Historias Ejemplares del Ranking 84 Diamantes de Ping An - Shi Kaiqin: El Diamante, la Medalla del Servicio Profesional

En Ping An Life, el “diamante” es un símbolo del honor del agente, que representa altos estándares, alta profesionalidad y calidad de servicio. Lograr continuamente el “diamante” durante 91 meses consecutivos es una dedicación casi extrema. Shi Kaiqin es precisamente una de esas “personas de largo plazo”.

Desde que surgió su conciencia de seguros tras una tragedia cercana, hasta convertirse en un referente respetado en su equipo, el camino de crecimiento de Shi Kaiqin no solo refleja la lucha individual, sino que también es una vivencia del valor profesional y la atención humanista en la industria de seguros. Hemos conversado con ella para explorar su núcleo espiritual, su metodología y su visión futura.

De la conciencia del riesgo a la identificación con el valor a largo plazo

El inicio de Shi Kaiqin en Ping An Life fue motivado por una dura realidad. Fue testigo de la tragedia de una amiga que, por una enfermedad grave, agotó toda su fortuna, quedando sin recursos ni para ella ni para su familia. Esto le hizo comprender profundamente que “el riesgo es el asesino invisible de la familia”. En ese momento, las semillas del seguro germinaron en su corazón. “Quiero aprender, quiero entender, no para vender seguros, sino para darme tranquilidad”, confiesa. Al principio, no tenía como objetivo convertirse en diamante, sino que, con respeto por el riesgo y reconocimiento del valor de la protección, entró en Ping An Life.

Lo que sostiene sus 91 meses consecutivos alcanzando el nivel de diamante no es simplemente la presión por resultados, sino una combinación de “pasión, autodisciplina y reconocimiento del valor a largo plazo”.

La pasión es la fuente, le hace creer que el seguro puede proteger a la familia contra riesgos; la autodisciplina es la garantía de transformar esa pasión en acción —divide sus metas mensuales en tareas diarias, y cumple cada paso con disciplina—; y el reconocimiento del valor a largo plazo le permite mantenerse firme en medio de dificultades temporales, avanzando siempre hacia la acumulación de profesionalismo y confianza.

En momentos bajos, sufrió ansiedad por no tener avances durante tres semanas consecutivas, pero logró superar esto revisando casos antiguos y profundizando en las necesidades de los clientes. “Los cuellos de botella son oportunidades para revisar el pasado y profundizar en las necesidades”, dice. Este recorrido constante por cumplir metas también la convirtió en una persona más tranquila, amplió su visión al tratar con clientes diversos, elevó su conciencia sobre la protección familiar y le hizo experimentar el poder de hacer lo correcto a largo plazo.

Dos herramientas clave para profundizar en la relación con los clientes

El éxito de Shi Kaiqin no es casualidad, sino resultado de un método sistemático y una alta capacidad de ejecución. Tiene dos herramientas: primero, una “tabla de desglose de metas”, que divide las objetivos mensuales en tareas semanales y diarias, marcando con un check cada logro para gestionar visualmente el progreso; segundo, un “archivo de gestión de clientes”, que clasifica con precisión las necesidades y etapas de cada cliente, y realiza seguimiento continuo. La revisión de diez minutos cada noche le permite tener siempre claro su avance y dirección.

Hoy en día, con la práctica del “tres visitas al día” como base en la industria, ella enfatiza aún más en “visitas preparadas”. Antes de cada encuentro, investiga la situación del cliente y prepara temas y propuestas personalizadas. “Si el cliente tiene hijos que van a estudiar, preparo recomendaciones de asignación de activos o planes de protección de salud relacionados con la educación y la salud. Una comunicación valiosa genera interés y disposición a seguir interactuando.”

Más del 60% de sus clientes provienen de referencias, lo que refleja su profunda comprensión de que “el servicio es confianza”. Comparte una historia: en una reunión informal, no se apresuró a recomendar productos, sino que ayudó a analizar las brechas en la póliza de un amigo del cliente. Luego, mediante saludos en festividades y compartir conocimientos, estableció una relación. Cuando el cliente necesitó un proyecto, ella fue la primera opción. La confianza no se construye solo con palabras, sino con profesionalismo y paciencia.

Al entrenar a nuevos agentes, ella predica con el ejemplo, permitiendo que vean cómo el profesionalismo y el servicio llevan al logro del “diamante”. El diamante no es un objetivo inalcanzable, sino el resultado natural de un servicio profesional.

Largo plazo y visión digital

Para Shi Kaiqin, la venta de seguros es esencialmente un servicio a largo plazo, no una venta puntual. “El seguro no es una transacción de una sola vez; puede acompañar toda la vida del cliente. La venta inicial es solo el comienzo, el servicio posterior es lo clave”. Ella cita un ejemplo: un cliente que fue hospitalizado de emergencia durante un viaje, y ella coordinó la denuncia, el seguimiento de la reclamación y visitó al cliente localmente. Este tipo de atención detallada no solo le hizo ganar más pólizas y referencias, sino que también fortaleció la confianza a largo plazo.

Frente a la transformación digital y la evolución de las necesidades del cliente, ella cree que los futuros agentes de seguros deben poseer dos habilidades centrales: capacidad de operación digital y aprendizaje continuo. Ya utiliza análisis de big data para entender mejor a sus clientes y participa activamente en capacitaciones y cursos en línea para mantenerse a la vanguardia.

A quienes están en la ruta del “diamante” o en proceso de alcanzarlo, comparte una frase sencilla pero profunda: “No consideres el diamante solo como un objetivo de resultados, sino como la medalla de nuestro servicio profesional. Mientras pongamos sinceridad en el cliente, el diamante será un resultado, no una carga.”

La historia de Shi Kaiqin es una enseñanza viva sobre el largo plazo. Con su corazón en el inicio, su método como embarcación y su servicio como remo, navega con firmeza en las aguas profundas del seguro. Su experiencia nos muestra que el verdadero rendimiento sobresaliente no es una explosión momentánea, sino una acumulación continua de profesionalismo y valor. En la búsqueda de un desarrollo de alta calidad en la industria de seguros, el camino de Shi Kaiqin y su diamante iluminan el camino para muchos otros profesionales.