Una Nueva Era de Recuperación de Activos Digitales

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Por
Matt Green, Jefe de Disputas y Estrategia, M2 Recovery.

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A medida que los activos digitales se han integrado más en la corriente principal, las redes criminales se están expandiendo igual de rápido, si no más. El fraude con criptomonedas ha aumentado en escala y sofisticación, evolucionando rápidamente de estafas oportunistas en línea a una amenaza global altamente organizada e industrializada — piensa en las acusaciones contra Chen Zhi el año pasado.

Según el Informe de Crimen Cripto 2026 de Chainalysis, se estima que en 2025 se robaron aproximadamente 17 mil millones de dólares a través de estafas y fraudes con criptomonedas. La cifra principal solo cuenta una parte de la historia. Lo que veo en la práctica es la rápida profesionalización de los ecosistemas de fraude con redes organizadas que operan modelos de fraude como servicio, vendiendo infraestructura de phishing e incluso “soporte al cliente” a otros criminales. Las campañas son más dirigidas y efectivas, reflejado en que los pagos promedio en estafas pasaron de $782 en 2024 a $2,764 en 2025, un aumento del 253%.

La inteligencia artificial ahora está potenciando esa amenaza. TRM Labs informa que las estafas cripto habilitadas por IA aumentaron un 500% en 2025, mientras que otros datos de la industria sugieren que las estafas impulsadas por deepfake aumentaron hasta un 700%, ya que la IA generativa permite a los criminales crear videos hiperrealistas o voces clonadas. Estas herramientas permiten a los criminales suplantar a personas o instituciones confiables con un realismo escalofriante y a un costo mínimo. Además, las plataformas de redes sociales se han convertido en los principales campos de caza, mientras que las estafas de “cerdo engordado” de larga data continúan dominando las pérdidas, combinando tácticas de romance cruel y suplantación en una sola operación.

Como litigante que trabaja en recuperación de activos digitales, veo la parte más dura del fraude cripto, incluyendo intercambios hackeados y estafas sofisticadas. Esto a menudo requiere actuar rápidamente asegurando órdenes de restricción urgentes o congelamientos globales para rastrear activos robados y congelar fondos. Para las víctimas, la realidad legal tras una estafa puede ser dura.

Incluso cuando la recuperación es viable, muchas personas simplemente no pueden permitirse seguir reclamaciones. La trazabilidad transfronteriza y las solicitudes judiciales urgentes, por ejemplo, pueden ser complejas y costosas. Las tasas judiciales pueden ser intimidantemente altas. El resultado es que reclamaciones viables quedan sin ser perseguidas, permitiendo que los actores malintencionados pasen desapercibidos.

Aquí es donde los productos de protección especializados están comenzando a cambiar el panorama.

La mayoría de los productos de seguros cubren antes del evento, y pagan los costos asociados con la recuperación. Aunque este es un servicio excelente, muchas personas no suelen contratar este tipo de seguros ya que están siendo manipuladas socialmente.

Un producto de seguro post-evento es ofrecido por M2 Recovery, que ha lanzado un producto destacado dedicado a ayudar a las víctimas a recuperar activos digitales valorados en más de £350,000. La oferta es un seguro post-evento sin ganar, sin costo si no se recuperan los fondos, lo que significa que está disponible para quienes ya han perdido dinero. Esto reduce la barrera para las víctimas y asegura que casos buenos que de otra forma no serían atendidos tengan una oportunidad.

Con el fraude en activos digitales continuando en aumento en escala y complejidad, mantenerse al día puede ser difícil. Lo que estamos viendo es la aparición de un servicio reactivo más maduro, compuesto por litigantes especializados, investigadores forenses y aseguradoras que trabajan en respuesta coordinada.

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Sobre el autor

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Matt Green es Jefe de Estrategia y Disputas en M2 Recovery, además de Director en Lawrence Stephens y Jefe de Disputas en Blockchain, Activos Digitales y Tecnología. Es un litigante especializado en disputas complejas y multinacionales que involucran tecnología blockchain, activos digitales y tecnologías emergentes.
Además, Matt preside el Grupo de Trabajo de Activos Digitales de techUK y es fundador y presentador del podcast In Early, donde entrevista a líderes del sector blockchain y tecnología.