¿Los ajustes a corto plazo no perjudican las perspectivas a largo plazo, Banco de Suzhou fortalece la línea base de control de riesgos camino a los billones?

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Producción|Medios de China Visit

Revisión|Li Xiaoyan

Recientemente, el Banco de Suzhou ha recibido atención del mercado debido a ajustes temporales en los candidatos a directores independientes y la convocatoria de una segunda asamblea extraordinaria de accionistas. Como una banca comercial urbana de alta calidad con activos totales que se acercan a los 8 billones de yuanes, basada en Suzhou y con alcance en la región del delta del Yangtsé, estos ajustes a corto plazo en la gobernanza no han sacudido sus cimientos de gestión estable, sino que han demostrado su capacidad madura para seguir estrictamente las reglas regulatorias, responder rápidamente y mantener la conformidad. Bajo el impulso de la operación regulada y la mejora de la calidad de gestión, el Banco de Suzhou avanza con una postura estable hacia su objetivo estratégico de superar el billón de yuanes en activos para 2026.

El sistema de directores independientes en las empresas cotizadas es una pieza clave para perfeccionar la gobernanza corporativa, proteger los intereses de los pequeños y medianos inversores y garantizar decisiones independientes y justas del consejo. La regulación exige que los directores independientes representen al menos un tercio del consejo en las empresas cotizadas. A finales de febrero de 2026, Wang Yi, candidato a director independiente del Banco de Suzhou, presentó su renuncia por motivos personales, a pocos días de la primera asamblea extraordinaria de accionistas, lo que generó presión por ajustes temporales. Frente a esta situación, el banco cumplió de inmediato con la obligación de divulgar información, activó rápidamente un plan de cumplimiento, y designó a los directores independientes de la anterior junta para continuar en funciones, asegurando que la estructura del consejo cumpliera con los requisitos regulatorios y que el proceso de decisión no se interrumpiera, resolviendo rápidamente los riesgos de gobernanza y demostrando su capacidad madura de gestión de emergencias y control de cumplimiento.

Este ajuste en los candidatos a directores independientes es una variación normal en el proceso de selección de mercado, no una fluctuación anómala en la gobernanza. Tras la salida de Wang Yi, el banco aceleró el proceso de selección, proponiendo a Wu Jie como nuevo candidato, y convocó una segunda asamblea extraordinaria de accionistas para su aprobación el 23 de marzo. Todo el proceso se realizó estrictamente conforme a la Ley de Sociedades, las Normas de Gestión de Directores Independientes y las reglas de la Bolsa de Shenzhen, con procedimientos legales, información transparente y operación regulada. Además, fue bien recibido en el mercado que el ex presidente de Jiangsu Bank, Xia Ping, fuera elegido como director independiente del Banco de Suzhou con una alta votación. Su amplia experiencia en gestión bancaria, su liderazgo en la industria y su capacidad madura en gestión de riesgos aportarán decisiones más profesionales al consejo, ayudando a optimizar la estructura de gobernanza y mejorar la toma de decisiones estratégicas del banco.

Desde la perspectiva de la gobernanza corporativa, el Banco de Suzhou continúa construyendo un equipo de gestión profesional, estable y orientado al mercado, formando una estructura saludable de “captar talento de calidad externamente y transmitir estabilidad internamente”. Desde 2023, el liderazgo ha mantenido la estabilidad del equipo central, optimizando la estructura del personal, incorporando profesionales con visión de gestión bancaria y experiencia en servicios regionales, promoviendo la mejora continua de la eficiencia gerencial. Además, el banco cumple estrictamente con los requisitos regulatorios, fortaleciendo la gestión de los directores, supervisores y altos ejecutivos, perfeccionando un mecanismo de gobernanza con responsabilidades claras, controles efectivos y operación eficiente, asegurando que la asamblea de accionistas, el consejo, el consejo de supervisores y la alta dirección desempeñen sus funciones de manera coordinada. Aunque se han producido algunos cambios en puestos específicos, la estructura de gobernanza en general sigue siendo sólida, y los mecanismos de decisión funcionan sin problemas, sin afectar las operaciones diarias ni el avance estratégico.

La base operativa es la medida principal del desarrollo de un banco. El Banco de Suzhou, con una sólida base regional, una clara estrategia y una gestión prudente, continúa logrando resultados destacados. Al cierre del tercer trimestre de 2025, los activos totales alcanzaron 7.760.4 mil millones de yuanes, con un crecimiento estable respecto a finales de 2024, expandiendo simultáneamente la cartera de créditos y depósitos, manteniendo un ritmo de crecimiento en línea con la industria y acumulando impulso de desarrollo. En términos de rendimiento, en los primeros tres trimestres de 2025, el banco reportó ingresos operativos de 9.477 mil millones de yuanes y un beneficio neto atribuible a los accionistas de 4.477 mil millones, con un crecimiento estable en comparación con el año anterior. En un contexto de recuperación económica moderada y presión en los márgenes de interés, muestra una fuerte resiliencia en rentabilidad. Aprovechando la economía activa de Suzhou, su economía privada desarrollada y la concentración de recursos en innovación tecnológica, el banco se enfoca en finanzas inclusivas, finanzas de innovación y finanzas verdes, dirigiendo recursos crediticios con precisión hacia sectores económicos débiles y áreas de alto valor de desarrollo, logrando una resonancia entre su propio crecimiento y el de la economía regional.

