Un año después de que finalizó el período de transición regulatoria, más del 60% de los bancos que cotizan en A-shares han anunciado oficialmente a su director de cumplimiento principal, y que el puesto de director general se ha convertido en la tendencia principal

La Comisión de Supervisión Financiera Nacional aprueba la cualificación de Wu Leiming como Director de Cumplimiento en Ping An Bank

El 5 de marzo por la noche, Ping An Bank anunció que había recibido la aprobación de la Administración Nacional de Supervisión Financiera para la cualificación de Wu Leiming como Director de Cumplimiento del banco.

Según el anuncio anterior, Wu Leiming es actualmente asistente del presidente y director de riesgos del banco. Un periodista de Cailian News observó que, aunque no es la práctica principal en los bancos que el director de riesgos también ocupe el puesto de director de cumplimiento, no es inusual. Anteriormente, el director de cumplimiento del Banco de Comunicaciones también fue designado como director de riesgos, Liu Jianjun.

Sobre la aprobación del director de cumplimiento, el periodista de Cailian News intentó contactar con Ping An Bank esta noche, pero no recibió respuesta hasta el cierre de esta edición. Una fuente cercana al banco comentó que “las acciones y arreglos relacionados son comunes en toda la industria”.

Otra fuente del sector afirmó que “tener al director de riesgos también como director de cumplimiento ayuda a lograr una gestión coordinada de riesgos y cumplimiento”.

Fin del período de transición regulatoria y anuncios masivos de los bancos sobre sus directores de cumplimiento

Se sabe que el contexto de esta rápida incorporación de directores de cumplimiento en los bancos listados se debe a la publicación en diciembre de 2024 por parte de la Administración Nacional de Supervisión Financiera del “Reglamento de Gestión de Cumplimiento de las Instituciones Financieras” (en adelante, el “Reglamento”).

El Reglamento establece claramente que las instituciones financieras deben establecer un director de cumplimiento en su sede central, integrarlo en la alta dirección, y que este reporte directamente al presidente y al gerente general, siendo responsable ante la junta directiva.

El Reglamento entrará en vigor el 1 de marzo de 2025, con un período de transición de un año. Tras la finalización de este período en marzo de 2026, los bancos acelerarán la contratación de sus directores de cumplimiento.

Según una estimación preliminar basada en datos de Wind, hasta el 5 de marzo, al menos 28 bancos listados en A-shares han anunciado sus candidatos a director de cumplimiento, representando más del 60% de los 42 bancos en A-shares, aunque la mayoría aún está pendiente de aprobación regulatoria. Además, bancos como Harbin Bank y Inner Mongolia Rural Commercial Bank, que no cotizan en A-shares, también han anunciado la incorporación de sus directores de cumplimiento.

Tres modelos paralelos, predominancia del “presidente como líder”

El Reglamento también especifica que el director de cumplimiento puede ser un puesto independiente o ser asumido por un alto ejecutivo. En la práctica actual, los candidatos a director de cumplimiento se dividen en tres categorías, siendo el modelo en el que el presidente asume directamente el cargo el más predominante.

Según una estadística basada en la información divulgada por 28 bancos listados, 18 de ellos tienen al presidente como director de cumplimiento, incluyendo bancos como China Construction Bank, Agricultural Bank of China, Bank of China, Zhejiang Commercial Bank, Lanzhou Bank y Qingnongshang Bank. Por ejemplo, el presidente de China Construction Bank, Zhang Yi, también ocupa este cargo; en Agricultural Bank, Wang Zhiheng; y en Bank of China, Zhang Hui.

Algunos bancos optan por que otros altos ejecutivos asuman el cargo, como el Banco de Comunicaciones, que nombró a Liu Jianjun, director de riesgos, como director de cumplimiento; Everbright Bank, que designó a Yang Wenhua, vicepresidente, en ese puesto; y Chongqing Bank, que nombró a Wang Wei, vicepresidente y director de riesgos, como director de cumplimiento.

También hay bancos que adoptan un modelo dedicado, con un director de cumplimiento profesional, como Huaxia Bank, que nombró a Yang Hong, su primer director de cumplimiento, quien ha ocupado cargos en el departamento de negocios internacionales, centro de tarjetas de crédito y sucursales locales. Además, algunos bancos contratan talento externo mediante procesos de reclutamiento en el mercado.

Expertos del sector entrevistados consideran que el modelo en el que el presidente asume directamente el cargo de director de cumplimiento, con un alto nivel de autoridad, garantiza la autoridad en la gestión del cumplimiento, permite acelerar la implementación de políticas aprovechando el equipo directivo existente, acorta la cadena de decisiones y mantiene la coherencia en la estrategia, facilitando una respuesta rápida a riesgos complejos.