2 Acciones a la Baja Entre 22% y 51% para Comprar Ahora Mismo

La volatilidad del mercado suele poner en oferta a empresas de calidad. Dos acciones en industrias muy diferentes han sufrido caídas significativas desde sus picos recientes. Una gigante financiera cayó un 22% desde su máximo en marzo 16. Un innovador en almacenamiento de energía cayó un 51% desde su máximo en febrero.

Ambas caídas parecen ser reacciones exageradas al ruido a corto plazo, más que problemas fundamentales en los negocios subyacentes. Sigue leyendo para entender por qué dos colaboradores veteranos de Motley Fool ven grandes oportunidades en estas reacciones bajistas del mercado.

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NASDAQ: FLNC

Fluence Energy

Cambio de hoy

(-1.67%) $-0.28

Precio actual

$16.50

Datos clave

Capitalización de mercado

$2.2B

Rango del día

$16.25 - $16.78

Rango de 52 semanas

$3.46 - $33.51

Volumen

468

Promedio de volumen

5.4M

Margen bruto

11.15%

Baterías gigantes, gran cartera de pedidos, gran caída

Anders Bylund (Fluence Energy): Fluence Energy (FLNC 1.67%) almacena electricidad a escala industrial. Baterías gigantes absorben energía renovable y luego la liberan cuando la red lo necesita. Concepto simple, gráfico de acciones complicado.

Al 16 de marzo, las acciones de Fluence han caído un 51% desde su pico en febrero. ¿Qué pasó? Los inversores se emocionaron con oportunidades de construcción de centros de datos, y luego hicieron una rabieta cuando esas oportunidades no se convirtieron en contratos firmados de inmediato.

Pero aquí está lo importante: el negocio está en auge.

El trimestre “malo” no fue tan malo. Sí, los márgenes brutos del primer trimestre decepcionaron. Dos proyectos internacionales tuvieron cambios en el alcance que añadieron $20 millones en costos. La dirección dice que recuperarán ese dinero. Esta pausa no significa que “el modelo de negocio esté roto.”

La cartera de pedidos es enorme. $5.5 mil millones. Récord histórico. Cubre completamente la guía de ingresos para 2026. ¿Ya están contratadas todas las celdas de batería necesarias para 2026? Sí, ya están contratadas.

Los principales operadores de centros de datos aún no han comprado nada, y eso en realidad está bien. Fluence está hablando con hyperscalers sobre proyectos de 36 GWh.

Varias personas en silueta empujan algunas flechas de gráficos en caída hacia arriba.

“Estamos trabajando en revisiones técnicas con ellos y colaborando estrechamente para mostrar cómo nuestra tecnología se ajusta a sus necesidades específicas”, dijo el CEO Julian Nebreda en la llamada de resultados. “Muchos de los proyectos de centros de datos de 36 gigavatios hora aún no están incluidos en nuestra cartera, lo que representa una oportunidad de crecimiento significativa.”

Ninguna de estas conversaciones se ha convertido aún en pedidos. Pero estos acuerdos toman tiempo. Grandes empresas tecnológicas están revisando técnicamente porque necesitan soluciones de almacenamiento para conectar más rápido los centros de datos de IA a la red. La oportunidad no ha desaparecido, simplemente aún no se ha reflejado en la cartera de pedidos.

La acción tiene un interés en corto del 20%. Eso significa que muchas personas están apostando en contra de una empresa con una cartera de pedidos récord y un pipeline enorme de potenciales negocios con centros de datos. Si alguna de esas conversaciones se convierte en contratos firmados, las cosas podrían ponerse interesantes. Y hay razones para pensar que sí: los operadores de centros de datos enfrentan colas de interconexión a la red que duran años, y el almacenamiento en sitio de Fluence ofrece una solución alternativa. Cuando estás corriendo para poner en línea la computación de IA, años de espera no son una opción.

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NYSE: AXP

American Express

Cambio de hoy

(0.62%) $1.84

Precio actual

$300.04

Datos clave

Capitalización de mercado

$206B

Rango del día

$299.85 - $306.20

Rango de 52 semanas

$220.43 - $387.49

Volumen

104

Promedio de volumen

3.5M

Margen bruto

60.65%

Rendimiento por dividendo

1.09%

Una acción de dividendos fundamental para construir una cartera en 2026

Daniel Foelber (American Express): Las finanzas son el sector con peor rendimiento en 2026, con una caída del 11.2% en comparación con una disminución del 3.1% en el S&P 500 (^GSPC +0.25%). Pero Visa (V 0.50%), Mastercard (MA 0.27%) y American Express (AXP +0.62%) han caído aún más.

^Datos del S&P 500 por YCharts

El sector financiero estuvo en auge en los últimos años. Así, al comenzar 2026, las valoraciones ya estaban algo sobreextendidas. Para empeorar las cosas, el aumento en los precios del petróleo y las tensiones geopolíticas están generando presiones inflacionarias para empresas y consumidores, lo cual no es bueno para la economía. Y dado que las finanzas son cíclicas, el sector puede verse muy afectado durante periodos de desaceleración económica, especialmente en recesiones.

Pero American Express tiene un modelo de negocio que está hecho para durar.

A diferencia de Visa y Mastercard, que son procesadores de pagos puros que trabajan con instituciones financieras para emitir tarjetas y gestionar riesgos crediticios, American Express emite sus propias tarjetas. Así, asume el riesgo crediticio, pero también obtiene intereses y tarifas por las tarjetas.

American Express tiene un historial excepcional en gestión de riesgos. Atiende a consumidores y empresas adineradas, lo que ayuda a mantener una cartera de préstamos de alta calidad. En el cuarto trimestre de 2025, solo el 1.3% de los préstamos y cuentas por cobrar de los titulares de tarjetas tenían más de 30 días de atraso. En ese mismo trimestre, American Express tuvo una tasa de cancelación neta del 2.1% (también conocida como tasa de incobrabilidad), que es el porcentaje de deuda que no espera recuperar.

Según la Reserva Federal de St. Louis, la tasa promedio de cancelación en el cuarto trimestre de 2025 para préstamos con tarjeta de crédito en todos los bancos comerciales fue del 4.1%, demostrando la gestión crediticia de élite de American Express.

American Express tiene como objetivo a largo plazo aumentar sus ingresos en un 10% o más anual, con márgenes que crecen más rápido que los ingresos para apoyar un crecimiento aún mejor en las ganancias por acción. Para 2026, espera un crecimiento de ingresos del 9% a 10% y ganancias por acción de $17.30 a $17.90, lo que representaría un aumento del 12.5% al 16.4% respecto a los $15.38 de 2025.

Para rematar, American Express cuenta con un balance sólido y genera abundantes flujos de caja libre, que utiliza para recomprar acciones y pagar dividendos crecientes. En marzo, anunció un aumento del 16% en su dividendo, llevando el pago trimestral a $0.95 por acción, con un rendimiento a futuro del 1.3%.