¡Abrir una cuenta de acciones también permite elegir "números bonitos"! Los corredores compiten por clientes con nuevas estrategias, ¿puede el valor emocional atraer a más clientes?

Fuente: Daily Economic News Autor: Chen Chen

“666”“888”“999”…… Al elegir matrícula para un coche nuevo, ¿quién no está atento a la pantalla, esperando poder obtener un número bonito como estos?

Hoy en día, esta obsesión por los “números bonitos” se ha extendido silenciosamente al campo de la inversión en valores—recientemente, muchas corredurías han lanzado una ola de “elección de números bonitos” para las cuentas de inversión, convirtiendo los números de las cuentas de fondos, que antes se asignaban aleatoriamente, en nuevas armas para captar clientes.

El periodista de Daily Economic News supo de la industria que actualmente, varias corredurías como Dongwu Securities, Guojin Securities, Guoxin Securities, Hualin Securities y Dongfang Wealth Securities, ofrecen un servicio de personalización de números bonitos para nuevos clientes. En un contexto donde la guerra de comisiones en la industria ha llegado a su “precio mínimo”, algunas corredurías intentan romper el estancamiento de la competencia homogénea mediante este servicio diferenciado de bajo costo.

Sin embargo, detrás de esta aparente batalla animada por captar clientes, se esconden preocupaciones más profundas en la industria.

Algunos expertos afirman que el valor emocional no puede reemplazar completamente la asesoría profesional en inversión. Los clientes atraídos por estrategias de marketing tienen un claro reto en retenerlos y convertirlos en clientes habituales.

También se puede elegir un “número bonito” al abrir una cuenta: varias corredurías ofrecen servicios de personalización para nuevos clientes.

Primero, aclaramos brevemente la diferencia entre cuenta de valores y cuenta de fondos:

La cuenta de valores, conocida comúnmente como “tarjeta de accionista”, es una subcuenta generada por la compañía central de registro, que sirve como prueba básica para que los inversores ingresen al mercado de valores, similar a un “certificado de circulación” de un vehículo; la cuenta de fondos, en cambio, es una “cuenta de transacción” exclusiva asignada por la correduría a los inversores, que puede vincularse con la cuenta de valores. Cuando ingresamos a la plataforma de trading de la correduría y realizamos operaciones de compra y venta, usamos esta cuenta de fondos.

El periodista de Daily Economic News notó que actualmente, Guojin Securities, Guoxin Securities, Hualin Securities, Dongfang Wealth Securities y Dongwu Securities han lanzado servicios de personalización de números bonitos para nuevos clientes.

En cuanto a la operación, cada correduría tiene su propio enfoque. Guojin Securities y Guoxin Securities requieren que los nuevos clientes contacten primero a un gerente de cliente antes de abrir la cuenta, mientras que Hualin Securities, Dongfang Wealth Securities y Dongwu Securities permiten a los nuevos clientes realizar la operación en sus aplicaciones.

Un representante de Hualin Securities explicó que completar la selección de “número bonito” en la app refleja la transformación digital de la empresa y su comprensión de las necesidades del cliente, equilibrando eficiencia y experiencia.

Además, un representante de Dongwu Securities también explicó que “para satisfacer las diferentes necesidades de los clientes clasificados en distintos niveles, ofrecemos tanto un modo de autoservicio en línea para la mayoría de los nuevos clientes que prefieren la personalización, como servicios proactivos de gerentes de oficina para clientes de alto patrimonio”.

A continuación, los pasos específicos para que los nuevos clientes personalicen su “número bonito” en cinco corredurías:

Guojin Securities—El nuevo cliente contacta primero a un gerente, obtiene un código QR para el número bonito, ingresa los últimos 4 dígitos de su cuenta de fondos, selecciona el número bonito y completa el proceso de apertura.

Guoxin Securities—El nuevo cliente contacta primero a un gerente, recibe un enlace “elige tu número bonito, buena suerte”, ingresa los últimos 4 dígitos de su cuenta, selecciona el número bonito y completa la apertura.

Hualin Securities—Descarga la app Hualin Securities Dolphin, busca “elige tu número bonito” en la página principal, accede a la página de selección, ingresa el número final preferido, selecciona el número bonito y completa la apertura.

Dongfang Wealth Securities—Descarga la app, busca “666” o “elige número” en la página principal para acceder a la promoción, ingresa los últimos 4 dígitos de la cuenta, selecciona el número bonito y completa la apertura.