La calidad de los activos y la gestión de riesgos son la línea de vida para el desarrollo sostenible del banco. El Banco de Suzhou prioriza siempre la gestión de riesgos, construyendo un sistema integral de gestión de riesgos “de alcance completo, cobertura total, proceso completo y ciclo completo”, y fortaleciendo la defensa contra riesgos mediante digitalización y gestión detallada. Al cierre del tercer trimestre de 2025, la tasa de préstamos incobrables se mantuvo en 0.83%, en el nivel inferior del primer grupo de bancos cotizados; la cobertura de provisiones superó el 420%, asegurando fondos suficientes para resistir riesgos y manteniendo un colchón de seguridad sólido. Frente a problemas regulatorios en algunas sucursales, el banco abordó los problemas de manera orientada, realizando inspecciones internas y rectificaciones, actualizando modelos de alerta de riesgos con big data, perfeccionando el proceso de control de crédito en las “tres revisiones”, fortaleciendo la gestión del comportamiento del personal. Desde 2025, las sanciones por incumplimiento han disminuido significativamente en frecuencia y monto, evidenciando mejoras en la gestión interna. Para los riesgos en negocios existentes, el banco mantiene una identificación temprana, alertas tempranas y acciones tempranas, gestionando con precisión las líneas de crédito y diversificando las estrategias de resolución de riesgos, asegurando una mejora continua en la calidad de los activos y proporcionando una base sólida para la expansión y el crecimiento de resultados.

Como banco cotizado con participación de capital estatal, la estructura accionarial del Banco de Suzhou es estable y el apoyo de los accionistas continúa fortaleciéndose. En 2025, los accionistas controladores, Suzhou Guofa Group y sus accionistas concertados, aumentaron sus participaciones, demostrando la confianza firme del capital estatal local en el futuro del banco. Esta estructura estable respalda la implementación de estrategias y la expansión de negocios, enviando una señal positiva al mercado. En gestión de capital, el banco ha fortalecido su capital principal mediante emisiones convertibles y otros instrumentos, manteniendo un nivel razonable de ratio de capital, cumpliendo con los requisitos regulatorios y asegurando suficiente capital para alcanzar la meta de más de un billón de yuanes en activos en el futuro.

La atención del mercado a la remuneración de altos ejecutivos y la colaboración en negocios debe considerarse con objetividad, en función del entorno sectorial y la realidad operativa del banco. En los últimos años, el Banco de Suzhou ha seguido una orientación basada en el rendimiento, la conformidad y la responsabilidad, estableciendo mecanismos de remuneración de mercado, vinculando los salarios de los altos directivos con el desempeño, la gestión de riesgos y el cumplimiento. Los ajustes salariales en algunos años son una optimización razonable basada en el entorno macroeconómico, las tendencias del sector y la etapa de desarrollo del banco, con el objetivo principal de motivar a la gestión a centrarse en la creación de valor a largo plazo y mejorar la calidad de la gestión. En cuanto al desarrollo de negocios, el banco promueve de manera coordinada los segmentos de banca minorista, banca corporativa y mercado financiero, con un crecimiento estable en productos clave como préstamos personales y microfinanzas inclusivas, optimizando continuamente su estructura de negocio y fortaleciendo su resiliencia.

Los ajustes de gobernanza a corto plazo no cambiarán la tendencia de desarrollo positivo a largo plazo del Banco de Suzhou. La elección de nuevos directores independientes y la convocatoria de asambleas extraordinarias son acciones habituales en la regulación de bancos cotizados, y reflejan la voluntad del banco de perfeccionar continuamente su sistema de gobernanza y mejorar sus capacidades. Desde la práctica del sector, no es raro que las instituciones financieras cotizadas realicen cambios de personal o convoquen asambleas extraordinarias, y la rápida respuesta, operación conforme a la normativa y divulgación transparente del Banco de Suzhou demuestran su respeto por las reglas regulatorias, su responsabilidad con los inversores y su compromiso con un desarrollo estable.

De cara a 2026, el Banco de Suzhou se encuentra en una etapa clave de crecimiento en escala y mejora en calidad y eficiencia. La meta de superar el billón en activos se basa en las oportunidades de la integración del delta del Yangtsé, el fuerte crecimiento económico de Suzhou y la sólida base de gestión del banco, con una viabilidad clara y respaldo real. En el futuro, con la implementación efectiva de la nueva junta directiva, la optimización continua de la estructura de gobernanza y la mejora del sistema de gestión de riesgos, el banco seguirá comprometido con servir a la economía real, profundizar en el mercado regional, fortalecer la transformación digital y mejorar la gestión detallada, avanzando con estabilidad en la regulación, innovación y desarrollo, para ofrecer mejores resultados a los accionistas y contribuir a la sociedad.

La percepción del mercado sobre los ajustes de gobernanza a corto plazo en los bancos cotizados debe ser racional, enfocándose en su capacidad y potencial de desarrollo a largo plazo. El Banco de Suzhou, fundamentado en la conformidad, la estabilidad y el desarrollo, demuestra con responsabilidad y compromiso su confianza central para atravesar ciclos económicos y avanzar con solidez. Con la exitosa convocatoria de la segunda asamblea extraordinaria y la finalización de la elección de directores independientes, el banco continuará con una gestión más completa y un impulso más fuerte, en una nueva etapa de desarrollo de alta calidad.