¡Abrir una cuenta de acciones también permite elegir "números bonitos"! Los corredores compiten por clientes con nuevas estrategias, ¿puede el valor emocional atraer a más clientes?

Fuente: Daily Economic News Autor: Chen Chen

“666”“888”“999”…… Al elegir placas para un coche nuevo, ¿quién no está mirando fijamente la pantalla, esperando que aparezca un número bonito como estos?

Hoy en día, esta obsesión por los “números bonitos” se ha extendido silenciosamente al campo de la inversión en valores—recientemente, muchas corredurías han lanzado una ola de “elección de números bonitos” para las cuentas de fondos y apertura de acciones, convirtiendo los números de las cuentas, que antes se asignaban aleatoriamente, en nuevas armas para captar clientes.

El periodista de Daily Economic News supo de fuentes del sector que actualmente, varias corredurías como Dongwu Securities, Guojin Securities, Guoxin Securities, Hualin Securities y Dongfang Wealth Securities, ofrecen un servicio de personalización de números bonitos para nuevos clientes. En un contexto donde la guerra de comisiones en la industria ha llegado a su “precio mínimo”, algunas corredurías intentan romper el estancamiento de la competencia homogénea mediante este servicio diferenciado de bajo costo.

Sin embargo, detrás de esta aparente guerra animada por captar clientes, se esconden preocupaciones más profundas en la industria.

Algunos expertos del sector señalan que el valor emocional no puede reemplazar completamente la acompañamiento profesional en inversiones. Los clientes atraídos por estrategias de marketing y creatividad enfrentan claros desafíos en retención y conversión.

Incluso en la apertura de cuentas, se puede elegir un “número bonito”: varias corredurías ofrecen servicios de personalización.

Primero, aclaramos brevemente la diferencia entre cuenta de valores y cuenta de fondos:

La cuenta de valores, conocida comúnmente como “tarjeta de accionista”, es una subcuenta generada por la compañía central de registro (CSD), que sirve como prueba básica para que los inversores ingresen al mercado de valores, similar a un “certificado de circulación” de un vehículo; la cuenta de fondos, en cambio, es una cuenta de “transacción” exclusiva asignada por la correduría a los inversores, que puede vincularse con la cuenta de valores. Cuando ingresamos a la plataforma de trading de la correduría y realizamos operaciones de compra y venta, usamos esta cuenta de fondos.

El periodista de Daily Economic News notó que actualmente, Guojin Securities, Guoxin Securities, Hualin Securities, Dongfang Wealth Securities y Dongwu Securities han lanzado servicios de personalización de números bonitos para nuevos clientes.

En cuanto a la operación, cada correduría tiene su propio enfoque. Guojin Securities y Guoxin Securities requieren que los nuevos clientes contacten primero a un gerente de cuentas antes de abrir la cuenta, mientras que Hualin Securities, Dongfang Wealth Securities y Dongwu Securities permiten a los nuevos clientes realizar la selección a través de sus aplicaciones.

Un representante de Hualin Securities explicó que completar la selección de “número bonito” en la app refleja la transformación digital de la empresa y su comprensión de las necesidades del cliente, equilibrando eficiencia y experiencia.

Por su parte, un representante de Dongwu Securities también explicó que “para satisfacer diferentes necesidades de clientes en distintos niveles, ofrecemos tanto un modo de autoservicio en línea para la mayoría de los nuevos clientes que prefieren la autogestión, como servicios personalizados ofrecidos por gerentes de sucursal para clientes de alto patrimonio”.

A continuación, los pasos específicos para que los nuevos clientes de cinco corredurías puedan personalizar su número bonito:

Guojin Securities—El nuevo cliente contacta primero a un gerente, obtiene un código QR para el número bonito, ingresa los últimos 4 dígitos de su cuenta de fondos, elige el número bonito y completa la apertura.

Guoxin Securities—El nuevo cliente contacta primero a un gerente, recibe un enlace “elige tu número bonito, buena suerte”, ingresa los últimos 4 dígitos de su cuenta, selecciona el número bonito y finaliza la apertura.

Hualin Securities—Descarga la app Hualin Securities Dolphin, busca “selección de número bonito” en la página principal, accede a la página de selección, ingresa el número final preferido, elige el número bonito y completa la apertura.

Dongfang Wealth Securities—Descarga la app, busca “666” o “selección de número” en la página principal para participar en la promoción, ingresa los últimos 4 dígitos de la cuenta, selecciona el número bonito y finaliza la apertura.

