El lavado de dinero de criptomonedas se actualiza formalmente a crimen penal, el nivel judicial nacional inicia un tratamiento de represión integral

9 de marzo de 2026, el presidente del Tribunal Supremo Popular, Zhang Jun, expresó claramente en la cuarta sesión de la XIV Asamblea Popular Nacional que se debe castigar legalmente los nuevos delitos como el lavado de dinero y la evasión de divisas mediante criptomonedas, y prevenir la transferencia ilegal de fondos transfronterizos. Esta declaración marca una actualización en el sistema de gobernanza del sector de las criptomonedas, pasando de una regulación prohibitiva por parte del banco central a una postura de “castigo severo” por parte de la máxima autoridad judicial.

En 2025, el Tribunal Supremo Popular resolvió más de 31,900 casos, y los tribunales de todos los niveles concluyeron más de 36 millones de casos. Al comenzar 2026, en este año de inicio del “Quinto Plan Quinquenal”, las autoridades policiales y de investigación económica han incluido la lucha contra los delitos financieros ilegales relacionados con criptomonedas como una tarea central, lo que indica que los departamentos judiciales y policiales están trabajando en conjunto, y que la lucha contra las actividades ilegales con criptomonedas ha entrado en una fase de normalización y alta presión.

De prohibiciones políticas a acciones judiciales contundentes: aceleración en la actualización del sistema de gobernanza de las criptomonedas

Las criptomonedas no son un “territorio fuera de la ley”. Nuestro país mantiene una postura clara y firme contra las actividades ilegales relacionadas con ellas, formando una línea de defensa profunda mediante regulaciones y acciones de represión que se refuerzan continuamente.

Claridad en las políticas

El banco central y otros departamentos han emitido varias declaraciones enfatizando que las criptomonedas no tienen estatus de moneda legal, y que cualquier intercambio, transacción o servicio intermediario relacionado con ellas es ilegal y debe ser suprimido por la ley. Esta definición elimina cualquier espacio para operaciones en “zona gris”.

Acciones de cumplimiento en toda la cadena

Las operaciones especiales a nivel nacional cubren toda la cadena del lavado de dinero con criptomonedas: desde el flujo de fondos, control de cuentas, investigación de plataformas, hasta rastreo en el extranjero. Los criminales que confiaban en la “ocultación” de las criptomonedas han sido desmentidos por la realidad, demostrando que la red de regulación del Estado no tiene puntos ciegos.

Incremento en la disuasión judicial

El Tribunal Supremo ha incluido continuamente el lavado de dinero con criptomonedas en sus informes de trabajo, y varios tribunales locales ya han dictado sentencias relacionadas, estableciendo una orientación judicial de “condena fundamentada y penas estrictas”. Esto significa que la aplicación de la ley será más severa, la justicia más precisa y la cooperación más fuerte: cualquier actividad ilícita con criptomonedas será severamente perseguida por la ley.

Métodos de lavado de dinero con criptomonedas en constante innovación, riesgos criminales mucho mayores que los modelos tradicionales

A pesar de la alta presión regulatoria, los criminales en el ámbito de las criptomonedas no han cesado sus actividades, sino que innovan continuamente, mostrando características de especialización, cadena y transfronterización. Estas nuevas técnicas no solo son más discretas, sino que también representan riesgos y daños más amplios.

Ocultamiento: herramientas descentralizadas como aliados del lavado

Desde transferencias simples en las etapas iniciales, los criminales han evolucionado hacia un modo de lavado compuesto por “intercambios descentralizados + mezcladores + puentes cross-chain”. Estas herramientas no requieren verificación de identidad, mezclan fondos para confundir las trazas y transfieren fondos entre cadenas para dividir las operaciones, dificultando que las autoridades rastreen el origen y destino del dinero. La dificultad para combatirlas aumenta exponencialmente.

Engaño: nuevos conceptos disfrazados de protección

Los criminales ya no se limitan a cambiar criptomonedas directamente para lavar dinero, sino que utilizan conceptos como NFT, GameFi, RWA para disfrazar sus actividades. Se presentan como “activos en la cadena” o “inversiones de alto rendimiento”, ocultando la verdadera naturaleza del lavado. Especialmente, los tokens RWA, al ser tokenizados, se convierten en herramientas para la fuga de capitales, con un alto nivel de confusión.