Dongwu Securities—Descarga la app Dongwu XiuCai, en la página principal haz clic en la sección de regalos inteligentes para acceder a la promoción, personaliza un paquete de regalo inteligente y, tras realizar el pago, recibe un número bonito designado. La cantidad de dígitos finales (2, 4 o 6) o las reglas varían según el paquete.

¿La diferenciación en el servicio de “elección de números bonitos” puede ofrecer una vía para romper el estancamiento?

¿Por qué muchas corredurías están intensificando ahora sus servicios de personalización de números bonitos?

En realidad, esto refleja la desesperación y la búsqueda de cambio ante la guerra de comisiones en la industria, que ha llegado a su punto más bajo. Algunos expertos afirman que las corredurías lanzan estas actividades como una estrategia alternativa tras la caída de las comisiones a “precio mínimo”.

Por ejemplo, en Shanghái, la comisión promedio en acciones A en 2025 bajó a 1.92 por mil (nota del editor: 1.92 por mil, es decir, por cada 100,000 yuanes en acciones, la comisión sería aproximadamente 192 yuanes; en transacciones de acciones, la comisión por operación suele ser inferior a 5 yuanes, cobrando 5 yuanes), una caída interanual del 13.9%.

Además, los asesores de inversión de Oriental Wealth Securities y Dongwu Securities confirmaron que, bajo ciertas condiciones, los nuevos clientes pueden obtener comisiones tan bajas como 1 por mil. Incluso, algunas corredurías pequeñas han reducido las comisiones en acciones de Shanghai y Shenzhen a 0.754 por mil, y tras ingresar 15,000 yuanes, la comisión puede ajustarse a 0.691 por mil.

En un mercado tan competitivo y “autoexigente”, las corredurías no solo compiten en comisiones, sino también en innovación en servicios, y la “elección de números bonitos” es una de las formas importantes de ofrecer diferenciación.

Lo que también merece atención es que estos cambios han provocado reflexiones en la industria.

El investigador de Paiming Wang, Zhang Pengyuan, dijo a Daily Economic News que la oferta de servicios de “números bonitos” transmite una señal positiva de cambio: primero, impulsa la transformación del concepto de servicio desde un simple vehículo de transacción fría hacia una conexión emocional cálida, mediante la incorporación de rituales de inversión para satisfacer necesidades emocionales profundas; segundo, refleja una operación minorista más refinada, que muestra que las corredurías están dejando de centrarse solo en precios y comienzan a valorar realmente la experiencia y percepción del cliente; tercero, al cargar valor emocional, puede transmitir cuidado humano y reducir la distancia con los inversores, alineándose con la tendencia de transformación hacia la gestión de patrimonio.

Zhang también señaló que, en un contexto de comisiones en mínimos históricos, innovaciones menores como la “elección de números bonitos” ofrecen una inspiración importante para la transformación minorista de las corredurías. Muestran una estrategia de diferenciación de bajo costo que puede atraer rápidamente la atención en un mercado altamente homogéneo. Esto impulsa a la industria a pasar de “ventas impulsadas” a “servicios impulsados”, enfocándose en detalles de experiencia para explorar ventajas no relacionadas con precios y adaptarse a las necesidades de las nuevas generaciones, siendo una vía para llegar a clientes jóvenes y mejorar la personalización del servicio.

Las corredurías también tienen una visión clara al respecto. Un representante de Guojin Securities afirmó que el servicio de “números bonitos” ayuda a los inversores a recordar fácilmente sus cuentas, evitando olvidos que afectan la eficiencia, y además tiene un significado especial para ellos.

Un responsable de Hualin Securities también señaló que el objetivo principal de ofrecer este servicio es satisfacer a aquellos inversores que desean cuentas personalizadas, brindándoles una experiencia de inversión más cercana y considerada.

Captar clientes con “buen comienzo” a corto plazo y afrontar el reto de retenerlos

Esta pequeña innovación también ha generado diferentes reacciones en el mercado.

Desde la perspectiva de las corredurías, todas tienen altas expectativas para este servicio. Desde el lado de los inversores, un asesor de Oriental Wealth Securities comentó que últimamente hay bastante interés en solicitar números bonitos.