Dongwu Securities—Descarga la app Dongwu XiuCai, en la página principal haz clic en la sección de regalos inteligentes para acceder a la promoción, personaliza un paquete de regalo inteligente y, tras realizar el pago, recibe un número bonito designado. La cantidad de dígitos finales (2, 4 o 6) o las reglas varían según el paquete.

¿La diferenciación a través de la “elección de números bonitos” puede ofrecer una vía para romper el estancamiento?

¿Por qué muchas corredurías están intensificando ahora sus servicios de “elección de números bonitos”?

En realidad, esto refleja la desesperación y la búsqueda de cambio ante la guerra de comisiones en la industria, que ha llegado a su punto más bajo. Algunos expertos señalan que la promoción de “elección de números bonitos” es una estrategia alternativa tras la caída de las comisiones a niveles mínimos.

Por ejemplo, en Shanghai, la comisión promedio en acciones A en 2025 bajó a 1.92 por mil (nota del editor: 1.92 por mil, es decir, por cada 100,000 yuanes en acciones, la comisión sería aproximadamente 192 yuanes; en transacciones de acciones, las comisiones por operación suelen ser inferiores a 5 yuanes y se cobran como 5 yuanes), una caída interanual del 13.9%.

Además, los asesores de inversión de Oriental Wealth Securities y Dongwu Securities confirmaron que, bajo ciertas condiciones, los nuevos clientes pueden recibir comisiones tan bajas como 1 por mil. Incluso, algunas corredurías pequeñas han reducido las comisiones en acciones de Shanghai y Shenzhen a 0.754 por mil, y tras ingresar 15,000 yuanes, la comisión puede ajustarse a 0.691 por mil.

En un mercado tan competitivo y “autoexigente”, las corredurías no solo compiten en comisiones, sino también en innovación en servicios, y la “elección de números bonitos” es una de las formas de ofrecer un servicio diferenciado.

Lo que también merece atención es que estos cambios han provocado reflexiones en la industria.

El investigador de Paimai Wang, Zhang Pengyuan, dijo a Daily Economic News que la oferta de servicios de “números bonitos” transmite una señal positiva de cambio: primero, impulsa la transformación del concepto de servicio desde un simple medio de transacción frío hacia una conexión emocional cálida, mediante la incorporación de rituales en la inversión para satisfacer necesidades emocionales profundas; segundo, refleja una operación minorista más refinada, que deja atrás la competencia basada solo en precios y empieza a valorar realmente la experiencia y percepción del cliente; tercero, al cargar valor emocional, transmite cuidado humano, acercando rápidamente a la correduría a los inversores y alineándose con la tendencia de transformación hacia la gestión de patrimonio.

Zhang también señaló que, en un contexto donde las comisiones han llegado a su “precio mínimo”, innovaciones menores como la “elección de números bonitos” ofrecen una inspiración importante para la transformación minorista de las corredurías. Muestran una estrategia de diferenciación de bajo costo que puede captar rápidamente la atención en un mercado altamente homogéneo. Esto impulsa a la industria a pasar de un enfoque “orientado a ventas” a uno “orientado a servicios”, centrado en mejorar la experiencia, explorar ventajas no relacionadas con precios y satisfacer las necesidades personalizadas de las nuevas generaciones, abriendo un nuevo camino para atraer clientes jóvenes y mejorar la personalización del servicio.

Las corredurías también tienen una visión clara al respecto. Un representante de Guojin Securities afirmó que el servicio de “números bonitos” no solo ayuda a los inversores a recordar sus cuentas fácilmente, evitando olvidos que afectan la eficiencia, sino que también tiene un valor conmemorativo especial para ellos.

Un responsable de Hualin Securities también señaló que el objetivo principal de ofrecer este servicio es satisfacer a aquellos inversores que desean cuentas personalizadas, brindándoles una experiencia de inversión más cercana y considerada.

Captar clientes con “buenas vibras” a corto plazo y afrontar el desafío de retenerlos

Este microservicio también ha generado diferentes reacciones en el mercado.

Desde la perspectiva de las corredurías, todas tienen expectativas altas para este servicio. Desde el lado de los inversores, un asesor de Oriental Wealth Securities comentó que últimamente hay bastante interés en solicitar números bonitos.