Propagación: usuarios comunes convertidos en cómplices

La forma más peligrosa es que, además de lavar dinero por cuenta propia, los criminales han desarrollado modos de involucrar a usuarios comunes mediante “pago por transferencia”, “inversión en nombre” o “recibo de criptomonedas en nombre”. Con altas comisiones como cebo, inducen a los usuarios a aceptar fondos o realizar transferencias en nombre propio, haciendo que personas sin conocimiento se conviertan sin saber en cómplices del lavado de dinero.

Ampliación de daños sociales

El lavado de dinero con criptomonedas ha superado el ámbito sectorial, afectando todo el sistema financiero y la estabilidad social. Por un lado, los fondos ilegales que se lavan con criptomonedas a menudo se transfieren al extranjero, dificultando su rastreo y con bajas tasas de recuperación, lo que provoca pérdidas patrimoniales irreparables para los involucrados. Por otro lado, las criptomonedas se han convertido en herramientas para delitos como estafas telefónicas, juegos de azar en línea y captación ilegal de fondos, facilitando el flujo de fondos ilícitos y ampliando los daños sociales. Además, evadir regulaciones de divisas y transferir activos ilegalmente a través de fronteras transfronterizas destruye el sistema financiero normal del país, poniendo en riesgo la seguridad financiera y la estabilidad económica.

Los riesgos de las criptomonedas ya no son una suerte de azar, la protección de todos es necesaria

Frente a la intensificación de la persecución judicial y la innovación constante en técnicas delictivas, tanto individuos como organizaciones deben estar en alerta. El lavado de dinero con criptomonedas ya no es un “sector gris”, sino un delito penal claro, y el riesgo se transmite directamente a cada participante.

Primera línea de defensa: mantenerse firmemente alejado de actividades ilegales con criptomonedas

No participar en intercambios con moneda legal, no aceptar ni pagar criptomonedas en nombre de otros, ni involucrarse en “pago por transferencia” o “arbitraje”. Estas oportunidades aparentan ser “ganar dinero rápido”, pero en realidad son trampas criminales.

Segunda línea de defensa: identificar y rechazar las promesas de altos rendimientos

Ser muy cauteloso con expresiones como “bajo riesgo, alta rentabilidad”, “recibo instantáneo”, “inversión garantizada”. Cualquier solicitud de datos bancarios, direcciones de monederos o frases de recuperación (seed) implica un riesgo extremo y debe rechazarse.

Tercera línea de defensa: proteger la información personal y los permisos de activos

No divulgar claves privadas, frases de recuperación, ni prestar o alquilar cuentas o códigos de pago. La filtración de esta información puede ser utilizada por delincuentes para actividades de lavado, y tú podrías convertirte en cómplice sin saberlo.

Cuarta línea de defensa: denunciar activamente ante sospechas

Si detectas actividades de lavado, transacciones ilegales o estafas relacionadas con criptomonedas, denúncialo a las autoridades policiales o regulatorias financieras. Tu denuncia puede ser clave para desmantelar grandes casos y frenar la expansión del delito.

Conclusión: el lavado de dinero con criptomonedas no tiene escapatoria, quienes confíen en la suerte pagarán el precio

El informe de trabajo del Tribunal Supremo reafirma: las criptomonedas no son un territorio fuera de la ley, y el lavado y la evasión de divisas serán severamente castigados. Desde la prohibición política hasta la acción judicial contundente, desde el control en la fuente hasta la persecución en toda la cadena, el sistema de gobernanza contra los delitos relacionados con criptomonedas se ha perfeccionado y fortalecido continuamente.

Aunque el lavado de dinero con criptomonedas parece oculto, puede ser rastreado en todo momento, y sus riesgos pueden ser previstos y sus responsabilidades, exigidas. Las transacciones en la cadena, los comportamientos en las operaciones y las direcciones vinculadas no escapan a las técnicas profesionales. Cualquier pensamiento de suerte solo conducirá a pagar un precio legal; esto no es una advertencia, sino una realidad.

Para cada individuo y organización, cumplir con las leyes nacionales y resistir las actividades financieras ilegales no solo es un deber legal, sino también la mejor forma de protegerse. Construir un entorno de criptomonedas seguro, conforme y saludable requiere que toda la sociedad proteja esta línea de defensa.