, no hay mucho que realmente debas hacer, quizás solo no obsesionarte con los titulares que afectan tu dinero.

“No seguiríamos las noticias y reaccionaríamos con miedo,” dijo Chris Zaccarelli, director de inversiones de Northlight Asset Management.

Lo que Zaccarelli prefiere que hagan los inversores en su lugar es jugar un poco a la ofensiva en lugar de adoptar una postura defensiva ante los mercados.

“Preferimos esperar a que surjan oportunidades en lugar de reducir riesgos o hacer algo en reacción a lo que sucede en el mercado,” dijo Zaccarelli.

Cómo retirar dinero en un mercado volátil

Pero si tu cartera y finanzas no están preparadas para una caída, puede que tengas decisiones más difíciles que tomar, advierte Zaccarelli.

Supón, por ejemplo, que tienes pocos ahorros para capear una tormenta y debes retirar fondos de cuentas afectadas por las fluctuaciones del mercado. En lugar de vender acciones, Zaccarelli recomienda hacer distribuciones desde partes de tu cartera menos volátiles, como activos de renta fija de alta calidad, como los bonos del Tesoro de EE. UU. y bonos corporativos de grado de inversión.

“Es una fuente de liquidez donde puedes hacer retiros sin causar daños a largo plazo,” dijo Zaccarelli.

Si tienes activos que han resistido bien o solo han bajado unos pocos puntos porcentuales, esos son candidatos para vender si debes hacerlo, señala.

Lo que no debes hacer es vender una empresa de alta calidad cuyas acciones hayan bajado un 20% a 30%, añade.

“Son tus activos de riesgo, tus acciones, tus inversiones de mayor rendimiento las que serán más importantes para ti a largo plazo,” dijo Zaccarelli. “Una vez que vendes esas acciones, (puede que) nunca las vuelvas a conseguir (a los mismos precios) y no tendrás la oportunidad de duplicar, triplicar o cuadruplicar tu dinero con el tiempo.”

Solo asegúrate de que la razón para vender en un mercado volátil impulsado por titulares sea una necesidad, como obtener capital. No hagas movimientos por miedo a lo que ves en las noticias o lees en el periódico.

Guerra con Irán: prepárate para mercados inestables

Es más fácil soportar la volatilidad si estás preparado para ella. Eso significa tener diversificadores en la cartera, como oro y otros activos que no se mueven en tándem con las acciones, dice Ryan Detrick, estratega jefe de mercado en Carson Group, una firma de asesoría de inversiones.

Actualmente, Carson Group no ve una recesión en el horizonte, dice Detrick. “Pero si el petróleo subiera a $200 el barril, tendríamos una conversación muy diferente,” afirmó Detrick.

Salir del mercado ahora significa apostar a un peor escenario. También podrías ver titulares más optimistas, como la reapertura total del estrecho de Ormuz o que EE. UU. e Irán lleguen a un acuerdo para poner fin a la guerra.

También existe la posibilidad de que el mercado sufra una corrección, o una caída del 10% o más, advierte Detrick, pero eso no es motivo para arruinar tu plan financiero.

“En caso de duda, diversifica (el riesgo),” dijo Detrick. “Cada año hay malas noticias. Cada año hay volatilidad. No minimizamos esas noticias, pero decimos que no entres en pánico.”

El pánico es costoso durante la guerra con Irán

Detrick dice que los inversores que entraron en pánico en abril de 2025, cuando el presidente Trump anunció su plan de aranceles y las acciones cayeron casi un 20%, probablemente perdieron una parte de la recuperación,

Pero si necesitas obtener dinero ahora y te preocupa que venga una caída mayor, no hay ninguna regla que diga que no puedas retirar fondos, dice Detrick.

Para inversores que buscan gestionar activamente el riesgo y aumentar la resiliencia de sus carteras, asignar dinero a oro y otras inversiones alternativas puede funcionar como cobertura, dice Ulrike Hoffmann-Burchardi, directora de inversiones (Américas) y jefa global de acciones en UBS.

Pero salir del mercado y tratar de cronometrar el mercado puede ser costoso, advierte Hoffmann-Burchardi. Supón que sales del mercado y no vuelves a entrar y pierdes las ganancias. Te costará mucho. Una inversión de $100 en el S&P 500 en septiembre de 1989 habría crecido a $3,617 para enero de 2026, dice Hoffmann-Burchardi. Pero estar fuera del mercado y perder el mejor trimestre solo habría resultado en un aumento de $100 a $2,863 en ese período extendido. “Más de un 20% menos,” dijo Hoffmann-Burchardi.

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