Un inversor entrevistado dijo: “Este servicio de números bonitos es bastante bueno, pondré mi fecha de nacimiento como los últimos cuatro dígitos, tiene un significado memorable y además puedo recordarlo fácilmente”. También mencionó que recomienda este servicio a amigos, quienes eligen números de la suerte como sus últimos dígitos solo por buena suerte.

“El proceso para solicitar un número bonito es sencillo, no hay barreras técnicas y resulta atractivo para algunos nuevos clientes”. Sin embargo, algunos expertos advierten que “el valor emocional no puede reemplazar completamente la asesoría profesional en inversiones. Los clientes atraídos solo por estrategias de marketing enfrentan claros desafíos en retención y conversión”.

Primero, los recursos de números bonitos son limitados, lo que restringe la expansión a gran escala. Un asesor de Guojin Securities explicó: “Los números bonitos son limitados, como los números de teléfono exclusivos, y si todos los clientes los solicitan, se agotarán rápidamente. Nuestra estrategia actual es que solo los nuevos clientes que soliciten activamente un número bonito puedan obtenerlo”.

En segundo lugar, el mayor desafío es la retención después de captar clientes. Algunos expertos afirman que, aunque los números bonitos con “suerte” pueden atraer clientes inicialmente, no son suficientes para mantenerlos a largo plazo. Según Zhang Pengyuan, la atracción de los números bonitos es temporal y, sin un soporte continuo de servicios y experiencia profesional, los clientes pueden perder interés por la falta de sensación de valor.

Él enfatiza que la prioridad de los inversores siempre es la valorización sostenida de sus activos, y que los números bonitos no reemplazan la capacidad de investigación y análisis profesional ni un sistema de servicios coherente. Los datos del sector muestran que la tasa de pérdida de nuevos clientes en las primeras etapas es alta; solo con una “buena suerte” inicial, las corredurías no podrán resolver el problema de “captar clientes y perderlos rápidamente”. Es necesario ofrecer servicios sólidos a largo plazo para lograr una verdadera fidelidad del cliente.

¿Con qué se compite después del valor emocional? La integración de IA y servicios

Frente a estos desafíos, las corredurías están enfocando cada vez más en la integración profunda de tecnología y servicios.

Un representante de Dongwu Securities dijo a Daily Economic News que la próxima barrera competitiva en el negocio de corretaje minorista será la capacidad integral de “empoderamiento tecnológico + servicios profesionales + construcción de ecosistema”, que también es clave para un desarrollo sostenido.

“Dongwu Securities continúa innovando en servicios para satisfacer las necesidades emocionales y de experiencia de los inversores; además, se centra en la transformación hacia la gestión de patrimonio, invirtiendo en tecnología, servicios profesionales y colaboración empresarial para romper la competencia homogénea, creando valor a largo plazo para los inversores y explorando caminos para el desarrollo de alta calidad en el corretaje minorista”, afirmó el representante. “Además del servicio de números bonitos, también estamos dedicados a ofrecer atención personalizada 1 a 1”.

Guojin Securities también está invirtiendo en asesoría basada en IA y en tecnología financiera. Un representante de la firma explicó que están promoviendo la actualización de los servicios de gestión de patrimonio centrados en la IA, profundizando en la transformación de asesores de compra.

Según esta fuente, Guojin Securities ha incrementado en los últimos años su inversión en I+D en tecnología financiera, con el objetivo de crear paradigmas y herramientas prácticas de “asesoramiento con IA”. La asesoría con IA responde a preguntas clave de inversión como “¿qué comprar?, ¿cuándo comprar?, ¿cuándo vender?, ¿qué hacer con los activos ya en cartera?”, mediante un modelo de “estrategia + servicio”. Ya han lanzado varios productos en diferentes escenarios, como AI para selección de acciones, optimización de cartera, selección de fondos y ETF con IA.

“Además, combinamos la asesoría con IA con la asesoría humana, ofreciendo servicios mejorados en los que asesores profesionales interpretan las estrategias generadas por IA, alertan sobre señales, oportunidades y riesgos, y ayudan a ajustar las carteras en función de las condiciones del mercado”, añadió el representante.

Desde la pequeña escala de la “elección de números bonitos”, las corredurías continúan innovando para fortalecer su base y mejorar la atención al cliente. Sin embargo, después del valor emocional, lo que realmente puede crear valor a largo plazo y consolidar la confianza del cliente será la profundización continua en la transformación hacia asesoría de compra profesional.