Un inversor entrevistado dijo: “Este número bonito personalizado está bastante bien, usaré mi fecha de nacimiento como los últimos cuatro dígitos, tiene un significado memorable y además puedo recordarlo”. También mencionó que recomienda este servicio a amigos, quienes eligen números de la suerte como sus finales solo por buena suerte.

“El proceso para solicitar un número bonito es sencillo, no hay barreras técnicas y resulta atractivo para algunos nuevos clientes”. Sin embargo, un experto advirtió que “el valor emocional no puede reemplazar completamente la asesoría profesional en inversión. Los clientes atraídos solo por marketing enfrentan un reto claro en retenerlos y convertirlos en clientes habituales”.

Primero, los recursos de números bonitos son limitados, lo que restringe la expansión a gran escala. Un asesor de Guojin Securities explicó: “Los recursos de números bonitos son limitados, como los números bonitos de teléfono, cada uno que se usa, uno menos queda. Si todos los clientes abren cuentas y solicitan uno, los números bonitos se agotarán rápidamente. Nuestra estrategia actual es que solo si un cliente solicita activamente un número bonito, lo gestionamos”.

En segundo lugar, el mayor desafío es la retención después de captar clientes. Algunos expertos afirman que, aunque los números bonitos con “suerte” pueden ser un buen gancho, no basta solo con esa suerte a corto plazo para mantener a los clientes. Según Zhang Pengyuan, la atracción de los números bonitos es pasajera; sin un servicio de asesoría profesional y una experiencia continua, los clientes pueden perder interés por la falta de sensación de logro.

Él enfatiza que la principal demanda de los inversores sigue siendo la valorización sostenida de sus activos, y que los números bonitos no pueden reemplazar la capacidad de investigación y análisis profesional ni un sistema de servicios coherente. Los datos de la industria muestran que la tasa de pérdida de nuevos clientes en las primeras etapas es alta; solo con una “buena suerte” inicial, las corredurías difícilmente podrán romper el ciclo de “captar clientes y perderlos”, por lo que necesitan ofrecer servicios sólidos a largo plazo para lograr una verdadera fidelidad.

¿Después del valor emocional, qué se prioriza? La integración de IA y servicios

Frente a múltiples desafíos, las corredurías están enfocando sus esfuerzos en la profunda integración de tecnología y servicios.

Un representante de Dongwu Securities dijo a Daily Economic News que la próxima barrera competitiva en el negocio de corretaje minorista será la capacidad integral de “empoderamiento tecnológico + servicio profesional + construcción de ecosistema”, que también es clave para un desarrollo a largo plazo.

“Dongwu Securities continúa innovando en servicios para satisfacer las necesidades emocionales y de experiencia de los inversores; además, se centra en la transformación hacia la gestión de patrimonio, invirtiendo en tecnología, servicios profesionales y colaboración empresarial para romper la competencia homogénea, creando valor a largo plazo para los inversores y explorando caminos viables para el desarrollo de alta calidad en el corretaje minorista”, afirmó el representante. “Además del servicio de números bonitos, también estamos dedicados a ofrecer atención personalizada 1 a 1”.

Guojin Securities también está invirtiendo en asesoría de compra y en tecnología financiera. Un representante de la firma explicó que están promoviendo la actualización de los servicios de gestión patrimonial centrados en IA, profundizando en la transformación de asesores de compra.

Según esta fuente, Guojin Securities ha incrementado en los últimos años su inversión en I+D en tecnología financiera, con el objetivo de crear paradigmas y herramientas prácticas de “asesoramiento con IA”. La asesoría con IA aborda cuestiones clave como qué comprar, cuándo comprar, cuándo vender y qué hacer con los activos ya en cartera, mediante un modelo de “estrategia + servicio”. Ya han lanzado varios productos en diferentes escenarios, como AI para selección de acciones, optimización de cartera, selección de fondos y ETF con IA.

“Además, combinamos asesoría con IA y asesoría humana, ofreciendo servicios mejorados en los que asesores profesionales interpretan las estrategias generadas por IA, alertan sobre señales, oportunidades y riesgos, y ayudan a ajustar las carteras según las condiciones del mercado”, añadió el representante.

Desde un pequeño enfoque como el de los “números bonitos”, las corredurías continúan innovando para fortalecer su base y mejorar la atención al cliente. Sin embargo, después del valor emocional, lo que realmente puede crear valor a largo plazo y consolidar la confianza del cliente será la profundización en la transformación de asesores de compra y la integración de servicios.