Niño del año 00 habla sobre sí mismo, pidiendo consejos a los colegas mayores.

Me gradué en 2022 y empecé a trabajar en Xi’an, ganando alrededor de 1.2万 al mes. El trabajo no es muy exigente y estable, así que está bien. Después de graduarme, quizás por ser una persona bastante ahorradora, tenía algo de dinero ahorrado.

En 2023, empecé, aunque ya no recuerdo exactamente cómo, quizás simplemente porque tenía dinero extra y comencé a comprar fondos en Alipay. En ese momento, mi conocimiento del mercado de valores era que solo sabía que todos los días estaban en verde, jajaja, así que no me atrevía a comprar. Soy del tipo que es muy cauteloso hasta entender bien las cosas. Entonces, navegando en los foros de Alipay, vi que alguien recomendaba fondos de bonos, y entendí que los fondos de bonos en descenso de tasas subirían, así que pensé que había mucho espacio para que bajara la tasa en China y compré fondos de bonos. Distribuí mis inversiones en fondos de bonos populares en Alipay, recogiendo ganancias. Mirándolo ahora, solo entendía superficialmente, sin tener en cuenta la duración de los bonos.

De 2023 a 2024, los fondos de bonos fueron realmente estables. Empecé ganando solo unos pocos yuanes al día, contando cada uno, desde ganar suficiente en una semana para comer un plato de pescado en paquete por 70 yuanes, hasta que, con el ingreso constante de mi salario, finalmente podía comer ese plato todos los días, jajaja. En ese momento, realmente era muy feliz.

Dado que la mayor parte de mi dinero estaba en fondos de bonos, decidí invertir unos pocos miles en un fondo del SSE 50 para probar, entendiendo el concepto de fondos indexados. En ese momento, el índice estaba en unos 2800 puntos, y después de comprar, siguió bajando, lo que me asustó y no me atreví a seguir comprando. Si en ese momento hubiera entendido mejor el nivel del índice, quizás habría comprado más.

Luego vino el 24 de septiembre, en solo unos días. Estaba impulsivo y vi que el Growth Enterprise Market (GEM) subió varias veces un 20%, así que justo antes del Día Nacional compré urgentemente unos miles en fondos del GEM y del CSI 300. El 8 de octubre gané bastante, pero luego reflexioné y pensé en mantener una semana más, y el 9 de octubre el mercado corrigió bastante, así que vendí rápidamente.

En noviembre de 2024, vi en Xiaohongshu la recomendación de un gestor de clientes de Galaxy Securities y abrí una cuenta en el mercado de valores. La charla nostálgica anterior fue un poco larga, pero fue mi introducción al mundo de las inversiones.

Después de abrir la cuenta, fui transfiriendo gradualmente todo el dinero de Alipay, sumando a los 10,000 yuan que me dieron en casa, y en total tenía unos 45 fondos. Todavía era bastante cauteloso y compré algunos ETFs de bonos en el mercado, pero prácticamente no compré mucho más. Justo en ese momento, vi en Bilibili un video del estratega Hulu Junshi, que me explicó bien la lógica de los dividendos, dividendos de baja volatilidad, dividendos en Hong Kong, etc., y luego aumenté mi posición comprando ETFs de baja comisión y baja volatilidad de dividendos.

Como ya había comprado en Alipay el Nasdaq, me sorprendió encontrar que también había en el mercado, así que compré algo de Nasdaq. No entiendo bien las acciones individuales, así que nunca me atreví a comprar acciones, solo ETFs. Luego añadí algunos fondos amplios como el CSI 300, ETFs de valores y otros, pero a principios de 2025 el mercado empezó a caer, el Nasdaq seguía en volatilidad con primas de sobrevaloración, y los ETFs de valores también bajaron, aunque los de baja volatilidad de dividendos resistieron un poco mejor.

El 7 de abril fue un día que nunca olvidaré. La mayor parte de mi dinero en ese momento era en efectivo, y ese día el mercado cayó y perdí 14,000 yuanes. Quedé paralizado, pero vi en Xueqiu que la gente decía que era momento de comprar en mínimos, así que no me asusté y compré algo, aunque al día siguiente volvió a caer y tuve que vender algunas posiciones con pérdidas.

En el próximo mercado alcista, básicamente solo compré ETFs, incluyendo el CSI 300, el Growth Enterprise Market, el STAR Market, acciones de innovación en Hong Kong, y también el Nasdaq, que seguía subiendo. Pero, debido a que suelo hacer trading impulsivo, seguir las tendencias y vender en pánico, en 2025 mi rentabilidad total fue aproximadamente del 14%.

Soy bastante ahorrador y cuidadoso con mis gastos. Actualmente, tengo un total de 60 fondos. Mi distribución por categorías es la siguiente:

Efectivo 20%: ETF de fondos a corto plazo
Internacional 20%: Nasdaq, Nikkei, Alemania, Asia-Pacífico, Brasil
A-shares: Growth Enterprise Market, Hang Seng Tech, inversiones ocasionales en acciones individuales
Calidad 15%: Flujo de caja libre, dividendos de calidad del CSI, valor de Guoxin
Dividendos 20%: Dividendos de baja volatilidad, dividendos, ETF de dividendos de baja volatilidad 100
Amplio mercado 10%: Índice SSE, CSI 300, A500, CSI 500, CSI 2000

En 2026, obtuve algunas ganancias en A-shares, pero perdí bastante en Nasdaq por la prima de sobrevaloración, por lo que en total ese año mi rentabilidad fue casi cero. Ahora estoy muy confundido. Sé que no se debe invertir con prisa, pero veo que algunos hacen dinero con estrategias cuantitativas en small caps, y eso me hace pensar que quizás estoy demasiado disperso y me cansa. Además, puede que en el futuro necesite dinero y no quiera sacarlo aquí para no molestar a mi novia. Quisiera saber si, ante una posible llegada de un mercado bajista, debería liquidar mis posiciones y esperar a que el índice llegue a 2600 puntos para volver a invertir con apalancamiento completo. Cualquier consejo será muy agradecido.

Recientemente, planeo estudiar bonos convertibles y estrategias de cuantificación en small caps. No pude aprovechar esta última subida del mercado, pero quizás en el futuro haya otra oportunidad. También he comenzado a invertir en Bitcoin en spot y abrí una cuenta en EE. UU., pero el mercado ha estado muy volátil y no he obtenido ganancias, además siento que me falta un aprendizaje sistemático.