“Su fuerza”｜Directora de negocios senior de Ping An Life Beijing, Xin Zhihua: Cultivando con profundidad, perseverando para avanzar

La dirección de la vida a menudo se oculta en una decisión firme, y el valor de esa elección finalmente brillará en la profundización del tiempo.

En la ola de la industria de seguros, Xin Zhihua, directora senior de negocios de la sucursal de Beijing de Ping An Life, interpreta esta elección como una profundización de dieciséis años, con la delicadeza y resistencia propias de la mujer. Ella percibe con agudeza la temperatura del riesgo y construye con profesionalismo una barrera de protección; esto no solo define su carácter profesional, sino que también traza sus sólidos pasos en el camino.

En 2009, Xin Zhihua era tasadora de seguros, y había visto demasiadas familias impotentes y llenas de arrepentimiento tras atravesar riesgos. Cuanto más veía, más convencida estaba de que, en lugar de compensar y consolar después del daño, era mejor actuar antes de que ocurriera el riesgo.

Ese año, Xin Zhihua decidió dar un giro y pasar del “tras bambalinas” del seguro al “escenario principal” de proteger a los clientes, uniéndose a Ping An China, iniciando formalmente su carrera como agente de seguros.

Base profesional: solo si realmente entiendes, los clientes confiarán

Al comenzar en la industria, los prejuicios la acompañaban. La preocupación de su familia, las dudas del exterior, pero Xin Zhihua no discutía, simplemente llegaba puntualmente a su oficina a las 7:30 cada mañana, y así durante dieciséis años.

Ella cree que la mejor forma de comunicarse es con profesionalismo. Su formación en gestión financiera y su experiencia como tasadora de seguros le dan una comprensión más profunda del peso de la palabra “riesgo”. En su primer mes, firmó pólizas con una pareja de profesores universitarios tras ocho entrevistas, confirmando que el “servicio profesional” era viable.

Luego, cada año, invierte en su formación con tres o cuatro cursos, obteniendo certificaciones como RFP (Planificador Financiero Certificado en EE. UU.) y CHRP (Planificador de Jubilación), e inventando un proceso de revisión de pólizas familiares, como una doctora cuidadosa que ayuda a los clientes a identificar áreas de protección ciega.

“Solo si realmente entiendes, los clientes confiarán de verdad”, dice ella.

Visión a largo plazo: primero proteger la base, luego avanzar lejos

Con dieciséis años en la industria, Xin Zhihua ha gestionado innumerables reclamaciones, pero hace unos años, el caso de la señora Zhang (nombre ficticio) todavía la tiene muy presente.

La señora Zhang, cercana a los 40 años, estaba en una etapa de ascenso profesional. Al principio, solo quería planear una pensión de jubilación, preparándose para su retiro. Pero durante la conversación, Xin Zhihua descubrió que, aunque pensaba en el futuro, aún tenía vacíos en su protección básica de salud. Así que no apresuró la venta de la pensión, sino que realizó un análisis completo de la protección familiar de Zhang y le recomendó una cobertura de enfermedades graves de 1 millón de yuanes. Sobre esa base, Xin Zhihua replanificó y diseñó un esquema que equilibraba riesgos actuales y calidad de vida futura.

Sorprendida por la propuesta, Zhang reconoció la planificación de la pensión, pero aún tenía dudas sobre la cobertura de enfermedades graves, y finalmente solo contrató 700,000 yuanes, con un pago en 20 años.

Dos años después, Zhang fue diagnosticada con cáncer de ovario.

El día de presentar la reclamación fue un lunes, y ella y su esposo estaban inseguros, con cierta incertidumbre. Pero en menos de una semana, los 700,000 yuanes ya estaban en su cuenta; y lo que más sorprendió a Zhang fue que, gracias a la recomendación de Xin Zhihua, había añadido una cláusula de exención de primas, por lo que los aproximadamente 600,000 yuanes restantes en primas durante 18 años también quedaron exentos. Esta eficiente gestión de reclamaciones sorprendió y conmovió profundamente a la familia.

Gracias a esta reclamación oportuna, la familia cambió completamente su percepción sobre los seguros. Poco después, el esposo de Zhang contactó a Xin Zhihua y decidió aumentar su cobertura con otra póliza de enfermedades graves de 1 millón.

Al reflexionar sobre este caso, Xin Zhihua siente una profunda emoción: muchas personas planifican su seguro pensando en “cómo recibir dinero”, pero rara vez piensan en quién protegerá su vida si el riesgo llega antes de la jubilación.

La suerte de Zhang no solo radica en la rápida reclamación, sino en que un agente profesional le ayudó a priorizar: primero fortalecer la base, luego planear el futuro. Esta experiencia confirma una verdad sencilla: una asignación de activos integral debe planearse primero para la jubilación, y también estar preparada para brindar ayuda en momentos críticos, protegiendo la salud presente.

