Brasil sacudido por investigación de banqueros centrales que ayudaron al fallido Banco Master

• Resumen

• Reguladores senior acusados de ayudar al banquero en dificultades Vorcaro

• Investigadores encuentran mensajes con consejos sobre presentaciones regulatorias

• Sentencia judicial cita evidencia de sobornos a funcionarios en el cargo

BRASILIA, 5 de marzo (Reuters) - La evidencia de que dos reguladores senior del banco central de Brasil asesoraron en secreto al banquero en dificultades Daniel Vorcaro ha causado conmoción en la capital Brasilia, amenazando con arrastrar a la institución aún más en un escándalo en aumento.

Las revelaciones aumentan el radio de impacto en torno a Vorcaro, propietario del Banco Master liquidado, cuya caída ha expuesto una red de influencia y conflictos de interés que están minando la confianza en algunas de las instituciones más poderosas de Brasil.

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Vorcaro fue arrestado el miércoles en la última fase de una investigación criminal en curso, acusado de sobornar a dos funcionarios del banco central, además de planear atacar e intimidar a varias personas que percibía como en su contra, junto con un asociado al que llamó “Sicario”, en referencia a los sicarios empleados por los cárteles mexicanos.

Entre sus objetivos estaban ex empleados, trabajadores domésticos y periodistas.

Durante meses, los brasileños han visto cómo la investigación —que inicialmente se centraba en fraudes en la cartera de préstamos de Master— se amplió para implicar fondos de pensiones públicos, un banco estatal y altos funcionarios con vínculos con Vorcaro.

Las intervenciones inusuales de un tribunal de auditoría federal y del Supremo cuestionando el cierre del banco, a pesar de que ninguna de esas instituciones tiene autoridad de supervisión bancaria, no lograron detener la investigación, pero sí aumentaron las dudas sobre la influencia desproporcionada del banquero.

En medio de todo ello, la decisión del banco central en noviembre de cerrar Banco Master reforzó la percepción de que el regulador es un bastión de servidores públicos duros y firmes contra la política brasileña.

La policía federal desmintió esas impresiones el miércoles, alegando que Vorcaro probablemente sobornó al ex director del banco central Paulo Sergio Neves de Souza y a Belline Santana, ex jefe del departamento de supervisión bancaria, a través de mensajes de celular obtenidos mediante acceso autorizado judicial a registros de comunicaciones.

Reuters no pudo contactar de inmediato a Souza ni a Santana ni identificar a sus abogados.

El banco central se negó a comentar sobre las implicaciones para su reputación o decisiones regulatorias relacionadas con los funcionarios.

En un comunicado público, el banco central afirmó que la investigación de la policía federal es clave para esclarecer los hechos y que cualquier violación será sancionada conforme a la ley.

‘ATERRADOR’

Una persona con conocimiento directo de las investigaciones recientes dijo que la conducta descubierta fue “absolutamente inaceptable, absurda y aterradora”, aunque la estructura de toma de decisiones del banco central finalmente llevó al regulador a la conclusión correcta.

A pesar de cualquier disenso de Souza y Santana, la fuente afirmó que el banco central bloqueó la oferta del banco regional BRB para adquirir Banco Master antes de liquidar la institución en problemas.

Sin embargo, las revelaciones han aumentado las críticas de que el banco central pudo haber actuado demasiado tarde, permitiendo que los problemas de Master se profundizaran, mientras que las evaluaciones técnicas realizadas por Souza y Santana podrían haber minimizado la gravedad de la situación, afectando decisiones que podrían haberse tomado antes.

“El banco central fue lento en controlar a Master y en liquidarlo”, dijo otra fuente con conocimiento de la decisión del regulador.

Souza, quien fue responsable directo de supervisar bancos como director de supervisión, participó durante casi seis años en el comité Copom, entre 2017 y 2023, un período en el que Banco Master se expandió agresivamente.

Una decisión judicial que autorizó la operación policial del miércoles citó mensajes que muestran que él y Santana ayudaron a Vorcaro con asuntos regulatorios, incluyendo revisiones previas de presentaciones ante el banco central.

La sentencia citó evidencia de que pudieron haber recibido sobornos en sus cargos superiores, incluyendo esfuerzos de Vorcaro por formalizar contratos de servicios falsos a través de consultoras, que luego se usaron para transferir fondos a los dos funcionarios.

Ambos funcionarios permanecieron en el banco central en diferentes roles de supervisión bancaria hasta enero, cuando renunciaron a sus cargos superiores en medio de una investigación interna. Continuaron siendo empleados de carrera, pero están suspendidos por orden judicial desde el miércoles. Una destitución formal requeriría procedimientos administrativos separados.

“Me sorprendió y, sobre todo, me entristeció. Hay una profunda consternación”, dijo un ex director que trabajó con Souza. Otros tres fuentes que trabajaron junto a él expresaron shock similar.

“Es muy triste. Pero cualquier conducta indebida de dos funcionarios debe separarse de la institución y su personal”, dijo una fuente, añadiendo que las revisiones internas del banco central contribuyeron a la investigación de la policía federal y los fiscales.

Una fuente de la policía federal, que también pidió mantener el anonimato, coincidió en que los hallazgos hasta ahora apuntan a corrupción de funcionarios civiles individuales, más que a una falla institucional.

FUNCIONARIO PÚBLICO DE CARRERA

Un empleado público del banco central desde 1998, Souza se incorporó a la junta del banco durante la presidencia de Michel Temer y permaneció en el cargo durante el gobierno de Jair Bolsonaro y los primeros meses del mandato actual de Luiz Inácio Lula da Silva, hasta julio de 2023.

Su mandato coincidió con el rápido crecimiento de Banco Master, construido en gran parte sobre la venta de deuda de alto rendimiento dirigida a inversores minoristas, respaldada por el Fondo de Garantía de Créditos (FGC).

Cuando Banco Master era conocido anteriormente como Banco Maxima, antes de que Vorcaro lo comprara en 2017, ya figuraba en la lista confidencial del banco central de instituciones en problemas, por préstamos que ignoraban principios de “selectividad, liquidez y garantías”.

La aprobación para que el joven banquero tomara el control del banco rebrandeado se dio en 2019, bajo el entonces gobernador Roberto Campos Neto. Dos fuentes familiarizadas con la influencia de Vorcaro dijeron que él se benefició durante mucho tiempo de fuertes vínculos políticos en Brasilia, que le ayudaron a presentar un modelo de crecimiento arriesgado como una ventaja para la competencia.

Aunque el prestamista tenía menos del 1% de los activos bancarios de Brasil, su colapso en noviembre pasado —en medio de una crisis de liquidez y mala gestión citada por el banco central— le costó al fondo FGC unos 40 mil millones de reales (7.700 millones de dólares), aproximadamente un tercio de sus recursos disponibles, una cifra que posteriormente aumentó con la liquidación de otras instituciones bajo su paraguas.

El FGC se financia con contribuciones obligatorias de los bancos, especialmente los más grandes, que asumirán la mayor parte del nuevo financiamiento.

Este proceso ganó margen de maniobra esta semana después de que el banco central permitiera que 30 mil millones de reales en requisitos de reserva, que de otro modo habrían sido depositados en el regulador, se redirigieran al FGC este año.

($1 = 5.2312 reales)

Informe de Marcela Ayres Informe adicional de Bernardo Caram; Edición de Brad Haynes y Aurora Ellis

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