El Banco Nacional de Israel presenta un sólido rendimiento en el cuarto trimestre y ajusta al alza sus objetivos financieros

Investing.com - El Banco Nacional de Israel (TASE:LUMI) publicó el miércoles un informe de investigación sobre sus acciones que muestra que en el cuarto trimestre de 2025, el retorno sobre activos tangibles alcanzó el 15,1%, gracias a unos sólidos ingresos por comisiones y al crecimiento de los préstamos.

El banco cumplió con sus objetivos para 2025 y anunció una revisión al alza de sus metas financieras para 2026-2027.

Estableció nuevas metas financieras, incluyendo un beneficio neto anual de 10.000 a 12.000 millones de nuevos shékels, un retorno sobre el capital anual del 14,5% al 16%, una tasa de distribución de beneficios netos del 50% al 65% y un crecimiento anual de los préstamos del 8% al 10%.

Las metas relacionadas anteriormente con 2025-2026 indicaban un beneficio anual de entre 9.000 y 11.000 millones de nuevos shékels y una tasa de distribución del 50%.

Sobre las operaciones militares en Irán, el banco indicó que si estas reducen significativamente la amenaza contra Israel, se espera que tengan un impacto positivo en el potencial de crecimiento de la economía israelí. Señaló que, en este momento, no hay impacto en su rendimiento, ratios de capital o niveles de liquidez.

Los ingresos por intereses netos disminuyeron un 14% respecto al trimestre anterior, pero se mantuvieron estables en comparación con el mismo período del año anterior, debido a una gran volatilidad en la contribución del índice de precios al consumidor. El margen de interés neto reportado fue de 231 puntos básicos, una caída de 13 puntos básicos respecto al trimestre anterior.

Los ingresos no por intereses aumentaron un 2% respecto al trimestre anterior, pero disminuyeron un 12% en comparación con el mismo período del año anterior. Los ingresos por comisiones y honorarios crecieron un 10% respecto al trimestre anterior y un 7% respecto al año anterior.

Los gastos operativos totales aumentaron un 6% respecto al trimestre anterior y un 1% en comparación con el mismo período del año anterior, principalmente debido a mayores costos en inversiones en tecnología y planes de inteligencia artificial. La relación coste-ingresos del cuarto trimestre de 2025 fue del 32%.

En el cuarto trimestre, el banco registró 150 millones de shékels en gastos netos de crédito, lo que resultó en un coste de riesgo de 12 puntos básicos. La tasa de préstamos incobrables fue del 0,40%, con una cobertura del 325%.

El total de préstamos creció un 5% respecto al trimestre anterior y un 14% en comparación con el mismo período del año anterior. Los préstamos hipotecarios aumentaron un 2% respecto al trimestre anterior y un 7% respecto al año anterior. Los préstamos a empresas crecieron un 8% respecto al trimestre anterior y un 18% en el mismo período del año anterior, incluyendo un aumento del 14% en préstamos a pequeñas empresas y un 24% en comparación con el año anterior.

Los depósitos aumentaron un 7% respecto al trimestre anterior y un 11% en comparación con el mismo período del año anterior, impulsados principalmente por un crecimiento en los depósitos institucionales, que subieron un 12% respecto al trimestre anterior y un 23% respecto al año anterior.

El ratio de capital de nivel 1 de acciones ordinarias fue del 12,05%, una caída de 30 puntos básicos respecto al trimestre anterior, principalmente debido a la recompra de acciones anunciada en el tercer trimestre. Los activos ponderados por riesgo aumentaron un 4% respecto al trimestre anterior y un 11% en comparación con el año anterior.

El banco anunció que distribuirá un dividendo de 0,9 shékels por acción en el cuarto trimestre y recomprará acciones por un valor de 382 millones de shékels, con una tasa de distribución de aproximadamente el 65%. El valor en libros tangible por acción alcanzó los 45,6 shékels, un aumento del 13% respecto al año anterior.

Este texto ha sido traducido con asistencia de inteligencia artificial. Para más información, consulte nuestros términos de uso.