La temperatura de la era: cuando el seguro encuentra la jubilación

Con el avance de la industria, el concepto de seguro ya no se limita a la reclamación. Se extiende de un contrato de compensación posterior a una compañía que acompaña y protege a lo largo de toda la vida.

Durante la pandemia de 2022, la clienta de Xin Zhihua, la señora Wang (nombre ficticio), experimentó esto profundamente. Por un lado, empresas afectadas por la pandemia, y por otro, dos ancianos casi de 90 años en casa que necesitaban cuidado. Entre trabajo y familia, casi se agotaba.

Xin Zhihua percibió su estado con sensibilidad y le recomendó los servicios de cuidado en el hogar de Ping An. Cada tarde, la clienta conversaba en línea con un asistente real, y esas conversaciones aparentemente simples se convirtieron en un importante canal de expresión emocional. En medio del cuidado diario, finalmente pudo respirar. Detrás de esa “acompañamiento emocional” sencilla, estaba la estrategia de “finanzas integradas + atención médica y jubilación” de Ping An, que crea un ciclo cerrado de cuidado, salud y protección de emergencia, brindando tranquilidad a los hijos responsables del cuidado de los mayores y reduciendo su ansiedad.

En ese momento, Xin Zhihua se convenció aún más de que el valor de esta profesión ha crecido silenciosamente en la corriente de los tiempos. El seguro ya no es solo un contrato, sino un flujo que suaviza las arrugas de la vida, permitiendo que el cansancio se alivie y que la esperanza vuelva a crecer.

El poder de los colegas: de una persona a un equipo

Hoy, Xin Zhihua ya no camina sola.

Su equipo está compuesto en un 85% por miembros con educación universitaria completa o superior, con 3 miembros que son miembros de por vida de MDRT, cerca de 20 miembros de MDRT y más de 30 ganadores del premio internacional Dragon Award de IDA. Entre 2022 y 2025, el equipo ha sido líder en rendimiento durante cuatro años consecutivos.

En gestión de equipos, Xin Zhihua tiene su propio sistema. Ha establecido un ciclo de siete departamentos funcionales que soportan la operación, desde entrenamiento de habilidades hasta desarrollo de talento, gestión digital y empoderamiento, haciendo que el equipo funcione como un organismo eficiente y vibrante. En 2023, innovó con la plataforma “1+N”, colaborando con expertos del Instituto de Estudios de Tsinghua en ambos lados del estrecho, y médicos del Hospital de Amistad China-Japón, para ayudar a los miembros a construir conocimientos multidisciplinarios en economía, medicina y leyes.

Sobre su filosofía de gestión personal, Xin Zhihua, ganadora del primer lugar en la 28ª cumbre de equipos de excelencia, simplemente dice: “Dar el ejemplo”. Para ella, esto reduce los costos de gestión y representa la máxima sabiduría en liderazgo.

La respuesta futura: convertirse en una persona insustituible

La industria está cambiando. De “impulsada por escala” a “impulsada por valor”, “seguro + salud + jubilación” se vuelve la tendencia principal. La digitalización hace que la información sea más transparente, facilitando que los clientes accedan a conocimientos básicos, pero el mayor desafío para los agentes es: ¿cómo no ser reemplazados por las herramientas?

La respuesta de Xin Zhihua es: convertirse en una persona insustituible.

“Lo realmente escaso es la capacidad de interpretación con calidez, y la planificación con profundidad”, dice. Los agentes deben evolucionar de ser simples vendedores de productos a convertirse en “asesores profesionales + acompañantes emocionales”.

En los próximos tres años, su objetivo es ascender a M9, formar más líderes de nivel M4, y construir equipos de “alta calidad, alta productividad y alta retención”. Para los nuevos que desean ingresar a la industria, su consejo sincero es: ama lo que haces, mantén la fe, sé profesional, busca modelos a seguir, elige bien a las personas, mantén tu esencia y transmite calidez.

“No solo estás vendiendo seguros”, dice ella, “estás respaldando la vida de tus clientes”.

De caminar solo a liderar un equipo, de protección profesional a transmitir calidez, de firmeza inicial a convertirse en un referente en la industria. Durante dieciséis años, Xin Zhihua ha navegado con profesionalismo, ayudando a otros y a sí misma. En el Día Internacional de la Mujer, día dedicado a las mujeres, ella es como un rayo de luz, que no solo florece ella misma, sino que también ilumina el camino de muchas otras “mujeres poderosas”.

Como ella suele decir a su equipo: No vendemos solo un producto, acompañamos a una persona a atravesar las tormentas e incertidumbres de su vida, siendo su apoyo confiable.